Виды инфляции и их критерии

Виды инфляции и их критерии. Сбалансированность Сбалансированность расхождения роста цен по различным товарным группам. По степени выделяют два вида: сбалансированная инфляция и несбалансированная.

При первой цены различных товаров относительно друг друга остаются низменными, а при второй – цены различных товаров постоянно изменяются по отношению друг к другу в различных пропор­циях. Несбалансированная инфляция встречается гораздо чаще и пред­ставляет большую беду для экономики, т.к. хаос с ростом цен затрудняет ориентировку и оценку экономической ситуации для граждан, предпри­ятий и инвесторов. Предсказуемость По данному критерию инфляция разделяется на ожидаемую и неожи­даемую.

Первая предсказывается и прогнозируется заранее, вторая – нет. Этим она опасней ожидаемой, т.к. индивиды и хозяйственные агенты не успевают к ней приготовиться, что может быть чревато частичной или полной потерей сбережений. Неожиданная инфляция дезорганизует эко­номику, может привести к панике, отпугивает иностранных инвесторов не­стабильностью, поэтому ее допущение считается крупным просчетом пра­вительства. Свобода цен Известно, что наличие инфляционного процесса в экономике страны в первую очередь сказывается на ценах.

Однако такой индикатор не всегда дает правильное представление. Так происходит в хозяйстве рыночного типа, где уровень инфляции обычно измеряют темпом роста цен. Но эко­номика иногда стоит и на нерыночных основаниях, когда инфляция сопро­вождается тотальным государственным планированием цен, поддержанием их неестественной стабильности. История советской экономики показывает, что инфляция вполне может сочетаться со стабильными и даже со снижающимися ценами, продолжая оказывать свое отрицательное давление на благосостояние людей, губи­тельное воздействие на инвестиции и производство.

Таким образом, инфляция по свободе цен подразделяется на открытую и подавленную. Главное отличие между этими двумя основными направ­лениями в степени деформационных проявлений инфляции. При открытой инфляции деятельность рыночного механизма хотя и затруднена, но со­храняется, поэтому инфляционные процессы здесь протекают в их естест­венной форме.

О подавленной инфляции следует сказать особо. Она порождена невер­ной деятельностью государства. Например, введение им временного замо­раживания доходов и цен, установление верхних пределов их роста; стремление удержать динамику заработанной платы на уровне, не превы­шающем темпы роста производительности труда; или даже тотальный ад­министративный контроль над ценами и доходами [2]. Такие действия, обусловленные противоестественным монополизмом и администрированием в сфере ценообразования, ведут к глубинной, дефор­мации рыночных механизмов.

Что, конечно, не ликвидирует инфляцию, но изменяет формы ее проявления. Прежде всего, это выражается в страшной нехватке людям необходимых товаров и услуг. Пример долго искать не придется: всем нам знакомы двух-трех часовые очереди за дефицитными товарами. Дефицит же в свою очередь приводит к изменению психологии потребителей и производителей. Первые создают ажиотажный спрос, обу­словленный принципом: не купишь сейчас, больше не сможешь найти (де­фицитные ожидания). Возникнув на почве дефицита, подобные ожидания способствуют его ускорению и самовоспроизводству, придавая механиз­мам подавленной инфляции дополнительную устойчивость (таким обра­зом, инфляция воспроизводит как бы сама себя). А вторые, наоборот, при­держивают товары как в надежде на очередное разрешение поднятия уровня цен, так и с целью продажи их на черном рынке, возникающем вследствие разрыва между административными ценами и ценами теневой экономики, выравнивающими предложение с инфляционным спросом.

По­является мощный экономический стимул, вызывающий перемещение то­варных масс из официальной экономики в теневую, от сосуществования которой государство терпит большие убытки ввиду невозможности обло­жения последней налогами.

Борьба же правительства с теневым бизнесом ни к чему не приводит, т.к. причина его возникновения лежат в самой эко­номической системе. Но главное зло, которое несет подавленная инфляция – это лишение из­готовителей ценовых стимулов, препятствие развертыванию инвестицион­ного процесса, расширению производства и предложения.

