Опыт Японии по преодолению послевоенного кризиса

Опыт Японии по преодолению послевоенного кризиса.

На мой взгляд, необходимо активно использовать опыт других стран, находившихся в сходной с Беларусью ситуацией. Наиболее интересен в этом плане, на мой взгляд, опыт послевоенной Японии. Условия её экономического развития те показатели, которых впоследствии достигло это государство, во многом могут стать определяющими для развития экономики нашей страны.

Это, в частности, касается: высокого уровня инфляции; зависимости предприятий от банковских кредитов; повышения доли самофинансирования предприятий в условиях отсутствия больших запасов полезных ископаемых, особенно нефти и газа; наличия дешевых рабочих ресурсов; низкого уровня сбережений населения; неразвитости фондового рынка и отсутствия альтернатив вложения в банковские депозиты и, что особенно важно, недостатка финансовых ресурсов в экономике.

Во-первых, наибольшее значение придавалось экспортной ориентации экономики. Причем к экспортной продукции предъявлялись требования наукоемкой, высокотехнологичной продукции, для производства которой необходимо было пойти по пути:  разработки собственных технологий;  покупки зарубежных технологий (патентов);  замены техники (обновление основных фондов, оборудования);  привлечения иностранных инвестиций. Правительство Японии сразу же отказалось от иностранных инвестиций.

Экономисты этой страны пришли к выводу, что иностранный инвестор никогда не вкладывает средства в те отрасли экономики, которые являются “локомотивом” развития государства, и отвергли такой вариант. В то же время Япония испытывала острый недостаток финансовых ресурсов, поэтому дорогой вариант разработки собственных технологий также был отложен. В итоге правительство остановилось на закупке патентов за рубежом и замене (обновлении) техники, то есть закупке единичной партии оборудования (например, новых станков) и изготовлении аналогичного, но собственными силами и в массовом порядке.

Во-вторых, поскольку Япония полностью лишена полезных ископаемых, в том числе энергоносителей, правительство приняло решение импортировать нефть. При этом имеющийся в избытке ресурс (дешевая рабочая сила) должен был использоваться в полной мере. Таким образом, вначале внимание правительства направлялось на развитие трудоемких производств. Условия экономического развития послевоенной Японии и те показатели, которых впоследствии достигло это государство, во многом могут стать определяющими для развития экономики нашей страны.

Это, в частности, касается: высокого уровня инфляции; зависимости предприятий от банковских кредитов; повышения доли самофинансирования предприятий в условиях отсутствия больших запасов полезных ископаемых, особенно нефти и газа; наличия дешевых рабочих ресурсов; низкого уровня сбережений населения; неразвитости фондового рынка и отсутствия альтернатив вложения в банковские депозиты и, что особенно важно, недостатка финансовых ресурсов в экономике.

В целях достижения быстрого экономического роста в нашей республике необходимо, чтобы проведение промышленной политики направлялось на получение максимальной отдачи от трудоемких производств, а по мере накопления финансовых ресурсов развивались капиталоемкие и наукоемкие производства. Промышленная политика должна содействовать развитию предприятий, самостоятельно зарабатывающих прибыль.

Ввиду больших начальных затрат и дли- тельного производственного цикла на предприятиях, обеспечивающих “прорыв” в развитии экономики, получение долгосрочных и стабильных доходов, государству нужно обеспечить (через сеть государственных банков и финансовых институтов) льготное кредитование именно таких предприятий, производящих продукцию:  с высокой добавленной стоимостью (космическая техника и спутники, реактивные самолеты, другая сложная военная техника, суперкомпьютеры, программные продукты);  жизненный цикл которой находится на этапе внедрения (“выведения” на рынок). Опыт Японии четко показывает, что обеспечение максимально быстрого роста в приоритетных отраслях экономики, разработки и внедрения достижений научно-технического прогресса возможно лишь при невысоком уровне ссудного процента.

Поскольку в условиях недостаточного накопления финансовых ресурсов в трансформирующейся экономике свободное рыночное определение процента приводит к его установлению на очень высоком уровне, а кредиты для нуждающихся в них предприятий становятся недосягаемыми.

В настоящее время кредиты выдаются под 70 — 80% годовых, а рентабельность реального сектора экономики не превышает 15%. Следовательно, это значит, что подход к процентной политике в банковской системе требует коренного изменения. Получается, что размер ссудного процента, зависящий в первую очередь от ставки рефинансирования, устанавливаемой центральным банком, диктует условия для развития реального сектора.

При этом известен тот факт, что приращение капитала не может происходить в сфере денежного оборота. Основу приращения капитала должны составлять сделки, касающиеся реально существующих товаров и услуг. Деньги сами по себе не могут приносить новые деньги, а капитал должен использоваться в производительных целях. Поэтому именно уровень прибыльности, формирующийся в производственном секторе в процессе его развития, определяет ставку дохода в банковской системе, а не наоборот.

Таким образом, в денежно-кредитной сфере также следует провести изменения, направленные на поддержку промышленной политики. Необходимо, чтобы не банки задавали темп развития реальной экономике, а производственный сектор начал создавать благоприятный для себя инвестиционный климат. Уровень рентабельности народного хозяйства должен определять размер ссудного процента. Для этого банковский кредит должен принять некую гибридную форму, сочетающую в себе элементы кредита в привычном понимании и вложения в акционерный капитал предприятия.

Такой кредит должен быть возвратным, но процент по нему должен начисляться как дивиденды по акциям — в зависимости от реально полученной предприятием прибыли. Для того чтобы у предприятия не возникало соблазна показывать в отчетах убытки и не платить банку проценты, необходимы:  обязательный тщательный аудит на предприятиях, пожелавших получить такого рода кредит;  повышение прозрачности и достоверности отчетности предприятий вообще;  скорейшее внедрение международных стандартов бухучета и отчетности на предприятиях.

Для достижения устойчивого экономического роста в Беларуси нужно реализовать следующий комплекс мероприятий: 1. Поэтапно наращивать ресурсную базу банковской системы до 100% относительно ВВП за счет вовлечения в экономический оборот всех ресурсов страны(земли, недвижимости и т. д.); развития структуры белорусской кредитной системы (в первую очередь страхового сектора, сектора специализированных небанковских кредитно-финансовых институтов и рынка ценных бумаг). Особо следует отметить, что данные мероприятия достижимы лишь при повышении реальных доходов населения и соответственно платежеспособного спроса населения.

В то же время и сами мероприятия окажут определенное влияние на вовлечение доходов населения в ресурсы банковской системы. 2. Уровень ссудного процента должен формироваться в зависимости от реально полученной в народном хозяйстве прибыли, для чего банковский кредит должен принять некую гибридную форму, сочетающую в себе элементы кредита в привычном понимании и вложения в акционерный капитал предприятия. 3. Кредиты коммерческих банков направить на поддержку только прибыльных предприятий. 4. В условиях недостатка финансовых ресурсов промышленную политику и кредиты государственных банков направить на поддержку исключительно как высокотехнологичных, так и растущих отраслей экономики с длительным производственным циклом, обязательно прибыльных.