Порядок регистрации банковской деятельности

Порядок регистрации банковской деятельности. Организация нового банка регулируется общим и специальным банковским законодательством, которое предусматривает получение специальной лицензии на открытие банка. 6 Цель лицензирования - ограничить осуществление банковских операций только тем юридическим лицам, которые имеют разрешение на их проведение от уполномоченного банка.

Порядок и условие лицензирования изложены в Положении О порядке лицензирования банков в Украине, утвержденное Постановлением Правления НБУ 77 от 27.03.1996 года. 6 Регистрация коммерческого банка производится на основании таких документов а заявления о регистрации с подписью уполномоченного лица, которого назначено ответственным за регистрацию банка, учредительным собранием собраниями участников б учредительного договора, подписанного учредителями банка и заверенного оттиском печати.

Подписи физических лиц заверяются нотариально. В учредительном договоре оговариваются - вид товарищества организации - цель деятельности - состав учредителей, их наименование и местонахождение телефон, платежные реквизиты, паспортные данные для физических лиц - лицо, уполномоченное составлять соглашения и осуществлять действий от имени учредителей - размер, порядок и термины образования уставного фонда банка - ответственность сторон за исполнение принятых обязательств - порядок решения противоречий, которые могут возникнуть между сторонами - порядок распределения доходов и покрытие убытков банка - порядок внесения изменений в учредительные документы банка - порядок ликвидации и реорганизации банка в устава банка, утвержденный учредительным собранием и подписанный уполномоченным лицом Устав банка должен соответствовать требованиям Законов Украины О банках и банковской деятельности , О хозяйственных организациях и другим действующим законодательным актам В уставе в обязательном порядке отражается 6 - полное и сокращенное название банка - местонахождение банка - перечень законов, на основании которых создается и действует банк - положение о том, что банк будет являться юридическим лицом и приобретает устав с момента регистрации в НБУ - положение о том, что банк выполняет требование нормативных актов НБУ, пользуется едиными правилами бухгалтерского учета в банках на базе комплексной автоматизации и компьютеризации, предоставляет в НБУ отчетность и информацию в установленных им объемах и формах - перечень операций, которые совершаются банком на основании лицензии НБУ - размер, порядок и сроки формирования уставного фонда банка.

Устав банка, созданного в виде акционерного общества, должен содержать сведения о видах акций, которые выпускаются, номинальную стоимость акций, соотношение акций разных видов, количество акций, которые выпускаются учредителями, следствия невыполнения обязательств в отношении выкупа акций 6 - порядок увеличения уменьшения уставного фонда - размер и порядок образования резервного и страхового фонда - перечень других фондов, которые образовываются банком - порядок распределения доходов и покрытия убытков - положение о внутреннем аудите банка - положение о проверках банка аудиторской организацией - положение об органах управления банком, их структуру, порядок образования, компетенцию и порядок принятия ими решений общие собрания учредителей, акционеров банка, Совет банка, Правление банка - положение об органах контроля за деятельностью банка, порядок их деятельности ревизионная комиссия, контрольные функции НБУ - порядок реорганизации или ликвидации банка - порядок внесения изменений и дополнений - другие положения, которые не противоречат действующему законодательству Украины. г протокол учредительного собрания, подписанный председателем и секретарем собрания, который должен содержать - решение о создании банка, принятии устава, выбор Совета и ревизионной комиссии, назначение председателя, главного бухгалтера банка и лица, ответственного за регистрацию банка в НБУ, другие положения в соответствии с законодательством Украины.