Поскольку зави­симость цен от спроса исчезает, инвесторы теряют ориентировку, а отрас­левое распределение финансовых, материальных и человеческих ресурсов становиться заведомо неоптимальным. Кредитные функции банков стано­вятся весьма странными: давая в долг деньги убыточным предприятиям, они уже заранее знают, что кредиты останутся невозвращенными; пред­приятия же уверены, что, будучи монополистами, добьются от правитель­ства аннулирования этих кредитов.

Такое положение в недавнем прошлом было реалией нашей экономики, неся в себе все отрицательные последст­вия этого процесса, в том числе и наращивание темпов инфляции из-за возрастания издержек производства и увеличения денежной массы. Итак, подавленная инфляция представляет собой наибольшую опас­ность для нормальной экономической жизни страны. Однако следует учесть и важность по­этапного поднятия цено­вой планки (например, последовательное отпускание цен на энергоре­сурсы) с согласованием этого процесса с другими реформами, иначе сво­бодные цены не станут стимулиро­вать рыночные процессы, а вызовут от­крытую гиперинфляцию. 1.6 Темп роста цен По темпам роста цен инфляцию разделяют на три типа: 1. Умеренная (ползущая) – 10% в год 2. Галопирующая от 20% до 200% в год 3. Гиперинфляция более 50% в месяц 1.6.1 Умеренная инфляция Первый тип инфляции – умеренная инфляция.

Наименее опасен и сопровождает развитие экономики практически всех стран.

Темпы умеренной инфляции обычно не превышают 10% в год и, по мнению многих экономистов, являются просто платой за развитие промышленности страны. При такой инфляции стоимость денег сохраняется и отсутствует риск подписания контрактов в номинальных ценах. Нарастающая инфляция изменяется, следуя за экономическим циклом. Она увеличивается во время подъема и уменьшается в период спада. Однако здесь выявлена интересная закономерность: спад снижает темпы инфляции на меньшую величину, чем увеличивает их следующий за ним подъем.

Кроме того, во время спада процесс подавления инфляции идет весьма медленно, тогда как подъем восстанавливает прежний уровень инфляции за довольно короткий срок, а дальше превосходит его. Описанная ситуация заставила многих экономистов задуматься над целесообразностью расширения производства, жертвуя некоторыми темпами инфляции, а также возможностью перерастания устойчивой инфляции в галопирующую.

За эти свойства умеренная инфляция получила еще два названия – ползущая и нарастающая. 1.6.2 Галопирующая инфляция Второй тип (галопирующая инфляция) представляется ростом цен сотнями процентов в год. Контракты составляются с учетом темпов инфляции. Психология населения претерпевает значительные изменения. Люди стремятся защитить свои сбережения от инфляции. Наблюдается ускоренная материализация денег. Обычно процесс галопирующей инфляции возникает вследствие продолжающейся необдуманной денежно-кредитной политики.

Процессы, происходящие при галопирующей инфляции, по моему мнению, хорошо выражает Кейспанская теория. Она показывает, что, появляясь, галопирующая инфляция сначала движет кривую спроса вверх вдоль кривой предложения, что приводит к увеличению, как цен, так и объема производства. Дальнейшее развитие процесса лишь перемещает вверх кривую предложения параллельно линии естественного объема производства. Это объясняется тем, что продолжающееся повышение цен перестает стимулировать производство к дальнейшему росту, т.к. цены на ресурсы уже успели подняться, повысив издержки.

С первого взгляда может показаться, что галопирующая инфляция не несет в себе особенно сильной угрозы, потому что является платой за превышение реального объема производства над естественным его уровнем. Но такая ситуация не может продлиться долго. По мере приспособления инфляционных ожиданий фирм цены на произведенные товары будут даваться с опережением.

Эта ускоряющаяся инфляция, неразрывно связанная с галопирующей инфляцией. 1.6.3 Гиперинфляция Третий тип (гиперинфляция). Она представляет собой период времени, на протяжении которого нестабильность цен становится столь значимой, что начинает доминировать в повседневной жизни, приводя к дезорганизации производства и рынка, а также перераспределяя доходы и богатство в обществе. Гиперинфляцией считается такое положение, в условиях которого годовая норма инфляции превосходит уровень 1000%. Она может проявляться в различных формах: в катастрофически высоком росте цен, когда экономика базируется на рыночных принципах, или в подавленной своей форме, которая характеризуется страшным дефицитом товаров.

