Проблемы прогнозирования

Проблемы прогнозирования. Последние пять лет в истории Российской финансовой системы можно признать успешными. За это время удалось полностью восстановить после кризиса 1998 года капитал банковской системы.

Банки стали заметно активнее в кредитовании экономики, что, на наш взгляд, важнее. 3. 3 Государственной финансовой политике не достаёт прагматичности.

Она концентрируется на общих оздоровительных мерах, часто косметического характера, направленных в основном на нормализацию нормативной базы и отчасти структуры управления финансово-посредническим сектором. Подобный валовый подход нейтрален к конкретным проблемам финансовой трансформации в России. Его реализация консервирует структурные сегодняшние особенности российской финансовой системы, не позволяя целенаправленно формировать финансовую структуру. Российская финансовая система нуждается в структурных изменениях, а для этого валовая финансовая политика должна быть дополнена элементами селективности. Более конкретному обозначению необходимых элементов селективной финансовой политики могут помочь краткий экскурс в типологию финансовых структур и не менее краткий анализ особенностей финансовой трансформации в России. 3. 6 Таким образом, главная цель финансовой системы России на ближайшую перспективу рост массового финансирования.

В настоящее время российский финансовой сектор в основном удовлетворяет лишь финансовые потребности крупнейших предприятий. 3. 15 III. Перспективы изменения ориентиров финансовой политики Современная действительность показывает тесную взаимосвязь и взаимозависимость характера и эффективности финансовой и экономической политики.

Эта взаимозависимость реализуется с помощью финансовых, бюджетных, налоговых, кредитных, денежных инструментов, системой законодательства, программированием и прогнозированием социально-экономического развития страны и её регионов, кредитно-денежными учреждениями, прежде всего Центральным банком. 5.61 Финансовая политика в 2004 г. и необходимость новой бюджетно-кредитной стратегии.

Финансовая политика в 2004 году и необходимость новой бюджетно-кредитной стратегии. Оценка характера типологии и стратегической направленности проектируемой на 2004 год и среднесрочную перспективу бюджетно-налоговой политики и взаимодействующей с ней денежно-кредитной политики основывается на материалах проекта федерального бюджета на 2004 год, прогноза социально-экономического развития Российской Федерации на 2004 год, программы социально-экономического развития РФ на 5.63 среднесрочную перспективу 2003 2005 гг утверждённой Правительством РФ 15 августа 2003 г. 1163-р, проекта федерального Закона О стабилизационном фонде Российской Федерации. В программе, прогнозе и проекте федерального бюджета на 2004 год сохраняется преемственность либерально- монетаристской политики, причём с усилением административно-финансового давления федерального центра на субъекты Федерации и муниципальные образования с целью обеспечения следования федеральной линии. Оценка документов не позволяет сделать вывод, что они в необходимой мере и системной последовательностью реализуют новые направления и идеи экономической стратегии, обозначенные в Послании президента РФ Федеральному Собранию.

Не обеспечиваются условия, требуемые для удвоения объёма ВВП к 2010 году. В правительственных документах темпы роста ВВП до 2008 года планируются на 30 35 ниже, чем это необходимо для выхода на обозначенные рубежи.

Неспособность обеспечить с 2004 года реально возможные темпы роста, гарантирующие удвоение ВВП России, объясняется в правительственной программе на среднесрочную перспективу недопустимо высоким и обременительным вмешательством государства в экономическую деятельность, что не соответствует действительности. В прогнозе правительства даётся иная, ближе к реальному положению дел, трактовка низкой эффективности реформ и проводимой бюджетно-налоговой политики правительство сосредоточилось на монетарных вопросах макрополитики и утратило рычаги и инструменты влияния на основные реальные процессы.

Речь идёт о росте людского потенциала страны за счёт воспроизводства постоянного населения снижении физической и моральной изношенности основных производственных фондов и создании материально-технических условий расширенного воспроизводства отечественного капитала государственной поддержке инновационной активности основной массы предприятий и их модернизации в предприятия современного типа переливе капитала олигархической экономики и снижении рисков вложений банковской системы в отрасли и структуры новой экономики и в традиционные отрасли перерабатывающей промышленности, включая отечественное станкостроение, приборостроение, авиационную промышленность защите потенциала инвестиционных ресурсов от неузаконенного вывода их из национального финансового оборота и расхищения.

Как говорится в прогнозе, это и есть условия и факторы экономического роста, влияние на которые со стороны правительства в среднесрочной перспективе существенно ограничено.

Однако такая ситуация результат проводимой в течение 12 лет либерально-монетаристской политики, преследующей цель вытеснения российского государства из экономики, что отвечает интересам олигархов, теневой экономики и некоторых весьма влиятельных зарубежных кругов, которые не хотят иметь дело с высокоразвитой и конкурентоспособной Россией и сильным российским государством.

