Долгосрочные приоритеты развития финансовых рынков и банковского сектора - раздел Философия, Распоряжение Правительства РФ от 17 ноября 2008 г. N 1662-р
В Современных Условиях Финансовая Система Играет Ключевую Рол...
В современных условиях финансовая система играет ключевую роль в обеспечении сбалансированности и инновационного развития экономики. Для решения этих задач необходима современная, конкурентоспособная, инновационно ориентированная финансовая инфраструктура.
Однако в настоящее время финансовый рынок России недостаточно развит.
Стоимость финансовых ресурсов на внутреннем рынке является высокой. При этом в реальном выражении из-за высокой инфляции ставки остаются отрицательными, что снижает стимулы к сбережению и не способствует повышению эффективности кредитования.
Наблюдается дефицит качественных инвестиционных проектов и вместе с тем дефицит свободных средств, особенно долгосрочных, которые могут быть направлены на инвестиционные цели.
Финансовые институты (за исключением нескольких крупнейших банков с государственным участием) не обладают достаточным уровнем капитализации, испытывают дефицит квалифицированных кадров.
Конкурентоспособный в мировом масштабе финансовый рынок представляет собой не только наиболее эффективный механизм трансформации сбережений в инвестиции, но и в ближайшей перспективе станет неотъемлемой частью экономического суверенитета современного государства.
Приоритетом в развитии финансовых рынков в России является создание международного финансового центра - системы взаимодействия организаций, нуждающихся в привлечении капитала, и инвесторов, стремящихся к размещению своих средств, которая охватывает участников из многих стран. За счет большого количества участников, интегрированности в мировые финансовые рынки и создания специальных условий регулирования международный финансовый центр должен решить задачу привлечения и размещения капитала более эффективно, чем национальный фондовый рынок.
Целью развития финансовых рынков и банковской системы в среднесрочной и долгосрочной перспективе является создание эффективной конкурентоспособной на мировом уровне финансовой системы, способной обеспечить высокий уровень инвестиционной активности в экономике, финансовую поддержку инновационной деятельности.
Целевыми ориентирами являются:
повышение уровня банковского кредитования экономики с 40 процентов валового внутреннего продукта в 2007 году до 70 - 75 процентов валового внутреннего продукта в 2015 году и 80 - 85 процентов валового внутреннего продукта в 2020 году;
повышение вклада банковского сектора в финансирование инвестиций в основной капитал с 9,4 процента в 2007 году до 20 - 25 процентов в 2020 году, в том числе благодаря развертыванию деятельности государственных институтов развития и усилению долгосрочной составляющей в банковском кредитовании;
повышение относительного уровня капитализации российских компаний до 150 - 200 процентов валового внутреннего продукта к 2020 году;
повышение отношения стоимости российских корпоративных облигаций в обращении к валовому внутреннему продукту с 3,8 процента в 2007 году до 22 - 25 процентов в 2020 году;
повышение отношения собранных страховых премий к валовому внутреннему продукту с 2,4 процента в 2007 году до 7 - 9 процентов в 2020 году.
Ключевыми принципами повышения конкурентоспособности российского финансового рынка и создания международного финансового центра являются:
эффективное ценообразование за счет высокой концентрации спроса и предложения, высокой ликвидности рынков, высокой степени информационной прозрачности рынков и их участников;
снижение административных барьеров и упрощение процедур государственной регистрации выпусков ценных бумаг, прежде всего в отношении инновационных наукоемких предприятий;
простота доступа, минимум регистрационных и разрешительных процедур для инвесторов и финансовых институтов, намеренных осуществлять операции на российском фондовом рынке, равный доступ всех категорий участников рынка к инфраструктуре и торгуемым активам;
наличие правовых и организационных условий для расширения круга финансовых инструментов, которые могут разрабатываться и предлагаться участниками рынка для обращения;
быстрота и дешевизна совершения операций за счет использования современных технологий торговли при одновременном обеспечении высокой надежности их исполнения;
конкурентоспособность системы налогообложения по сравнению с иностранными юрисдикциями.