Гиперинфляция – это экстремальное явление и неординарное событие. Она зачастую связана с хаосом в политической жизни общества, социальными революциями, а также войнами и их последствиями. Подобные ситуации время от времени возникают и сегодня, однако наиболее интересным примером является знаменитая, развившаяся астрономическими темпами гиперинфляции 20-х годов в Германии, которая помогла прийти к власти нацистскому правительству.

Германия проиграла первую мировую войну, потеряла часть своих территорий, должна была выплатить значительную контрибуцию. Уровень государственных расходов был огромен, налоговые же поступления находились на низком уровне. Огромный дефицит государственного бюджета восполнялся при помощи печатного станка. Денежная масса возрастала катастрофически.

Если принять количество наличных денег и уровень цен в Германии в январе 1922 г. за единицу, то в октябре 1923 г. они соответственно составили 20,2 млн. и 192 млн. Но правительство продолжало печатать деньги, так как у него не было другого способа платить по счетам. Цены росли быстрее денежной массы. Инфляционные процессы были нестабильны: например, в январе норма инфляции составила 189%, в мае же упала до 12%, поскольку люди в течение некоторого времени считали, что государство собирается остановить инфляцию.[1] С быстрым повышением цен граждане с целью избежать альтернативных издержек от гиперинфляции начинают сокращать свои реальные денежные остатки (те суммы, которые хранили в условиях низкой инфляции). Этот процесс получил название "бегство от денег". Он сокращает реальный спрос на деньги, еще более увеличивая этим масштаб инфляции.

Здесь представляется интересной позиция современной количественной теории, связывающей реальные кассовые остатки с ожидаемым темпом инфляции.

Рациональное объяснение такой зависимости дано в доказательстве Кейгкна, согласно которому инфляция стабилизирует сама себя, ведь будущий темп инфляции ожидается равным темпу инфляции сейчас, плюс разница между настоящим уровнем инфляции, ожидаемой в прошлом периоде. В свою очередь реальные кассовые остатки, уменьшаясь, также финансируют рост цен, т.к. являются величиной обратной скорости обращения. Вывод: согласно современной количественной теории гиперинфляция, раз начавшись, может далее развиваться, не получая никаких новых стимулов извне.

Другой важный аспект инфляции, получивший наиболее яркое выражение в период гиперинфляции (сверхинфляция), – инфляционный налог. Инфляция – это своеобразный налог, которым государство путем выпуска ничем не обеспеченных бумажных денег облагает денежные средства в национальной валюте юридических и физических лиц, в экономической литературе используется даже такой термин "инфляционный налог". Это худший из всех видов налогов, так как в результате его применения страдают, прежде всего, физические лица с фиксированными или небольшими доходами (пенсионеры, инвалиды, государственные служащие, практически все лица наемного труда). К этому налогу прибегают как к последнему средству покрытия бюд­жетного дефицита, когда другие источники пополнения казны (прямые и косвенные налоги, займы на внутреннем и внешнем рынках, продажа гос­собственности и т.д.) не позволяют покрыть стремительно растущие госу­дарственные расходы.

Превышение расходов над доходами, появление дыры в государственном бюджете, масштабная эмиссия пустых денег, пе­реполнение каналов денежного обращения и бурный рост цен – все это ярко наблюдается в периоды войн, революций, других социально-эконо­мических и политических катаклизмов. Следует отметить, что инфляционные процессы в нашей стране вызыва­ются не только экономическим спадом и бюджетным дефицитом.

На про­тяжении десятилетий закладывались народнохозяйственные диспропорции (между отраслями промышленности, производящими средства производ­ства и предметы потребления, между добывающими и перерабатываю­щими отраслями экономики, между промышленным и сельскохозяйствен­ным производством и т.д.). Сюда же можно отнести и чрезвычайную ми­литаризацию экономики. В результате в экономическом организме давно нарушился обмен веществ.

