Контрольн завдання

Контрольн завдання. Завдання 1 Вибрати вигднший варант депозитного вкладу пдпримства Альфа в комерцйний банк Бета табл. 1, якщо банку пропону два способи нарахування процентв перший нарахування процентв поквартально, другий щомсячно. Ставки проценту диференцйован в залежност вд способу. Нарощування процентв буде враховувати нфляцю шляхом ндексац ставки проценту. Пдпримство хоче покласти на депозит деяку суму грошей термном на один квартал квтень-червень поточного року. Визначити також ефективну ставку операцй по кожному способу та купвельну спроможнсть накопичених грошових коштв.

Таблиця 1. п.п. ПоказникиОдиниц вимруДан1.Сума строкового депозитуТис. грн.1802.Номнальна рчна ставка проценту на депозит при нарахуванн щоквартально163.Номнальна рчна ставка проценту на депозит при нарахуванн щомсячно154.Процент нфляц, що фактично склався в облковому перод, щомсячний3 Розв язок евкл 180 тис. грн. квартальний процент 16 рчних мсячний процент 15 рчних нфляця 3 мсячних Помсячно ндекс нфляц 1,03 в мсяць, Процент 1512 1,25 ндекс нфляц в квартал евкл на кн. терм. 10, ,033 ,03912 187042 грн. Купв. спроможнсть Поквартально Процент 16 4 4 в квартал ндекс нфляц 1,09 в квартал евкл на кн. кварт 1 0,04 ,09 180000 ,0436 187848 грн. Купв. спроможнсть Висновок пдпримству вигднше поставити кошти на депозит з поквартальним нарахуванням вдсоткв, адже сума доходу бльша на 806 грн. Завдання 2 Комерцйний банк надав виробничому пдпримству кредит у вдповднй сум строком до шести мсяцв на протяз двох перодвдо першого липня та першого серпня поточного року табл. 2. Згдно кредитного договору погашення кредиту проводилось шляхом застосування термнових зобов язань, оформлених так 25-го числа кожного мсяця, починаючи з вересня поточного року повертати основну суму боргу рвними сумами проценти за користування кредитом сплачувати щомсячно.

Розрахувати потк платежв, як надйдуть банку вд позичальника на протяз термну д кредитного договору. Таблиця 2. п.п. ПоказникиОдиниц вимруДан1.Загальна сума кредиту, в тому числТис. грн.8002.На 1 липняТис. грн.4503.На 1 серпняТис. грн.3504.Ставка проценту за кредит рчних40 Розв язок. 01.07. 450 тис. грн. 01.08. 350 тис. грн. видача 40 - рчних Процент ЛипеньСерпеньВересеньЖовтеньЛистопадГруд еньОсновна сума позики20 грн. 25.09.20 грн. 25.10.20 грн. 25.11.20 грн. 25.12.Процент за позику15287 грн. 67 коп. 31.07. 27178 грн. 08 коп. 31.08.24986 грн. 30 коп. 30.09.18849 грн. 32 коп. 31.10.11835 грн. 32 коп. 30.11.5260 грн. 27 коп. 25.12. Завдання 3 Виробниче пдпримство звернулось у комерцйний банк за одержанням довгострокового кредиту для фнансування каптального будвництва.

Було розроблено проект кредитного договору, де передбачено наступн фнансов умови кредитування здйснюватиметься по кредитнй лн рвними сумами, що будуть перераховуватись на спецальний позичковий рахунок позичальника на дату перше квтня на протяз трьох рокв повернення кредиту буде здйснюватись в розстрочку певними сумами теж на дату перше квтня на четвертий, п ятий та шостий рк початком вдлку часу для фнансових розрахункв дата надходження чергово суми кредиту.

Використовуючи показник чисто приведено вартост потоку платежв чистий приведений дохд, визначити вигднсть операц для кредитора. Ставку дисконтування скорегувати на процент нфляц.

Задан умови показники 1. Сума кредиту, всього - 1410 тис. грн. в т. ч. на 1.04 першого року - 470 тис. грн. на 1.04 другого року - 470 тис. грн. на 1.04 третього року - 470 тис. грн. 2. Сума, яку повинен повернути позичальник.

Всього - 2264 тис. грн. в т. ч. на 1.04 четвертого року - 724 тис. грн. на 1.04 п ятого року - 760 тис. грн. на 1.04 шостого року - 780 тис. грн. 1. Процентна ставка на ринку для визначення коефцнту дисконтування - 12 2. Прогнозний рчний процент нфляц для корегування процентно ставки на ринку ставки дисконтування - 4 Розв язок. дисконт 12 нфл. 4 - рчних нд. I 1,04 Фнансування каптального будвництва буде бльш вигдним для кредитора, адже вн отрима грошовий потк бльше на 257 474 грн нж розмщення ресурсв пд дисконт 12 , навть з врахуванням тампв нфляц.

Для того щоб отримати таку суму грошового потоку банку необхдно в I рк видати кредит бльше на 37 749 грн в II рк на 64 045 грн. в III рк на 78 099 грн.