Функции денег. Мировые деньги.

ФУНКЦИИ ДЕНЕГ: 1. Мэра стоимости; 2.средство обращения; 3.средство образования сокровищ; 4.средство платежа; 5.мировые деньги.

ДЕНЬГИ КАК МЭРА СТОИМОСТИ (unit of account) . Деньги выражают стоимости товаров как одноименные величины, качественно одинаковые и количественно сравнимые, служат мерой стоимости товаров. При выполнении этой функции деньги выступают как мысленно представляемые, или идеальные деньги. Измерение цен товаров производилось количеством золотая, фиксированным в денежной единице, - определенным масштабом цен. МАСШТАБ ЦЕН (scale of prices) при золотом стандарте - фиксированное законом количество золотая, принятое в данной стране в качестве денежной единицы. В современных условиях, после демонетизации золотая, МАСШТАБ ЦЕН - покупательная способность денег. (Денежная единица - monetary unit).

ДЕНЬГИ КАК СРЕДСТВО ОБРАЩЕНИЯ (ОБМЕНА) (medium of exchange) опосредствуют обмен товаров. Если к появления денег товар обменивается на товар (Т-Т), то теперь обмен товаров происходит посредством денег (Т-Д-Т), распадается на акты продажи Т-Д и купли

Д-Т. Эти функции деньги выполняют в ролы знаков стоимости, мимолетно, что создает возможность замены металлических денег бумажными. Товарно-денежное обращение таит у себя опасность экономических кризисов: товар может быть продан, но если дальнейшее движение денег остановится, если деньги не превратятся в новый товар, невозможность его реализации будет предпосылкой экономического кризиса.

ДЕНЬГИ КАК СРЕДСТВО ОБРАЗОВАНИЯ СОКРОВИЩ (Средство накопления - store of value). Эту функцию они выполняют тогда, когда представлены реальным золотом или серебром. Накапливаются и бумажные деньги, но фиктивность такого рода сокровищ обнаруживается тогда, когда бумажные деньги обесцениваются. Наряду с накоплением денег в монетной форме происходит накопление сокровищ в виде предметов роскоши, изготовленных из золотая и серебра. Если потребность в металлических деньгах сокращается, избыток их уходит из обращения, превращается в сокровище. Если потребность в металлических деньгах возрастает, золото из сокровищ превращается в деньги. Поэтому при обращении полноценных металлических монет на рынке всегда находится столько денег, сколько необходим для обращения.

ДЕНЬГИ КАК СРЕДСТВО ПЛАТЕЖА выполняют свою функцию при продаже товаров с отсрочкой платежа. В этом случае деньги в процессе обращения не противостоят непосредственно товарам, а поступают в оборот через известное время. Например, при расплате за товары, приобретенные в кредит, при оплате всякого рода финансовых обязательств (налоги, займы, за аренду), при выплате зарплаты и т.п., вообще в тех случаях, когда деньги совершают самостоятельное движение, переходя из рук одного собственника у руки второго.

С этой функцией денег связано появление кредитных денег (чеки, векселя, банкноты, аккредитивы, кредитные карточки).

МИРОВЫЕ ДЕНЬГИ (world money; universal money). Когда деньги обслуживают внешнеэкономическую деятельность, они выступают в ролы мировых денег. При золотом стандарте, по сути, роль мировых денег выполняло золото. Какое наименование не носила бы денежная единица тот или иной страны, она представляла собой определенное количество золотая. Обмен однои валюты на другую происходил по золотому паритету. После демонетизации золотая обмен валют происходит в соответствии с паритетом покупательной силы валюты; курс валюты зависит также вот соотношения спроса и предложения на нее; возникает проблема конвертируемости (обратимости) валют.

ЕВРОДОЛЛАРЫ (eurodollars) - доллары США, размещенные за пределами США и используемые как ликвидные средства. Появились сначала в Европе, которая и объясняет их название. В второй половине 80-х лет размер рынка евродолларов превышал 800 млрд. долл. Значительную роль в формировании этого рынка сыграл пассив платежного баланса США, которое на 70% окидывался вывозом долларов. Находясь в частных банках, евродоллары неподконтрольные правительствам стран и могут свободно перемещаться из страны в страну. По них более приемлемые процентные ставки, чем на национальном рынке капиталов; можно получить доллары, не обращаясь непосредственно к США.