Правительство не смогло сдержать опасные инфляционные явления. Они стали нарастать как снежный ком, питаемые спадом производства, все возрастающей бюджетной эмиссией, безудержной кредитной экспансией коммерческих банков (т.е. кредитная инфляция), развалом единой денеж­ной и банковской системы страны, в итоге мы получили то, что и должны были получить – гиперинфляцию на фоне резкого спада производства. 1.6.4 Стагфляция В последнее время экономисты стали выделять особый новый вид ин­фляции – стагфляцию.

Как известно стагфляция это – одновременное возрас­тание общего уровня цен, сокращение объёмов производства и, следо­вательно, увеличение безработицы.

Стагфляция тесно связана с инфля­цией предложения и спроса. А причинами являются структурное несовер­шенство рынка и отсутствие конкуренции, т. к. у монополий нет стимулов для снижения издержек. Многие исследователи также полагают, что при­чиной стагфляции могут служить инфляционные ожидания: в условиях инфляционного спроса владельцы факторов производства начинают завы­шать стоимость своих услуг, ожидая возможное падение доходов из-за ин­фляции.

Это приводит к росту издержек производства и уменьшению со­вокупного предложения. Наблюдается процесс одновременного роста цен (из-за инфляции спроса) и падение объемов производства. Таким образом, стагфляция – наихудшее из всех зол инфляции, со­четающее в себе проблемы инфляционного спроса и издержек, по­этому борьба с этим явлением крайне сложна. На практике, часто виды инфляции переплетаются, поэтому многие экономисты, как за рубежом, так и в нашей стране рассматривают инфляцию как много­факторное явление, противостоящее росту производства и полноцен­ному экономическому развитию страны.

Борьба с ней не может быть рассчитана на какой-либо конкретный срок и, составлять экономиче­скую программу нового лидера, но является постоянной, повседнев­ной обязанностью правительства. 1.7 Кривая Филлипса Инфляция оказывает сильное воздействие на занятость. Эмпириче­ские исследования показали, что между уровнем занятости и инфляцией существуете определенная взаимосвязь. Инфляция держится на низком уровне при высокой безработице, и наоборот.

В 1958 году английский эко­номист А. Филлипе предложил графическую модель инфляции спроса, вы­ражающую связь между уровнем безработицы и темпами роста средней заработной платы. Используя в своей работе данные английской стати­стики за 1850-1860 гг. он построил кривую, наглядно показывающую об­ратную зависимость между изменением ставок заработной платы и уров­нем безработицы. Позднее из этой зависимости американскими экономи­стами П. Самуэльсоном и Р. Солоу был сделан вывод, что кривая Фил­липса описывает выбор между инфляцией и безработицей, когда умень­шить одну можно лишь, увеличив другую.

Причиной такой зависимости заключается в том, что при высокой безработице заработная плата дер­жится на низком уровне, что вызывает замедление роста цен. По кривой А. Филлипе установил, что увеличение безработицы в Англии сверх 2.5-3% приводило к резкому замедлению роста цен и заработной платы. Таким образом, правительство может использовать увеличение инфляции для борьбы с безработицей.

Позднее этот вывод теоретически аргументировал экономист Р. Липой. Также Р. Солоу и П. Самуэльсоном была создана модификация кривой Филлипса для разработок экономической политики. Они заменили в этой кривой ставки заработной платы на темп роста товарных цен, или инфля­цию. При помощи этой кривой стало возможным рассчитывать равновесие между достаточно высокими уровнями занятости и производства и опре­деленной стабильностью цен. Если правительство рассматривает уровень безработицы U1 (ему соот­ветствует темп роста цен Р1) в стране как наилучший (естественный), то собственно инфляцию характеризует отрезок кривой Филлипса, располо­женный левее точки А (см. рис. 1). P P2 P3 Р1 А U2 U3 U1 U Рис. 1 Он демонстрирует инфляционные последствия попытки государства установить неестественно низкую безработицу.

