Регистрация коммерческих банков. Для регистрации коммерческого банка учредители представляют в Главное управление Центрального банка по месту своего нахождения, но не позднее чем через 3 месяца после проведения учредительного собрания, 1сле- 1дующие документы 1 Нотариально удостоверенное ходатайство о ре- гистрации устава и выдаче лицензии. 2 Нотариально удостоверенный Устав банка, утверж- денный собранием акционеров пайщиков. 3 Учредительный договор и подписные листы участ- ников, подписанные участниками банка и заверенные их печатями.
Подписи физических лиц, а также организа- ций, временно не располагающих печатями удостоверяются нотариально. 4 Нотариально удостоверенный протокол учредитель- ного собрания, содержащий решения о создании банка, утверждении устава, избрании Совета банка, ревизионной комиссии и исполнительного органа совета директоров, правления банка. 5 Список пайщиков или акционеров банка с указани- ем их - полных наименований и ведомственной принадлеж- ности почтовых адресов и телефонов платежных реквизитов размеров вносимых паев, а также доли в предпо- лагаемом уставном капитале. Отдельно выделяются све- дения по учредителям.
На долю учредителей должно при- ходиться не менее 25 паевого взноса в уставном капи- тале банка. 6 Заключение аудиторской организации о финансовом положении участников банка контрольно-ревизионной службы Министерства финансов, Центрального банка, вы- шестоящих организаций, или независимых от проверяющих организаций служб, которые уполномочены осуществлять проверки финансово-хозяйственной деятельности. 7 Декларации о доходах для физических лиц - участников банка. 8 Экономическое обоснование создания банка, вклю- чая расчетный баланс банка на конец его первого года работы и расчет плана доходов, расходов и прибыли бан- ка на первый год его деятельности. 9 Справка о фактической задолженности по ссудам и остаткам средств на расчетных, депозитных и других счетах юридических и физических лиц, принимаемых на обслуживание банком с указанием банка, в котором они обслуживались ранее. 10 Копия платежного документа, подтверждающего внесение в бюджет платы за регистрацию банка. 11 Данные о руководителях банка председателе директоре, главном бухгалтере, их заместителях, за- веренные подписью председателя Совета банка. 1Не позднее 0 одного месяца с момента поступления документов Главное управление Центрального банка РФ по месту нахождения коммерческого банка направляет в его адрес заключение, которое оформляется на бланке и 1содержит - обоснование целесообразности создания коммер- ческого банка на данной территории - информацию о финансовой устойчивости и репута- ции пайщиков банка, наличии у них свободных средств, готовности банка к проведению операций, обеспеченности его квалификационными кадрами, помещением, необходимым оборудованием - подтверждение о перечислении на временный счет, отрытый в расчетном центре Центрального банка РФ 10 величины акций паев учредителей - подтверждение о внесении платы за регистрацию банка - подтверждение профессиональной пригодности ру- ководителей председателя, директора их заместителей и главного бухгалтера банка к выполнению банковских операций, которые в частности должны удовлетворять следующим требованиям а наличие высшего экономичес- кого образования б стаж работы в банковской системе на руководящих постах, как правило, не менее 3-х лет в отсутствие судимостей. 1В случае 0, когда кандидат, предлагаемый на руково- дящую должность в исполнительном органе банка, 1 не пол- 1ностью 0 соответствует предъявленным требованиям, вопрос о его назначении 1может быть рассмотрен 0 в порядке иск- лючения региональным управлением Главным управлени- ем, которое должно дать свое развернутое заключение о профессиональной пригодности кандидата. 1Не позднее 0 трех месяцев после рассмотрения доку- ментов в региональном управлении Центрального банка РФ Совет коммерческого банка направляет заказной коррес- понденцией в Главное управление по работе с коммерчес- кими банками Центрального банка РФ все перечисленные документы.
Центральный банк РФ рассматривает ходатайство банков о выдаче им лицензий на проведение банковских операций и регистрации их Уставов в срок, не превышаю- щий трех месяцев с момента получения всех предусмот- ренных для этого документов.
В случае необходимости Центральный банк запрашивает дополнительную информацию о финансовом состоянии учредителей.
Материалы рассмат- риваются как правило без вызова представителей банка.
Сообщение о регистрации публикуется Центральным банком в печати. 1В частности, в Российской газете. 1В случае отказа 0 в регистрации учредители извеща- ются об этом 1 письменно. 0 Мотивированный отказ учреди- телям в течение недели после данного решения.
Центральный банк РФ может 1 отказать 0 в выдаче лицензии на проведение банковских операций и регистра- ции Устава коммерческого банка 1по следующим основани- 1ям - несоответствие учредительного договора и устава действующему в РФ законодательству в частности, речь может идти о включении в состав участников банка юри- дических или физических лиц, которым запрещено форми- ровать уставный капитал банка превышении квоты в 35 одним из участников и т.д неудовлетворительное финансовое положение учре- дителей, угрожающее интересам вкладчиков и кредиторов банка.
Об этом в частности может свидетельствовать отсутствие у участников банка необходимых средств для оплаты в установленный срок уставного капитала несо- ответствие кандидатур руководителей исполнительного органа коммерческого банка требованиям к их профессио- нальной подготовленности.
В соответствии с Законом РФ О банках и банковс- кой деятельности Центральный банк РФ регистрирует ус- тавы коммерческих банков 1и ведет реестр общероссийс- 1кую Книгу регистрации банков, получивших лицензии. При этом записи в реестр производятся одновременно с выдачей лицензии.
Однако для обеспечения ликвидности кредитных учреждений, на срок до оплаты учредителями 50 уставного капитала, коммерческий банк получает 1временную лицензию 0, дающую право на открытие коррес- пондентского счета и аккумуляцию взносов акционеров пайщиков банка для формирования уставного капитала.
Временная лицензия действует в течение года с момента ее выдачи. После представления Главному управлению по работе с коммерческими банками подтверждения об оплате 50 объявленного уставного капитала коммерческому банку взамен временной выдается лицензия, позволяющая осу- ществлять операции, предусмотренные его уставом.
В течение года после регистрации должны быть оп- лачены все 100 объявленного уставного капитала. 1В 1противном случае регистрация банка признается недейс- 1твительной, а временная лицензия отзывается. 0 Контроль за выполнением этого требования возлагается на Главные управления Центрального банка РФ по месту нахождения коммерческих банков.
Нотариально заверенная копия зарегистрированного устава коммерческого банка в десятидневный срок после регистрации подлежит представлению этим банком в соот- ветствующий финансовый орган по месту нахождения для организации налогообложения.
В месячный срок с момента регистрации устава коммерческий банк обязан пройти регистрацию в Главном вычислительном центре ГВЦ Центрального банка для включения его в классификатор предприятий и организа- ций КПО, для чего заполняется карта регистрации ком- мерческого банка.
Все представленные для регистрации документы хра- нятся в Главном управлении по работе с коммерческими банками Центрального банка РФ. Копия документов нахо- дится в региональном управлении Центрального банка РФ по месту нахождения коммерческого банка. 2