ЕВРОВАЛЮТА (eurocurrency) - иностранные валюты, в которых коммерческие банки осуществляют безналичные депозитно-позичкові операции за пределами стран-эмитентов этих валют. ЕВРОВАЛЮТНЫЙ РЫНОК специализируется на кредитных операциях, которые осуществляются с национальной валютой за пределами страны происхождения. “Евро” не означает, что рынок ограничен странами Западной Европы, а свидетельствует о том, что валюта (доллар, фунт стерлингов, єна и др.) находится на счетах заграничных банков, которые используют ее для предоставления кредитов. Резиденты одной страны помещают деньги на счета банка другой страны с целью получения более высокой процентной ставки. ЕВРОВАЛЮТНЫЕ ДЕПОЗИТЫ срочного характера (ДЕПОЗИТНЫЕ СЕРТИФИКАТЫ) - расписка банка в получении денежного депозита, который не подлежит изъятию на протяжении определенного времени. Они приносят проценты, становятся предметом соглашений. Межбанковские операции с депозитами расширяют возможности кредитования: чем больший объем депозитов, тим большей возможности кредитования.

КЛИРИНГОВЫЕ ВАЛЮТЫ (agreement currency) - расчетные валютные единицы, которые функционируют только в безналичной форме. В них ведутся счета в банках, осуществляются разные операции между странами , которые заключили клиринговые соглашения. Так, в СССР для расчетов с Финляндией использовался клиринговый рубль, с Китаем - клиринговый швейцарский франк, с Югославией - расчетный доллар США. Клиринговые валюты не следует отождествлять с теми валютами, от которых они получили свое название, поскольку способ их использования другой, чем национальных валют. Некоторые клиринговые валюты обеспечивали ДВУСТОРОННИЙ КЛИРИНГ (переводной рубль в расчетах с Кубой, СРВ, МНР, клиринговый рубль в расчетах из ПНР, ЧССР к введению многостороннего клиринга). Другие клиринговые валюты обеспечивают МНОГОСТОРОННИЙ КЛИРИНГ. Так, клиринговые рубли, полученные в расчетах с Финляндией, могли быть использованы для закупки товаров в любой стране, расчеты с которой ведутся в свободно конвертируемой валюте, кроме Индии, КНР и СФРЮ.

ПЕРЕВОДНОЙ РУБЛЬ (transfer rouble) - коллективная расчетная единица в взаимных межгосударственных расчетах стран-членов РЕВ. Применялся в период из 1.01.1964 г. по 1.01.1991 г. Золотое содержимое переводного рубля равнялось золотому содержимому советского рубля (0,987412 г. золотая). В виде монет, банкнотов или казначейских билетов переводной рубль не оборачивался, а использовался только для безналичных расчетов по международных торговых, кредитных и др. видах экономических отношений путем пересказа из счета на счет в МБЕС (Международному банку экономического сотрудничества). Служил масштабом цен в внешнеэкономическом обмене между странами Совета Экономической Взаимопомощи (РЕВ). Должен был обеспечить многосторонний клиринг между странами РЕВ, но не выполнил этой задачи.

Переводной рубль обеспечивал обмен между странами РЕВ теми товарами, которые невозможно было продать за доллары или другую свободно конвертируемую валюту на мировом рынке через их низкую конкурентоспособность. Тем самым он выполнял протекционистские функции относительно экономики стран РЕВ: защищал ее от конкуренции товаров из стран с более современной техникой и технологией. Отказ с 1.01.1991 г. от использования переводного рубля привел в 1991 г. к сокращению экспорта СССР у страны РЕВ с 52 млрд. крб. до 20 млрд. крб., а импорта – с 68 млрд. крб. до 20 млрд. крб.