Учредительные документы учредительный договор, устав и протокол учредительного собрания банка согласовываются с органами Антимонопольного комитета Украины в случаях, предусмотренных действующим законодательством д экономическое обоснование и цель создания банка, включая расчетный баланс и расчет плана доходов, затрат и прибыли на конец первого года его деятельности е заключение аудиторской организации аудитора, который имеет лицензию аудиторской палаты Украины, о финансовом состоянии и платежеспособности учредителей, участников акционеров банка, наличие у них свободных собственных средств в размере, который обеспечивает выполнение их обязательств в отношении формирования уставного фонда банка и достоверность балансовых данных бухгалтерской и финансовой отчетности, предоставленной на дату перед осуществлением взноса в уставный фонд теми участниками акционерами банка, которые имеют долю в общем уставном фонде не менее 5 . Достоверность заключений о финансовом состоянии учредителей и акционеров банка, которые имеют пять и более процентов в уставном фонде банка, может также проверяться подразделениями НБУ е бухгалтерскую и финансовую отчетность участников акционеров банка на первое число месяца, в котором осуществляется взнос в уставный фонд банка, независимо от размера их участия в уставном фонде банка ж наличие профессионально пригодных первых руководящих лиц банка председателя правления и главного бухгалтера, кандидатуры которых согласованы с НБУ и которые должны отвечать таким требованиям - наличие высшего экономического образования - стаж работы в банковской системе по соответствующей специальности на руководящих должностях не меньше 3х лет - отсутствие на предыдущей работе нарушений действующего законодательства и нормативных актов НБУ. Не могут быть назначены на руководящие должности коммерческих банков - лица, которые не выполнили обязательства по оплате долга в отношении к какому-нибудь банку или другому физическому или юридическому лицу - лица, незаконные действия которых привели к банкротству банка или другого юридического лица з копию платежного документа о внесении платы за регистрацию банка на счет НБУ. и копию отчета о проведении открытой подписки на акции, принятие Министерством финансов Украины, с приложением перечня акционеров банка, в котором указывается наименование акционеров, его местонахождение, платежные реквизиты, паспортные данные для физических лиц и количество акций, на которые он подписался, их общая стоимость и доля в уставном фонде банка й соглашение о предоставлении помещения для размещения банка за подписью уполномоченного лица к учредительное документы акционеров участников банка нотариально заверенные копии, или в оригинале л копию решения органов Антимонопольного комитета Украины о предоставлении соглашения на создание банка в случаях, предусмотренных действующим законодательством.

Региональное управление НБУ по месту нахождения коммерческого банка в 2х недельный срок с даты получения от банка полного пакета документов готовит заключение о - финансовом состоянии, платежеспособности и репутации акционеров участников банка, наличие свободных собственных средств для взноса в уставный фонд банка и подтверждении о взносе на временный счет банка средств в уставный фонд каждым акционером участником в предусмотренных законом размерах - наличия помещения, пригодного для размещения банка - профессиональную пригодность и репутацию председателя исполнительного органа правления банка и главного бухгалтера банка.

Пакет этих документов, включая устав банка в 4х экземплярах и заключение регионального управления НБУ предоставляются в Национальный банк Украины.

Документы для регистрации банка рассматриваются департаментом банковского надзора, департаментом валютного регулирования, юридическим департаментом, и в случае необходимости другими департаментами и передается в Комиссию НБУ по вопросам наблюдения и регулирования деятельности банков.

Перед регистрацией банка его готовность к совершению банковских операций может проверяться на месте работниками НБУ. НБУ может отказать в регистрации коммерческого банка в случае нарушения порядка создания банка, не соответствие деятельности уставу и других учредительных документов законодательству Украины, неудовлетворительного финансового состояния учредителей, что угрожает интересам вкладчиков и кредиторов банка, а также в случае профессиональной непригодности рекомендованного руководства банка, отсутствие соответствующей материально-технической базы. Решение об отказе в регистрации коммерческого банка может быть обжаловано в судебном порядке. 1.2. Лицензирование банковской деятельности.

С целью повышения надежности и стабильности банковской системы Украины, обеспечение интересов кредиторов, вкладчиков коммерческих банков и в соответствии ст. 17 Закона Украины О банках и банковской деятельности НБУ определяет порядок предоставления лицензии на совершение банковских операций. 1 Это положение регламентирует порядок и условия предоставления лицензии на совершение банковских операций коммерческим банком и их учреждением, а также порядок и условия, по которым НБУ может отказать в предоставлении лицензии и отозвать её. Лицензирование - порядок предоставления разрешения на совершение отдельных или всех банковских операций коммерческого банка, который с момента регистрации Национальным банком Украины приобрел статус юридического лица. Лицензирование банковской деятельности совершается с целью привлечения на рынок банковских услуг Украины коммерческих банков и банковских учреждений, условия деятельности которых соответствуют установленным НБУ обязательным требованием и деятельность которых не угрожает интересам их клиентов.

Коммерческие банки имеют право совершать банковские операции только после получения соответствующей лицензии НБУ. Филиалы коммерческих банков совершают банковские операции при наличии соответственно оформленной доверенности главного банка и разрешения регионального управления НБУ по месту нахождения филиала банка. 1.3.