Комплаенс-риск - риск применения юридических санкций или санкций регулирующих органов, существенного финансового убытка или потери репутации в результате несоблюдения законов, инструкций, правил, стандартов саморегулирующих организаций или кодексов поведения, касающихся деятельности.
Эти риски тяжелые (могут отозвать лицензию,патент). Контроль, Соблюдение законодательных требований и соответственное требованиям законодательство.
В 1990г. Международная организация Комиссия по ценным бумагам приняла резолюцию о международных принципах ведения бизнеса (фирма обязана соблюдать все требования закона, соблюдать интересы клиентов и этически вести себя на рынке). В 2003 г Базельский комитет издал документ Compliance. В крупных компаниях появилась ответственность человека перед этим риском.
Одно из главных требований – прозрачность компании.
Основная задача комплаенс-отделов – свести дело к предупреждению от этих организаций. А не к наказанию. Применительно к банкам – ЦБ. Применит Страх комп – Росстрахнадзор.
Комплаенс-система -это комплекс встроенных в бизнес-процессы компании видов контроля в разрезе людей, технических средств и документов, установленных для соблюдения внешних и внутренних нормативов и требований. При создании любого предприятия формируются учредительные документы. Появляются первые правила игры. Начало комплаенсу положено. Далее, по мере усложнения бизнес-процессов, встраивать комплаенс-контроль и механизмы мониторинга его эффективности в «организм» бизнеса оказывается все проблематичнее.