Роль финансовых организаций в регулировании валютно-кредитных отношений

МИНИСТЕРСТВО ОБЩЕГО И ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ РОСТОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ЭКОНОМИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ ИНСТИТУТ НАЦИОНАЛЬНОЙ И МИРОВОЙ ЭКОНОМИКИ КАФЕДРА МЕЖДУНАРОДНЫХ ЭКОНОМИЧЕСКИХ ОТНОШЕНИЙ На тему Роль международных организаций в регулировании валютно-кредитной системы. ВЫПОЛНИЛА СТУДЕНТКА ГР.135 Шкарбаненко В.А. ПРОВЕРИЛА ПРЕПОДАВАТЕЛЬ Пузакова Е.П. Ростов - на - Дону 2000 г. ПЛАН ВВЕДЕНИЕ.1. Мировая финансовая система организация и структура. 1.1 Государственная финансовая система ведущих зарубежных стран и России. 1.2 Валютно-финансовый и кредитный механизм внешнеэкономических связей, как основополагающий принцип деятельности мировых финансовых организаций. 2. Международные финансовые организации механизм их функционирования и основные результаты их деятельности в области валютно-кредитных отношений. 3. Международные финансовые организации и мировой финансовый кризис. 4. Пути совершенствования деятельности мировых финансовых организаций и возможности в решении проблем стоящих перед ними на пороге XXI века. ЗАКЛЮЧЕНИЕ. Список использованной литературы.

ВВЕДЕНИЕ Институциональная структура международных валютно-кредитных и финансовых отношений включает многочисленные международные организации.

Одни из них, располагая большими полномочиями и ресурсами, осуществляют регулирование международных валютно-кредитных и финансовых отношений.

Другие представляют собой форум для межправительственного обсуждения, выработки консенсуса и рекомендаций по валютной и кредитно-финансовой политике. Третьи обеспечивают сбор информации, статистические и научно-исследовательские издания по актуальным валютно-кредитным и финансовым проблемам и экономике в целом. Некоторые из них выполняют все перечисленные функции. Международные валютно-кредитные и финансовые организации условно можно назвать международными финансовыми институтами.

Эти организации объединяет общая цель - развитие сотрудничества и обеспечение целостности и стабилизации сложного и противоречивого всемирного хозяйства. К организациям, имеющим всемирное значение, относятся прежде всего специализированные институты ООН-МВФ и группа МБРР, а также ГАТТ, которое в 1995 г. преобразуется во Всемирную торговую организацию. Непосредственная роль ООН в международных валютно-кредитных и финансовых отношениях ограничена. Однако при решении проблем развивающихся стран на Конференции ООН по торговле и развитию - ЮНКТАД с 1964 г. раз в 3-4 года обсуждаются валютно-кредитные вопросы наряду с проблемами мировой торговли и развитием этих стран.

В период между сессиями функции ЮНКТАД выполняет Совет по торговле и развитию две сессии в год. Проблемы мировой валютной системы обсуждаются в Комитете по невидимым статьям и финансированию, связанному с мировой торговлей, с официальной помощью развитию. Он занимается также проблемами доступа развивающихся стран на мировой рынок капиталов гарантий по экспортным кредитам, а с середины 70-х годов и внешней задолженности развивающихся стран на основании мандата ЮНКТАД . Специализированное учреждение ООН - Экономический совет - создал 4 региональные комиссии - для Европы, Африки, Азии, Латинской Америки.

Две последние способствовали организации Азиатского банка развития и Межамериканского банка развития. Специальные фонды дополняют эти организации. Организация Европейского экономического сотрудничества, созданная в 1948 г. в связи с осуществлением плана Маршалла, затем переориентировалась на создание Европейского платежного союза 1950- 1958 гг а в 1961 г. была заменена Организацией экономического сотрудничества и развития ОЭСР. Париж. Ныне ОЭСР включает 24 страны, на долю которых приходятся 16 населения и 2 3 мирового производства Запада.

В рамках ОЭСР действуют 30 комитетов, в том числе по проблемам платежных балансов, согласования условий экспортных кредитов консенсус. Цель ОЭСР - содействие экономическому развитию и финансовой стабилизации стран-членов, свободной торговле, развитию молодых государств.

