Таблица 9.
| № п.п. | Потребности: | Сумма в месяц, руб. | Сумма в год, руб. |
| 1. | Аренда помещения | 54 953,30 | 659 223,6 |
| 2. | Телефон | 10 200 | |
| Итого: | 55 785,30 | 669 423,60 |
Раздел «Финансовый план»
В бизнес-плане различают два вида финансового планирования: долгосрочное и краткосрочное.
В долгосрочном плане определяется потребность в капитале, позволяющая осуществить выбор и сроки получения кредитов, распределить капитал на собственный и заемный.
Для краткосрочного плана наиболее важным является предсказание поступления денежных средств, которое детализирует суммы и время притока и оттока денег.
Финансовые прогнозы составляются обычно на 3 года, на 1-й год - помесячно, на 2-й и 3-й - поквартально.
Укажите источники формирования ресурсов предприятия (за счет собственных денежных средств и за счет заемных средств). Обоснуйте размер заемных ресурсов и возможность их возврата. При кредитовании обоснуйте возможность обеспечения полученных средств. Стоимость заемных ресурсов (кредиты, выпуск облигаций) принимается на уровне среднерыночных.
В случае реализации проекта на базе действующего предприятия оценивается возможность финансирования проекта за счет источников предприятия (наличие нераспределенной прибыли, амортизационных отчислений).
Опишите допущения, принятые при разработке финансового плана:
- сроки и этапы финансирования проекта;
- принятые ставки налогов и отчислений;
- ожидаемые сроки освоения проектной мощности;
- предполагаемую схему финансирования и источники финансирования