Они заключаются в про­ведении бюджетных и денежно-кредитных мероприятиях, стимулирующих спрос. Так, увеличивая поток инвестиций, государство может побудить предприятия к расширению производства, и сбыта, а значит, увеличению рабочих мест. Норма безработицы снижается до уровня U2, но одновре­менно темпы инфляции возрастают до Р2. Такие манипуляции могут вы­звать "перегрев" экономики и как следствие кризисные явления. Такая си­туация вынуждает правительство ввести кредитные ограничения, сокра­тить расходы из государственного бюджета и т.д. В результате этих воз­вратных действий правительства уровень цен снизится до уровня РЗ, а без­работица возрастет и ее норма составит U3. Неоднократная практика экономического регулирования показала, что этот метод может быть применен только на короткие периоды, поскольку в долгосрочном плане (5-10 лет) несмотря на высокий уровень безработицы, инфляция продолжает нарастать, что объясняется целым рядом обстоя­тельств.

Среди этих обстоятельств необходимо выделить политику стиму­лирования совокупного спроса.

Стремление правительства ценой инфля­ции "купить" более низкий уровень безработицы успешны только тогда, когда у хозяйствующих агентов удается создать так называемые "ложные ожидания": а попросту – обмануть.

Пока потенциальные работники не поймут, что условия, на которые они согласились, на самом деле не лучше тех, которые они раньше отвергали, занятость будет расти. Но она тут же упадет до первоначального уровня, как только занятые обнаружат, что возросшая привлекательность рабочих мест – иллюзия, порожденная ин­фляцией.

Таким образом, долговременного сокращения безработицы не произойдет, а инфляция останется. Особое внимание на эти взаимосвязи обратил американский экономист М. Фридман, который подчеркивал не­эффективность борьбы с безработицей путем "накачивания" совокупного спроса инфляционными мероприятиями. Ведь в момент, когда население преодолевает свои ложные ожидания, трезво оценивает, что повышение номинальных ставок не адекватно повышению покупательной способности их заработной платы, инфляция станет сопровождаться не ростом предло­жения труда, а наоборот – его сокращением – т.е. растущей безработицей.

Установлено, что кривая Филлипса может быть использована для борьбы с безработицей лишь в условиях умеренной инфляции с постоян­ным темпом. Кривая не работает при неожиданных потрясениях – темп инфляции возрастает так же неожиданно и может сопровождаться ростом безработицы. Иными словами, соотношение, установленное кривой Фил­липса не действительно для длительных периодов времени.

Итак, взаимосвязь между безработицей и инфляцией, которую иллюст­рирует кривая Филлипса, оказалась крайне нестабильной, так, в 60-е и 70-е годы во многих странах мира одновременно росли как безработица, так и инфляция. В указанные промежутки времени экономика индустриальных стран столкнулась с явлением стагфляции, т.е. в ней одновременно при­сутствовали и большая безработица (стагнация), и высокая инфляция. Пе­реливание безработицы в инфляцию опасно для экономики из-за непред­сказуемых последствий.

Вследствие этой негативной черты – "компро­мисса между инфляцией и безработицей", – правительства большинства западных стран, перешли к теории естественного уровня безработицы, ко­торая используется, по сей день. Суть теории состоит в том, что в долгосрочном плане приемлемый уро­вень инфляции возможен только при естественном уровне безработицы. "Естественный уровень безработицы – это доля безработных, которая со­ответствует целесообразному уровню полной занятости в экономике"[8]. Идея того, что при полной занятости должна быть некоторая безработица, кажется странной до тех пор, пока мы не вспоминаем, что экономика по­стоянно изменяется, создаются новые рабочие места, а старые ликвидиру­ются, люди пополняют рынок труда и покидают его. Естественный уро­вень безработицы должен определяться структурой рынка рабочей силы с учетом информации о потребностях в различных отраслях.

Необходимо заметить, что и эта политика, т.е. обеспечение естественного уровня безра­ботицы и снижение уровня инфляции до умеренных и стабильных не все­гда достигает своих целей.

При всех положительных факторах этого ме­тода у него существует довольно-таки важный недостаток: при достиже­нии естественного уровня безработицы инфляция продолжает некоторое время как-бы по инерции усиливаться – ее темпы не могут быстро сокра­титься. Также необходимо заметить, что естественный уровень безрабо­тицы не всегда является социально приемлемым, и, как показывает опыт западных стран, постоянно повышается. 1.8