Виды деятельности банков на рынке ценных бумаг. В соответствии с Законом о банках и банковской деятельности в Российской Федерации российские коммерческие банки могут выпускать, покупать, продавать и хранть ценные бумаги, а также осуществлять иные операции с ними. На рынке ценных бумаг банки могут выступать в качестве инвестиционных институтов и осуществлять следующие виды деятельности -выполнять посредничекие агентские функции при купле-продаже ценных бумаг за счет и по поручению клиента на основании договора комиссии или поручения, т.е. выступать в роли финансового брокера. -осуществлять инвестиционное консультирование, т.е. оказывать консультационные услуги по поводу обращения и выпуска ценных бумаг. -выступатьв роли инвестиционной компании, т.е. организовать выпуски ценных бумаг. -выдавать гарантии по их размещению в пользу третьих лиц. -вкладывать средства в ценные бумаги. -осуществлять куплю-продажу ценных бумаг от своего имени и за свой счет, в т.ч. путем котировки ценных бумаг обьявление на определенные ценные бумаги цены покупателя и цены продавца, по которым обязуется их продавать и покупать. Центральный Банк Российской Федерации, в рамках вверенных ему Законом о Банке России полномочий по осуществлению надзора за деятельностью коммерческих банков и других кредитных учрежлений, определил следующий порядок деятельности банков на рынке ценных бумаг. -работа коммерческих банков на рынке ценных бумаг осуществляется в рамках полученной общей банковской лицензии. Дополнительных лицензий не требуется. -именные квалификационные аттестаты специалистам коммерческих банков, проводящим операции с ценными бумагами не требуются . -заключение сделок купли-продажи ценных бумаг специалистами банков на биржах и в других местах организационной торговли может осуществляться только на основе именных доверенностей, оформленных в соответствии с действующим гражданским законодательством.
В соответствии с действующими правилами для операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг предусмотрен ряд важных ограничений -банк не может выступать инвестиционным институтом по негосударственным ценным бумагам, если в составе его привлеченных средств есть средства граждан. -банк не может выполнять функции инвестиционного фонда, т.е. заниматься деятельностью, связанной с выпуском акций, с целью привлечения денежных средств инвесторов и их вложения от имени фонда в ценные бумаги, а также на банковские счета и во вклады, при которой все риски, связанные с такими вложениями, доходы и убытки от изменений рыночной оценки таких вложений в полном обьеме относятся на счет владельцев акционеров этого фонда. -банк может обьединять деятельность инвестиционной компании и финансового брокера только при условии, что деятельность финансового брокера выполняется им через фондовую биржу. 2.3.3.