Развитие российского финансового рынка и создание в России международного финансового центра потребует реализации следующих мер:
формирование законодательства, регулирующего:
инфраструктуру финансовых рынков (изменение законодательства о биржах и организованных торгах, о клиринговой деятельности, о центральном депозитарии);
корпоративное управление и защиту прав собственности (предотвращение и пресечение неправомерного использования инсайдерской информации и манипулирования рынком, обеспечение информационной прозрачности российского рынка, предотвращение и пресечение рейдерских захватов, повышение ответственности членов органов управления компаний);
повышение привлекательности операций на российском финансовом рынке для российских и иностранных участников рынка с учетом задачи создания международного финансового центра за счет:
создания надежной, высокотехнологичной и капитализированной инфраструктуры организованной торговли;
обеспечения простоты доступа российских и иностранных участников к организованным торгам;
расширения круга активов для инвестирования (включая иностранные);
введения конкурентоспособного режима налогообложения операций на российском финансовом рынке;
обеспечения эффективной защиты прав собственности;
развитие бизнес-среды и улучшение инвестиционного климата (совершенствование транспортной инфраструктуры, создание дружественной для иностранных граждан среды обитания в России, совершенствование правил визового и миграционного учета, правил получения разрешения на работу в России для иностранных граждан, совершенствование паспортного и таможенного контроля, развитие программ подготовки и переподготовки квалифицированных кадров для финансового рынка);
принятие единых норм, стандартов и процедур обеспечения прозрачности финансовых операций на основе международных стандартов с целью противодействия легализации (отмыванию) денежных средств или иного имущества, приобретенных преступным путем.
Основными направлениями формирования инвестиционного ресурса должны быть:
стимулирование населения к сбережению денежных средств, в том числе посредством:
повышения надежности банков и других финансовых институтов путем их ускоренной капитализации, улучшения пруденциального надзора и расширения механизма рефинансирования;
развития финансовой грамотности населения;
создания новых финансовых инструментов для населения, развития сферы коллективных инвестиций;
развития страхования рисков, включая страхование ответственности финансовых посредников, формирования гарантийных и компенсационных фондов, развития рынка производных финансовых инструментов с целью хеджирования рисков;
формирование рынка целевых облигаций, в частности под инфраструктурные проекты;
расширение вовлечения в инвестиционный оборот средств институциональных инвесторов, в том числе:
стимулирование развития обязательных и добровольных накопительных пенсионных систем и расширение допустимого инструментария для инвестирования пенсионных накоплений;
формирование комплексной системы финансовых институтов развития, развитие механизмов частно-государственного партнерства для инвестиционных целей;
стимулирование развития страхового рынка с одновременным совершенствованием требований к инвестированию страховых резервов;
налоговое стимулирование российских и иностранных инвесторов к использованию долгосрочных финансовых инструментов.
Для эффективного и динамичного экономического роста необходимо повысить мобильность капиталов в экономике, обеспечить опережающий рост финансовых рынков по сравнению с другими отраслями путем:
облегчения привлечения средств банками, повышения эффективности взаимодействия банков с заемщиками, развития конкуренции в банковской системе, включая:
облегчение эмиссии акций и облигаций;
оптимизацию процедур слияний и поглощений;
введение безотзывных вкладов;
расширение инструментов рефинансирования банков со стороны Центрального банка Российской Федерации;
развития страхового рынка, включая:
стимулирование граждан и хозяйствующих субъектов к страхованию на случай стихийных бедствий и иных природных катаклизмов путем четкого определения границ государственной помощи при наступлении таких событий;
обеспечение ответственности личности, бизнеса и государства за вред, который может быть причинен в результате осуществления деятельности, создающей повышенную опасность для окружающих, путем развития страхования ответственности хозяйствующих субъектов на случай причинения вреда третьим лицам;
создание законодательного механизма определения размеров вреда, причиненного жизни и здоровью граждан, путем введения единого стандарта оценки расходов, необходимых для восстановления здоровья пострадавшего лица, его личной, социальной и общественной реабилитации в случае инвалидности либо компенсации расходов лицам, которые лишаются средств к существованию в результате смерти кормильца;
создание условий, стимулирующих граждан и работодателей к накопительному страхованию жизни через страховые компании и негосударственные пенсионные фонды, повышение надежности соответствующих финансовых институтов, расширение информированности населения и бизнеса о данных видах страхования;
совершенствования регулирования и управления рисками на финансовых рынках, включая:
совершенствование системы надзора, введение надзора на консолидированной основе за финансовыми холдингами;
обеспечение раскрытия информации о реальных собственниках и аффилированных лицах кредитных организаций и небанковских финансовых институтов;
обеспечение имущественной и административной ответственности реальных собственников за действия, приведшие к банкротству финансовых институтов;
развитие системы компенсационных фондов для вкладчиков и инвесторов;
повышение стандартов прозрачности деятельности финансовых институтов, повышение требований к раскрытию информации;
развитие системы кредитных рейтингов, повышение роли рейтинговых агентств;
развитие регулирования и саморегулирования участников рынка ценных бумаг, управляющих компаний, страховых компаний, оценщиков и актуариев.
