Порядок открытия и закрытия корреспондентских счетов кредитных организаций в Банке России

Порядок открытия и закрытия корреспондентских счетов кредитных организаций в Банке России. Кредитная организация имеет право открыть корреспондентский счет субсчет с даты внесения соответствующей записи в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоения ей регистрационного порядкового номера.

Основанием для открытия корреспондентского счета субсчета кредитной организации в Банке России является заключение Договора счета. Корреспондентский счет субсчет открывается по распоряжению руководителя подразделения расчетной сети Банка России. Для открытия корреспондентского счета кредитная организация представляет в подразделение расчетной сети Банка России следующие документы 1 заявление на открытие корреспондентского счета Приложение 32 2 копию лицензии на осуществление банковских операций, заверенную в установленном порядке 3 копии учредительных документов, заверенные в установленном порядке - Устава кредитной организации - свидетельства о государственной регистрации кредитной организации 4 письмо территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур руководителя и главного бухгалтера кредитной организации 5 свидетельство о постановке на учет в налоговом органе 6 заверенную в установленном порядке карточку с образцами подписей руководителя, главного бухгалтера и уполномоченных должностных лиц кредитной организации и оттиском печати кредитной организации. Для открытия корреспондентского субсчета филиалу, кредитная организация филиал, при наличии у руководителя доверенности дополнительно представляет в подразделение расчетной сети Банка России по месту расположения филиала 1 копию сообщения Банка России о внесении филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера, заверенную в установленном порядке 2 копию Положения о филиале, заверенную в установленном порядке 3 оригинал доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала на открытие корреспондентского субсчета и ведение операций по этому счету, или заверенную в установленном порядке копию доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала, удостоверяющей полномочия руководителя филиала на открытие счета и ведение операций по нему и право подписания договоров в случае, если договор и заявление на открытие счета подписываются руководителем филиала. Основанием для закрытия корреспондентского счета субсчета в подразделении расчетной сети Банка России является расторжение Договора счета.

Закрытие корреспондентского счета субсчета по инициативе кредитной организации осуществляется по заявлению кредитной организации. Закрытие корреспондентского счета субсчета в случае ликвидации кредитной организации осуществляется на основании заявления ликвидационной комиссии конкурсного управляющего, ликвидатора. Остатки денежных средств с корреспондентского счета субсчета перечисляются платежным поручением кредитной организации в соответствии с действующим законодательством и Договором счета.

При закрытии корреспондентского счета субсчета кредитной организацией филиалом в подразделение расчетной сети Банка России одновременно сдаются неиспользованные денежные чековые книжки при сопроводительном письме, в котором указываются номера неиспользованных чеков. Кредитная организация, которая закрывает корреспондентский счет субсчет в подразделении расчетной сети Банка России, уведомляет о закрытии счета налоговые органы и другие государственные органы, на которые законодательством Российской Федерации возложены функции контроля за платежами в бюджет, государственные внебюджетные фонды и таможенные органы.

При закрытии корреспондентского счета кредитная организация, имеющая филиалы, обязана обеспечить закрытие корреспондентских субсчетов филиалов. Остатки денежных средств, находящиеся на корреспондентских субсчетах, подлежат перечислению платежным поручением филиала кредитной организации на корреспондентский счет кредитной организации до закрытия корреспондентского счета кредитной организации, если иное не предусмотрено договором счета.

При закрытии корреспондентского субсчета филиала без закрытия корреспондентского счета кредитной организации остатки денежных средств перечисляются в соответствии с заявлением филиала на корреспондентский счет кредитной организации или корреспондентский субсчет подразделения кредитной организации, в котором филиал, закрывающий корреспондентский субсчет, имеет счет межфилиальных расчетов.

На этот счет могут перечисляться денежные средства, поступающие в последующем в адрес филиала, закрывшего корреспондентский субсчет.

Поступающие в период после закрытия корреспондентского счета субсчета расчетные документы возвращаются в банк, обслуживающий отправителя взыскателя, с пометкой Возврат без исполнения в связи с закрытием корреспондентского счета субсчета . 3.5.