Теории денег и их эволюция.
Связь денег с производством замечена давно.
Деньги являются важным элементом любой экономической системы, содействующим функционированию экономики.
В зависимости, прежде всего, от оценки роли денег и денежной системы в развитии экономики существуют различные теории денег.
Эти теории возникают, получают подтверждение и какое-то время господствуют. Однако некоторые из них, напротив, не получают распространения, поскольку практика не подтверждает, а то и просто опровергает их. Различают три основные теории денег - металлическую, номиналистическую и количественную.
Металлическая теория денег.
Данная теория возникла в Англии в период первоначального накопления капитала в XVI - XVII вв. одним из основателей металлической теории был У.Стаффорд 1554-1612 . Для металлической теории денег было характерно отожествлять богатства общества с драгоценными металлами, которыми приписывалось монопольное выполнение всех функций денег.
Сторонники этой теории не видели необходимости и закономерности замены полноценных денег бумажными, поэтому позднее они выступали против бумажных денег, не разменных на металл.
Номиналистическая теория денег.
Первыми представителями этой теории были англичане Дж. Беркли 1685-1753 и Дж. Стюард 1712-1780 . В основе их теории лежали два следующих положения.
Во-первых, деньги создаются государством, и, во-вторых, стоимость денег определяется их номиналом.
Основной ошибкой представителей номинализма являлось положение о том, что стоимость денег определяется государством.
Тем самым они отрицали трудовую теорию стоимости и товарную природу денег.
Дальнейшее развитие этой теории приходится на конец XIX в. Наиболее известным представителем номинализма был немецкий экономист Г. Кнапп 1842-1926 . По его мнению, деньги имеют покупательную способность, которую придает им государство.
Г. Кнапп основывал свою теорию не на полноценных монетах, а на бумажных деньгах.
При анализе денежной массы он учитывал лишь государственные казначейские билеты бумажные деньги и разменные монеты, исключая из нее кредитные деньги векселя, банкноты, чеки. Главная ошибка номиналистов состояла в том, что, оторвав бумажные деньги от золота и от стоимости товара, они наделяли их стоимостью, покупательной силой путем акта государственного законодательства.
Положения номиналистической теории были применены в экономической политике Германии, которая широко использовала эмиссию денег в годы первой мировой войны.
Период гиперинфляции в Германии в 20-х годах окончательно опроверг концепцию номинализма в теории денег. Количественная теория денег.
Основоположником количественной теории денег был французский экономист Ж. Боден 1530 - 1596 . Дальнейшее развитие эта теория получила в трудах англичан Д. Юма 1711 - 1776 и Дж. Милля 1773 - 1836 , а также француза Ш. Монтескье 1689 - 1755 . Д. Юм, пытаясь установить причинную и пропорциональную связь между приливом благородных металлов из Америки и ростом цен в XVI - XVII вв выдвинул тезис Стоимость денег определяется их количеством. Сторонники этой теории видели в деньгах только средство обращения.
Они ошибочно утверждали, что в процессе обращения в результате столкновения денежной и товарной масс якобы устанавливаются цены, и определяется стоимость денег.
Основы современной количественной теории денег были заложены американским экономистом и математиком Ирвингом Фишером 1867 - 1947 . И. Фишер отрицал трудовую стоимость и исходил из покупательной силы денег. Он выделял шесть факторов, от которых зависит эта покупательная сила денег 1 количество наличных денег в обращении 2 скорость обращения денег 3 средневзвешенный уровень цен 4 количество товаров 5 сумма банковских депозитов 6 скорость депозитно-чекового обращения.
Современная количественная теория денег, изучая макроэкономические модели и общие соотношения между массой товаров и уровнем цен, утверждает, что в основе изменения уровня цен лежит главным образом динамика номинальной денежной массы.
Она выдвигает соответствующие практические рекомендации по стабилизации экономики с помощью контроля над денежной массой. 3 Разновидностью количественной теории денег является монетаризм.
Монетаризм - экономическая теория, в соответствии с которой денежная масса, находящаяся в обращении, играет определяющую роль в стабилизации и развитии рыночной экономики.