В целях обеспечения реализации функций финансовых рынков в части формирования человеческого капитала будет обеспечиваться:
повышение доступности жилья для граждан через механизмы ипотеки, содействие использованию финансовых инструментов для стимулирования развития жилищного рынка в целом;
повышение информационной прозрачности и открытости рынка потребительского кредитования;
расширение возможностей для использования гражданами образовательных кредитов;
содействие повышению уровня защищенности качества жизни и личного благосостояния граждан посредством страхования жизни и имущества;
содействие развитию механизмов дополнительного пенсионного страхования.
Все темы данного раздела:
Распоряжение Правительства РФ от 17 ноября 2008 г. N 1662-р
1. Утвердить прилагаемую Концепцию долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации на период до 2020 года.
2. Минэкономразвития России разработать с уч
Итоги 1990 - 2000-х годов: возвращение России в число мировых экономических держав
В середине текущего десятилетия в России в основном завершен переход к рыночной экономической системе. Создана система базовых правовых норм и других институтов, обеспечивающих разв
Вызовы предстоящего долгосрочного периода
В середине текущего десятилетия российская экономика оказалась перед долговременными системными вызовами, отражающими как мировые тенденции, так и внутренние барьеры развития.
Целевые ориентиры
Стратегической целью является достижение уровня экономического и социального развития, соответствующего статусу России как ведущей мировой державы XXI века, занимающей передовые поз
Высокие стандарты благосостояния человека
Уровень доходов и качество жизни россиян к 2020 году достигнет показателей, характерных для развитых экономик. Это означает высокие стандарты личной безопасности, доступность услуг
Социальное благополучие и согласие
В России сформируется общество, основанное на доверии и ответственности, включая доверие населения к государственным и частным экономическим институтам. Значительно снизится социаль
Экономика лидерства и инноваций
Российская экономика не только останется мировым лидером в энергетическом секторе, добыче и переработке сырья, но и создаст конкурентоспособную экономику знаний и высоких технологий
Безопасность граждан и общества
Будет обеспечено поддержание высокого уровня национальной безопасности и обороноспособности страны, включая экономическую и продовольственную безопасность, безопасность населения и
Направления перехода к инновационному социально ориентированному типу экономического развития
Особенность перехода к инновационному социально ориентированному типу экономического развития состоит в том, что России предстоит одновременно решать задачи и догоняющего, и опережа
Взаимодействие государства, частного бизнеса и общества как субъектов инновационного развития
Достижение целей развития, успешная модернизация экономики и социальной сферы предполагают выстраивание эффективных механизмов взаимодействия общества, бизнеса и государства, направ
II. Этапы инновационного развития
Модель инновационного социально ориентированного развития наряду с использованием традиционных конкурентных преимуществ в энергосырьевом секторе предполагает создание и активизацию
III. Развитие человеческого потенциала
Развитие человеческого потенциала включает системные преобразования двух типов:
направленные на повышение конкурентоспособности кадрового потенциала, рабочей силы и социаль
Демографическая политика и политика народосбережения
Снижение численности населения в 1990-х - начале 2000-х годов является одним из основных вызовов для долгосрочного развития России. При сохранении негативных тенденций численность н
Развитие здравоохранения
Задачи превращения России в глобального лидера мировой экономики, выхода на уровень развитых стран по показателям социального благосостояния диктуют новые требования к системе здрав
Развитие физической культуры и спорта
В развитии общества, его духовного и физического здоровья значительную роль играют физическая культура и спорт.