КОЛЛЕКТИВНЫЕ ДЕНЕЖНЫЕ ЕДИНИЦЫ - искусственные счетные валютные единицы, в которых вычисляются размеры взаимных обязательств и платежей участников международных расчетных и кредитных операций. Курс их к другим валютам определяется как средневзвешенное курсов определенного набора валют (валютного “корзине”). В момент создания коллективной денежной единицы фиксируется исходное курсовое соотношение счетной единицы с другими валютами. Следующие котировки счетной единицы выражают отклонения курса каждой валюты относительно всех других, то есть выступают как усредненный особым способом индекс изменения курсов валют. С 1 января 1970 г. МВФ была созданная и введена в действие коллективная денежная единица СДР( SDR), а с 1979 г. в рамках Европейской валютной системы (ЄВС) – европейская коллективная валютная единица – ЭКЮ (ECU).

ВАЛЮТНЫЙ “КОРЗИНА” (currency basket) - набор определенных количеств разных валют. Так, при определении ЭКЮ на 21.09.1989 г. выходили из удельного веса валют: марка ФРГ - 30,1%, французский франк – 19,0, фунт стерлингов – 13,0, итальянская лира – 10,15, голландский гульден – 9,4, бельгийский франк – 7,6, испанская песета – 5,3, другие – 5,45%. Валютный “корзина” при котировке СДР включал американский доллар, марку ФРГ, японскую єну, английский фунт стерлингов, французский франк. Валютный “корзина” включает, как правило, валюты с різнонаправленою динамикой курсов, поэтому их совокупный курс изменяется менее резко, чем курс отдельной валюты. В связи с этим валютный “корзина” используется: для установления курса некоторых национальных валют к иностранных; при создании коллективных денежных единиц; как мультивалютне предостережения в внешнеторговых контрактах.

ЭКЮ (английской: ECU - European Currency Unit) - европейская денежная единица, синтезированная методом “корзине” из валют стран – участниц ЄВС (Европейской валютной системы). Частица каждой валюты определялась, исходя из ее удельного веса во взаимной торговле стран ЕЭС, размера национального дохода и участия страны в механизме финансовой помощи. Частицы пересматривались каждые пять лет, а при необходимости - еще чаще. У руки частных лиц ЭКЮ не попадали и тем самым не брали участия в обычных коммерческих расчетах за товары и услуги. ЭКЮ выступал:1.средством расчетов между валютными органами стран-участниц ЄВС; 2.счетной единицей в операциях по валютной интервенции по межгосударственным кредитам; 3.“индикатором” отклонения рыночных курсов от паритетных значений.

ЕВРО. В грудные 1991 г. членами Европейского сообщества(ЕС) было подписанное соглашение о создание экономического и валютного союза 12 стран. Она предусматривала, в частности, создание единой валюты - евро, что постепенно заменит национальные денежные единицы стран ЕС. С 1 января 1994 г. вступила в действие условие, за которым финансирование той или другой страной бюджетного дефицита или внешнего долга путем увеличения денежной массы, как и девальвация с целью повышения конкурентоспособности, выключались. Был созданный новый орган - европейская федеральная система, которая осуществляет единую политику в области финансов и валюты. С 1 января 1997 г. начался третий этап, который завершился введением единой валюты. Официальному введению евро предшествовало учреждения центрального банка, независимого от правительств стран, которые вводят евро.

Введения евро означает революцию в европейском бизнесе. Унифицируются расчеты. Не надо страховаться от колебаний курсов валют, проявлять заботу об обмене валют. Ликвидация национальных валют разрешает избегнуть огромного числа операций, связанных с переводом одной валюты в другую, что сэкономит ежегодно до 1% валового национального

продукту стран - участниц. Существенно уменьшаются затраты на страхование валютных рисков. Евро может более успешно конкурировать с долларом США или японской єною.

СДР (СПЗ - специальные права заимствования; английской: SDR - Special Drawing Rights) - международные платежные и резервные средства, которые выпускаются МВФ для безналичных международных расчетов. Выполняют функцию мировых денег по регулированию платежных балансов, комплектованию валютных резервов, сравнению стоимости национальных валют, однако не имеют реального обеспечения и собственной стоимости.