Монетаризм возник в 50 - е годы. Монетаристский подход к управлению экономикой широко использовался в США, Великобритании, ФРГ и других странах в период преодоления стагфляции 70- х - начала 80- х годов, а также в начале 90- х годов при переходе к рыночной экономике в России.
Вершиной теоретических разработок монетаризма стали концепции стабилизации американской экономики и известная рейгономика, реализация которых помогла США ослабить инфляцию и укрепить доллар.
После кейнсианства концепции чикагской школы стали вторым примером эффективного использования экономической теории в экономической практике США. 1 Основоположником монетаризма является создатель чикагской школы, лауреат Нобелевской премии 1976 г. М. Фридман. 2.2. Милтон Фридман.
Милтон Фридман род. в 1912 г американский экономист, лауреат Нобелевской премии по экономике 1976 г присужденной за исследование в области потребления, истории и теории денег. Уроженец Нью-Йорка, закончил Рутгерский 1932 и Чикагский 1934 университеты.
До 1935 г. является ассистентом-исследователем Чикагского университета, затем становится сотрудником Национального комитета по ресурсам, а с 1937 г сотрудником Национального бюро экономических исследований.
В 1940 г. преподает в университете Висконсина, в 1941-1943 гг сотрудник Министерства финансов в составе группы исследователей в области налогов.
С 1943 до 1946 г. занимает должность заместителя директора группы статистических исследований военной сферы в Колумбийском университете, где и получил 1946 степень доктора. В 1946 г. возвращается в Чикагский университет в качестве профессора экономики, оставаясь в этой должности и поныне.
А мировую известность ему принесли, прежде всего, труды по монетаристской тематике.
В их числе изданный под его редакцией сборник статей Исследования в области количественной теории денег 1956 и книга, изданная в соавторстве с Анной Шварц История денежной системы США, 1867-1960 1963 . Фридменовская монетарная концепция, говоря словами американского экономиста Г.Эллиса, привела к повторному открытию денег из-за почти повсеместно растущей, особенно в последний период, инфляции.
Имя М.Фридмена - Нобелевского лауреата в современной экономической теории ассоциируется, как правило, с лидером чикагской монетарной школы и главным оппонентом кейнсианской концепции государственного регулирования экономики. Это особенно стало заметным в те годы 1966-1984 , когда ему довелось вести еженедельную колонку в журнале Ньюсуик, ставшей как бы пропагандистским рупором его монетаристской теории.
Между тем М. Фридман в своем творчестве многогранен и, что весьма важно, его научные интересы охватывают и область методологии экономической науки. Ведь уже многие годы в своих дискуссиях по данной проблеме экономисты не обходятся без анализа фридменовского эссе Методология позитивной экономической науки 1953 . Так же как и без эссе на подобную тему, написанные Л.Роббинсом 1932 , Р.Хайлбронером 1991 и М.Алле 1990 , или знаменитой лекции, прочитанной П.Самуэльсоном на церемонии вручения ему Нобелевской премии по экономике 1970 , и др. Однако именно из позитивистского методологического эссе М.Фридмена можно почерпнуть неординарные суждения о том, что экономическая теория как совокупность содержательных гипотез принимается тогда, когда может объяснить фактические данные, только из которых вытекает, является ли она правильной или ошибочной и будет ли она принята или отвергнута что в свою очередь факты никогда не могут доказать гипотезу, так как они способны установить лишь ее ошибочность.
В то же время очевидна его солидарность с теми учеными, кто считает недопустимым представлять экономическую теорию описывающей, а не предсказывающей, превращая ее в просто замаскированную математику. По мысли М.Фридмена, утверждать о разнообразии и сложности экономических явлений значит отрицать преходящий характер знания, заключающего в себе смысл научной деятельности, и поэтому любая теория с необходимостью имеет преходящий характер и подвержена изменению с прогрессом знания. При этом процесс обнаружения чего-то нового в знакомом материале, заключает Нобелевский лауреат, надо обсуждать в психологических, а не логических категориях и, изучая автобиографии и биографии, стимулировать его с помощью афоризмов и примеров. 6 В главе 3 рассмотрены некоторые аспекты теории монетаризма. 3. СОВРЕМЕННЫЙ МОНЕТАРИЗМ 3.1.