Стратегическая цель государственной политики в сфере физичес
Развитие образования
Необходимым условием для формирования инновационной экономики является модернизация системы образования, являющейся основой динамичного экономического роста и социального развития о
Развитие культуры и средств массовой информации
Повышение темпов экономического развития, структурные изменения экономики, вызванные переходом к инновационному типу ее развития, приводят к возрастанию роли человеческого капитала
Развитие рынка труда
Гибкий эффективно функционирующий рынок труда является важнейшей составляющей инновационной экономики. Вместе с тем современное развитие экономики невозможно без продуктивной занято
Повышение доступности жилья
Несмотря на создание основ функционирования рынка жилья, приобретение, строительство и наем жилья с использованием рыночных механизмов на практике пока доступны лишь ограниченному к
Развитие социальных институтов и социальная политика
Реализация стратегических целей Концепции требует достижения социального согласия, содействия развитию механизмов социальной адаптации и социальной поддержки населения, снижения соц
Молодежная политика
Целью государственной молодежной политики является создание условий для успешной социализации и эффективной самореализации молодежи, развитие потенциала молодежи и его использование
Развитие пенсионной системы
В рамках действующей пенсионной системы предусматривается повысить уровень пенсионного обеспечения граждан с тем, чтобы к 2010 году средний размер трудовой пенсии по старости достиг
Экологическая безопасность экономики и экология человека
В целом уровень экологической нагрузки на российскую экономику пока значительно ниже, чем в развитых странах. Россия обладает колоссальными пространствами девственных территорий, за
IV. Развитие экономических институтов и поддержание макроэкономической стабильности
Переход к инновационному социально ориентированному типу развития невозможен без формирования в России институциональной среды, способствующей росту предпринимательской и инновацион
Формирование институциональной среды инновационного развития
Формирование современной, то есть адекватной вызовам постиндустриальной эпохи, системы институтов является важнейшей предпосылкой достижения стратегических целей Концепции. Необходи
Долгосрочные приоритеты денежно-кредитной и бюджетной политики
Цели долгосрочной денежно-кредитной и бюджетной политики - создание необходимых предпосылок для поддержания высоких, в среднем 106 - 107 процентов в год в период до 2020 года, темпо
V. Повышение национальной конкурентоспособности
Повышение национальной конкурентоспособности является комплексной задачей, успех которой определяется развитием человеческого капитала, экономических институтов, реализацией и укреп
Развитие науки, национальной инновационной системы и технологий
Переход экономики государства на инновационный тип развития невозможен без формирования конкурентоспособной в глобальном масштабе национальной инновационной системы, представляющей
Развитие высокотехнологичных отраслей
В настоящее время сформировались высокотехнологичные сектора экономики (авиационная и ракетно-космическая промышленность, судостроение, радиоэлектронная промышленность, атомный энер
Авиационная промышленность и двигателестроение
Целью государственной политики в области развития авиационной промышленности и двигателестроения является создание высококонкурентной авиационной промышленности, возвращение ее на м
Ракетно-космическая промышленность
Целью государственной политики в ракетно-космической промышленности является создание экономически устойчивой, конкурентоспособной, диверсифицированной ракетно-космической промышлен
Судостроительная промышленность
Целью государственной политики в сфере судостроения является создание новой конкурентоспособной судостроительной промышленности на основе развития научно-технического потенциала, оп
Радиоэлектронная промышленность
Целью государственной политики в сфере радиоэлектронной промышленности является повышение уровня технологического развития российской радиоэлектронной промышленности до мирового уро
Атомный энергопромышленный комплекс
Целью государственной политики в области атомной энергетики является развитие российского атомного энергопромышленного комплекса, обеспечивающего потребности российского рынка конку
Информационно-коммуникационные технологии
Целями государственной политики в области развития информационно-коммуникационных технологий являются создание и развитие информационного общества, повышение качества жизни граждан,
Развитие базовых отраслей промышленности
Целью государственной политики в области развития базовых отраслей промышленности является повышение глобальной конкурентоспособности российского энергетического, нефтегазового, тра
Реформирование естественных монополий
В сфере реформирования естественных монополий необходимо обеспечить решение двух основных задач.