SDR фигурируют лишь в виде бухгалтерских записей на счетах центральных банков стран-участниц соглашения. Такая запись предоставляет право центральному банку на получение любой валюты для следующего финансирования дефицита платежного баланса. В одних случаях МВФ “назначает” страну с активным сальдо платежного баланса, которая в обмен на SDR дает конвертируемую валюту, нужную стране с пассивным сальдо. В других случаях такой обмен происходит без посредничества МВФ.

SDR выпускаются в виде кредитных записей на специальных счетах МВФ пропорционально квотам стран - участниц МВФ. Сначала, чем масштаб SDR было принятое золотое содержимое доллара США (0,888671 г. золотая). С 1 июля 1974 г. курс SDR рассчитывался на базе валют 16 стран. С 1 января 1981 г. состав валютного “корзине” сокращен к пяте валют. На 01.01.1996 г. в структуре СДР доллар США занимала 39%, немецкая марка – 21%, єна – 18%, английский фунт стерлингов и французский франк – по 11%.

МЕЖДУНАРОДНЫЕ РАСЧЕТНЫЕ ДЕНЕЖНЫЕ ЕДИНИЦЫ включают также: исламский динар (равняется 1SDR ), Андське песо (равняется 1 долл. США), арабский расчетный динар (равняется 3 SDR), азиатская валютная единица (АМЮ) (1АМЮ=1SDR), расчетная единица Африканского банка развития (БЮА)(1БЮА=0,88867088 г. чистого золота) и др.

МЕТАЛІСТИЧНА (металлическая, монетарная) теория (metall, monetary theory) денег. Представители этой теории отождествляют богатство общества с деньгами, а деньги - с драгоценными металлами. Роль денег приписывается золоту и серебру, учитывая на их естественные свойства. Но золото и серебро по своей природе не деньги, а метали: деньгами они становятся за определенных определенных производственных отношений. Богатство общества - не в деньгах, а в совокупности материальных благ. Эта теория объясняет существование таких функций денег как мера стоимости, средство накопления сокровищ, мировые деньги, но не в возможности объяснить возникновение тех функций денег, которые выполняют не только полноценные деньги, но и знаки стоимости - бумажные деньги: средства платежа и средства обращения.

МЕТАЛЛИСТИЧЕСКАЯ (металлическая, монетарная) теория (metall, monetary theory) денег. Представители этой теории отождествляют богатство общества с деньгами, а деньги - с благородными металлами. Роль денег приписывается золотую и серебру в силу их естественных свойств.

Но золото и серебро по своей природе не деньги, а металлы: деньгами они становятся при определенных производственных отношениях. Богатство общества - не в деньгах, а в совокупности материальных благ.

Данная теория объясняет существование таких функций денег как мэра стоимости, сокровище, мировые деньги, но не в состоянии объяснить возникновение тех функций денег, которые выполняют не только полноценные деньги, но и знаки стоимости - бумажные деньги: средства платежа и средства обращения.

НОМИНАЛИСТИЧЕСКАЯ теория денег. Согласно этой теории, деньги являются идеальной счетной единицей, с помощью которой определяется относительная стоимость товара (пропорции их обмена), причем это относится как к бумажным, так и металлическим деньгам.

Металлические деньги имеют собственную стоимость: золото и серебро являются товарами, на производство которых затрачен труд. Они лишь потому в состоянии измерить величину стоимости товаров, что сами содержат у себя стоимость. Теория эта игнорирует исторический процесс возникновения денег из мира товаров.

КОЛИЧЕСТВЕННАЯ ТЕОРИЯ ДЕНЕГ. Суть этой теории в утверждении, что цены товаров и стоимость определяются количеством денег: чем больше денег, тем меньше их стоимость и выше цены товаров. Это неверно по отношению к металлическим деньгам: золото и серебро не обесцениваются, поскольку имеют собственную стоимость. Избыточное количество золотых и серебряных денег уходит из обращения и превращается в сокровище. Наоборот, при недостатке денег в обращение из сокровищ переходят золото и серебро.