ОЭСР - своеобразный клуб промышленно развитых стран для обмена мнениями и координации экономической политики, включая валютно-кредитную и финансовую, ведет научно-исследовательскую работу, является центром прогнозирования и международных сопоставлений на базе эконометрических моделей мировой экономики дважды в год. Международные финансовые институты возникли в основном после второй мировой войны, за исключением Банка международных расчетов БМР, 1930 г Эти межгосударственные институты предоставляют кредиты странам, разрабатывают принципы функционирования мировой валютной системы, осуществляют межгосударственное регулирование международных валютно-кредитных и финансовых отношений.

Возникновение международных финансовых институтов обусловлено следующими причинами. 1. Усиление интернационализации хозяйственной жизни, образование ТНК и ТНБ, выходящих за национальные границы. 2. Развитие межгосударственного регулирования мирохозяйственных связей, в том числе валютно-кредитных и финансовых отношений. 3.Необходимость совместного решения проблем нестабильности мировой экономики, включая мировую валютную систему, мировые рынки валют, кредитов. ценных бумаг, золота. 4. Завоевание политической независимости этими странами повышение их роли в мировом развитии тенденция к региональному сотрудничеству и экономической интеграции в целях решения проблем национальной экономики. 1.

Мировая финансовая система организация и структура

Мировая финансовая система организация и структура. Финансы выражают экономические общественные отношения, которые по-разн... Через государственный бюджет мобилизуются ресурсы в основной централиз... Внебюджетные специальные фонды имеют строго целевое назначение. Таким образом, каждое звено финансовой системы представляет собой опре...

Государственная финансовая система ведущих зарубежных стран и России

Государственная финансовая система ведущих зарубежных стран и России. В унитарных единых, слитных государствах бюджетная система включает дв... достиг 16,1 трлн. Именно эти фундаментальные факторы прежде всего определяют курс валюты... В настоящее время основной валютой, в которой осуществляется около 80 ...

Международные финансовые организации механизм их функционирования и основные результаты их деятельности в области валютно-кредитных отношений

Кредитная деятельность МВФ. Регулирующая роль МВФ заключается в том, что он обеспечивает странам г... Это ограждает частные компании от государственного контроля за их деят... В ряде случаев выявленные Банком потребности в помощи имеют общий хара... Так, в 60-х годах БМР способствовал функционированию золотого пула в ц...

Международные финансовые организации и мировой финансовый кризис

Разработка и применение единых международных стандартов, в свою очеред... Нынешний кризис наиболее остро проявился в странах, практиковавших реж... Их роль на финансовом рынке усиливается с ростом объема финансовых пот... Банки активно вторгаются в новые для себя виды деятельности, приобрета... Они завоевали бесспорный авторитет при консультировании и проведении п...

ЗАКЛЮЧЕНИЕ. В современных условиях высокой экономической открытости национальных хозяйств требуется информационная прозрачность на основе единых для всех стран стандартов бюджетной отчетности, данных о валютных резервах центральных банков, о состоянии платежных балансов, в особенности по счетам движения капиталов, и т.п. Это повышает степень доверия стран друг к другу, позволяет в случае осложнения финансовой ситуации в той или иной стране заблаговременно принимать меры и самим ее властям, и иностранным инвесторам, и МВФ. Не менее серьезные преобразования предстоят на надгосударственном уровне.

МВФ и Всемирный банк, сконструированные для иной эпохи, несмотря на некоторые модификации этих институтов, не в состоянии обеспечивать стабильность многократно усложнившейся мировой финансовой системы.

Практика ГАТТ ВТО и Евросоюза свидетельствует, что никакая система многосторонних договоренностей не может работать сколько-нибудь эффективно без надгосударственного координирующего механизма. Функции такого механизма в мировой финансовой сфере следует значительно расширить по сравнению с нынешними функциями МВФ, чтобы он мог не просто помогать странам, попавшим в беду, а контролировать и прогнозировать состояние всей мировой финансовой системы, заблаговременно принимая надлежащие меры по предотвращению нарушений ее равновесия на любом уровне - глобальном, региональном или страновом.

Для этого такой надгосударственный институт должен располагать соответствующими полномочиями. Распределение полномочий между ним и государствами лучше всего организовать на основе принципа субсолидарности, то есть передать надгосударственной структуре лишь те регулирующие функции, которые она могла бы выполнять более эффективно, чем государственные структуры.

