В контрактах категории время и материалы (Time and Materials, T&M) команда ХР получает почасовую оплату. Все остальное работает так, как описывалось ранее.
Проблема контрактов Т&М состоит в том, что мотивы исполнителя идут в разрез с мотивами заказчика. Исполнитель желает в течение как можно более длительного времени задействовать в работе над проектом как можно больше людей для того, чтобы максимизировать прибыль. Кроме того, исполнитель имеет тенденцию принуждать разработчиков работать сверхурочно, чтобы увеличить ежемесячную прибыль. Заказчик желает реализовать как можно больший объем функциональности за как можно более короткий срок с использованием как можно меньшего количества людей.
Благодаря хорошим отношениям между заказчиком и исполнителем схема Т&М может сработать, однако трение между ними всегда будет существовать.