Первая задача - сокращение масштаба монополизации инфраструктур, разделение
Развитие конкурентных преимуществ в транспортной инфраструктуре
Целью государственной политики в сфере развития транспорта является создание условий для повышения конкурентоспособности экономики и качества жизни населения, включая:
разв
Развитие энергетической инфраструктуры и повышение энергоэффективности экономики
Развитие энергетического комплекса направлено на решение следующих задач:
ускоренное развитие электроэнергетической инфраструктуры, преодоление наметившегося дефицита генер
Развитие электроэнергетики
Целями государственной политики в сфере электроэнергетики являются:
преодоление сложившихся дисбалансов в электроэнергетике для поддержания в долгосрочной перспективе высок
Развитие нефтегазового комплекса
Целями государственной политики в нефтегазовом комплексе являются развитие сырьевой базы, транспортной инфраструктуры, перерабатывающих мощностей и увеличение доли продукции с высок
Развитие конкурентных преимуществ в сфере природопользования
Основной целью в сфере природопользования для России, обладающей уникальным природным потенциалом, является реализация конкурентных преимуществ за счет сохранения качества, повышени
Лесные ресурсы
Общий запас древесины в Российской Федерации составляет 82 млрд. куб. м (четверть мировых запасов). Установленная расчетная годовая лесосека по рубкам главного пользования составляе
Водные ресурсы
Российская Федерация располагает значительными запасами пресных природных вод, роль которых по мере нарастания дефицита пресной воды в мире значительно повышается. По объему речного
Развитие аграрного и рыбохозяйственного комплексов
Основными целями государственной аграрной политики в долгосрочной перспективе являются:
обеспечение потребностей населения сельскохозяйственной продукцией и продовольствием
VI. Внешнеэкономическая политика
Усиление влияния мировой экономики на социально-экономическое развитие России будет происходить на фоне ужесточения глобальной конкуренции, повышения роли инновационных факторов раз
Цель и принципы внешнеэкономической политики
Целью внешнеэкономической политики в долгосрочной перспективе является создание условий для достижения лидирующих позиций России в мировой экономике на основе эффективного участия в
Приоритетные направления внешнеэкономической политики
Первое направление - обеспечение ведущих позиций России на мировых рынках высокотехнологичных товаров и услуг в соответствии с ее специализацией в глобальной научно-технологической
Содружество независимых государств
Экономическое сотрудничество с государствами - членами Содружества Независимых Государств (на двустороннем уровне и в многостороннем формате) относится к приоритетным сферам внешнеэ
Страны дальнего зарубежья
Значение торгово-экономических отношений с Китаем и Индией будет определяться не только их потенциалом для развития внешней торговли России в целом, но и особой растущей геополитиче
VII. Региональное развитие
Государственная региональная политика направлена на обеспечение сбалансированного социально-экономического развития субъектов Российской Федерации, сокращение уровня межрегиональной
Основные принципы государственной политики регионального развития
Государственная политика регионального развития в долгосрочной перспективе будет формироваться исходя из следующих основных задач:
скоординированность принятия на федеральн
Инновационная и социальная ориентация регионального развития
Инновационное и социальное направления долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации проявляются в следующем:
развитие научно-технического и образова
Центры регионального развития
Инновационный и социально ориентированный путь развития предполагает многополярное развитие территории страны и формирование новых зон опережающего развития. Конфигурация пространст
Совершенствование системы государственного регионального управления
Реализация инновационного, социально ориентированного сценария регионального развития будет опираться на зоны опережающего экономического роста.
Принципиально важно решить
Преимущества инновационного сценария социально-экономического развития
Концепция базируется на инновационном сценарии, которым наряду с использованием конкурентных преимуществ как в традиционных секторах (энергетика, транспорт и аграрный сектор), так и
Прогноз развития мировой экономики
В настоящее время мировая экономика испытывает воздействие глубокого финансового кризиса, влияние которого наряду с большинством развитых государств ощущают и развивающиеся страны.
Основные макроэкономические параметры инновационного развития Российской Федерации
Инновационное развитие экономики будет сопровождаться активными структурными сдвигами, поддерживаемыми значительным повышением эффективности использования ресурсов. Доля инновационн
Формирование спроса и предложения
Развитие экономики до 2020 года характеризуется динамичным ростом внутреннего инвестиционного и потребительского спроса при одновременном замедлении роста топливно-сырьевого экспорт
Диверсификация экономики, повышение конкурентоспособности отраслей промышленности и сельского хозяйства
В структуре экономики доля машиностроительного комплекса составит в 2020 году 23 процента по сравнению с 14,9 процента в 2007 году, химической промышленности - 12 процентов по сравн
Динамика доходов населения
Рост реальных располагаемых денежных доходов населения в долгосрочной перспективе обусловлен увеличением заработной платы, доходов населения от предпринимательской деятельности, уск
Энергосбережение и динамика цен и тарифов на продукцию и услуги компаний в инфраструктурных секторах экономики
В 2011 - 2014 годах завершается формирование нового механизма регулирования тарифов и услуг, предоставляемых естественными монополиями, который характеризуется:
полной либе
Исходные условия и макроэкономические показатели инновационного развития экономики до 2020 года
(средние за период)
┌────────────────────γ
Российской Федерации на период до 2020 года
Структура добавленной стоимости по основным секторам экономики (в ценах 2007 года)
(процентов)
┌───
Динамика внешнего и внутреннего спроса
(процентов, к предыдущему году)
┌───────────────────
Структура инвестиций в основной капитал по комплексам отраслей
(процентов)
┌──────────────────────
Новости и инфо для студентов