Подобная структура должна иметь возможность быстро мобилизовать в необходимых случаях гораздо более крупные финансовые ресурсы, чем нынешний МВФ. К концу 1998 г. общий объем собственных ресурсов МВФ составлял 155.8 млрд. СДР 218 млрд. долл основой которых 145.8 млрд. СДР являются взносы квоты государств-членов.

Кроме того. Фонд располагал еще 4.9 млрд. СДР заемных средств, полученных от крупных индустриальных стран на основе Общих соглашений о заимствовании, достигнутых в октябре 1962 г а также 18.5 млрд. СДР по дополнительному соглашению с Саудовской Аравией Вместе с тем принятие решений об оказании финансовой помощи нужно демократизировать, дистанцируясь от нынешнего порядка, основанного практически на принципах акционерной компании, где музыку заказывает тот, кто больше платит.

Сегодня МВФ не без оснований подозревают в том, что он проводит политику, отвечающую прежде всего интересам США. Разумеется, все это - очень непростые задачи, которые невозможно решить быстро и безболезненно. Но определенные шаги в этом направлении уже предпринимаются на базе существующих международных организаций- МВФ и Всемирного банка.

И руководство Фонда, и лидеры большой семерки, и так называемая группа десяти самых крупных стран-доноров МВФ активно обсуждают проблемы реформирования этого института, занимающего центральное место в системе механизмов регулирования мировой финансовой системы и принимают конкретные меры. Во-первых, повышается ответственность МВФ за состояние мировой финансовой системы. Для этого предполагается, с одной стороны, в ближайшее время разработать на основе опыта наиболее стабильных национальных финансовых систем стандарты отчетности и правила поведения для правительств и частных компаний, включая банки, хедж-фонды, пенсионные и страховые фонды, и распространить эти стандарты на весь мир, чтобы обеспечить необходимую финансовую прозрачность.

Значительная часть работы по реформированию мировой валютной системы, -полагает директор-распорядитель МВФ М. Камдессю будет заключаться в расширении до глобальных масштабов сферы действия некоторых принципов, правил и кодексов поведения, которые существуют в наиболее развитых национальных финансовых системах.

Этот принцип -выбор и распространение стандартов -пронизывает все остальные аспекты намеченных реформ. С другой стороны, предполагается наделить МВФ более широкими полномочиями по надзору за соблюдением государствами-членами правил поведения в финансовой сфере. Во-вторых, на ежегодном собрании правлений МВФ и Всемирного банка в 1997 г. было признано необходимым вменить в обязанность МВФ контроль за взвешенностью национальных мер по либерализации экспорта и импорта капиталов, особенно в так называемых возникающих рыночных экономиках.

Власти таких стран в погоне за иностранными капиталами нередко слишком поспешно и неосмотрительно либерализуют их приток в свои страны и притом не столько приток менее рисковых долгосрочных инвестиций, сколько самых рисковых краткосрочных кредитов.

В юрисдикцию МВФ будет входить мониторинг процессов либерализации трансграничного движения капиталов и предотвращение опасных перекосов в этой области. В-третьих, увеличиваются финансовые ресурсы МВФ, предназначенные для оказания упреждающей финансовой поддержки тех стран, которые проводят надлежащую экономическую политику, но сталкиваются с трудностями в получении внешних кредитов из-за ухудшения ситуации на мировом рынке. В условиях нынешнего финансового кризиса, когда пришлось оказывать крупномасштабную помощь Южной Корее, России, Бразилии и другим странам, ресурсов, имеющихся в распоряжении МВФ, стало явно недостаточно.

Поэтому в 1997-1998 гг. совет управляющих Фонда принял решение об увеличении квот государств-членов на 45 , то есть до 211 млрд. СДР -после того, как на это дадут согласие государства-члены, чьи взносы составляют не менее 85 общего объема квот. Кроме того, продлено Общее соглашение о заимствовании на следующие пять лет, до декабря 2003 г и в ноябре 1998 г. введено в действие Новое соглашение о заимствовании еще 34 млрд. СДР. Таким образом, в ближайшие годы МВФ сможет располагать ресурсами порядка 250 млрд. СДР 350 млрд. долл По объему это будет близко к ресурсам международных спекулятивных фондов с той существенной поправкой, что их ресурсы, как правило, концентрируются на каком-то одном слабом звене мировой финансовой системы, тогда как деньги МВФ нужны сразу многим странам и распыляются между ними. По-видимому, финансовые резервы МВФ потребуется наращивать и в дальнейшем.

Список использованной литературы.