Сокращается на основе аргументов, отрицающих современный опыт и практику развития западных стран США, Западной Европы, общий финансовый потенциал доходов федерального центра доходы федерального бюджета без ЕСН снижаются с 15,7 ВВП что итак в 2 раза ниже, чем в большинстве развитых европейских стран, в том числе Франции, Германии, Италии, Великобритании, не говоря уже о ещё более высоком уровне огосударствления финансовых ресурсов в скандинавских странах до 15,1 в 2004 году. В 2004 году проектируется снижение доходов федерального бюджета по сравнению с 2003 годом даже в реальном выражении на 4,9 . Возникает вопрос в чем же тогда смысл экономического роста и кому достаются его результаты? Либерально0монетаритская идеология бюджетной политики полностью согласуется с рекомендациями, концентрирующимися в тезисе меньше государства. Сокращение государственных расходов вследствие директивного сдерживания финансово-бюджетного потенциала, централизуемого в руках государства, сказывается не только на финансовом положении государственного сектора и бюджетной сферы, но и на общей динамике уровня жизни населения.

Вопреки 5.64 приоритетной задаче снижения уровня бедности прогноз и программа правительства предусматривают последовательное снижение темпов роста реальных располагаемых доходов населения 2000 г. 11,9 2001 г. 8,5 2002 г. 9,9 2003 г. 9,2 2004 г. 6,7 8,1 2005 г. 6,7 8,1 2008 г. 6,5 8,0 . Следует отметить, что статистика реальных доходов непрозрачна в отношении связи типологии бюджетно-налоговой политики и проблемы бедности в располагаемые денежные доходы населения включаются не только доходы, формирующиеся за счёт оплаты труда, но и доходы лиц, занятых предпринимательской деятельностью, доходы от собственности проценты по депозитам и ценным бумагам, дивиденды, которые существенно влияют на динамику реальных доходов населения При этом федеральный бюджет в 2004 году получит за счёт дивидендов от своей собственности в Газпроме, РАО ЕЭС России , Роснефти, Транснефти лишь 12,5 млрд. руб. Проводится политика неэффективного понижения налоговой нагрузки, что отвечает, прежде всего, интересам предприятий монополистического и спекулятивного секторов, которые накопили огромный опыт оптимизации налогообложения за счёт государства.

По данным обследования Госкомстата РФ в 2002 г основными факторами стимулирования инвестиционной активности предприятий являются не налогообложение и отсутствие собственных финансовых средств, а спрос на выпускаемую продукцию, состояние технической базы, отсутствие научно-технических разработок.

Правительство делает ставку на обеспечение экономического роста снизу, рыночными силами, однако в правительственном прогнозе социально-экономического развития на 2004 г. Отмечается, что остаётся значительным невостребованный инвестиционный потенциал, который характеризуется большим разрывом между сбережениями и накоплениями, с одной стороны, и инвестициями с другой.

Этот разрыв составляет около 10 ВВП. Таким образом, основанная на либерально-монетаристской концепции бюджетно-налоговая и инвестиционная политика не способна освоить в виде инвестиций на цели модернизации и ускорения экономического роста потенциал, равный 10 ВВП. Для сравнения государственные инвестиции во все секторы экономики и социальную сферу из всех бюджетов, то есть, включая федеральный и консолидированный бюджеты субъектов Федерации, составят в 2004 г. 235,7 млрд. руб. 1,5 ВВП . Институциональный и финансово-кредитный механизм, созданный по стандартам либерально-монетаристской теории и политики, оставляет без целевого инвестиционного применения в 2004 г. около 1500 млрд. руб. сбережений и накоплений, что в итоге усилит спекулятивные процессы на финансовых рынках, станет одним из факторов давления на потребительский рынок и уровень потребительских цен. Представляется существенным вопрос о качестве экономического роста в России, формируемого структурой экономики и структурой ВВП. В программе и прогнозе говорится, что произойдёт структурный сдвиг в пользу обрабатывающих отраслей. При этом наибольший прирост будет достигнут в машиностроении и металлообработке, что станет результатом опережающего роста инвестиций по сравнению с валовым внутреннем продуктом.

Но именно отрасли обрабатывающей промышленности и машиностроения испытывают недостаток инвестиций, оборотного капитала и имеют фактически полностью если учитывать моральный износ изношенные основные производственные фонды.

Надёжного и сколько-нибудь видимого механизма перелива капитала в эти отрасли в планах реформирования не предусматривается.

В условиях сложившейся мировой конъюнктуры и проводимой либеральной политики 5.65 эффективных инструментов, обеспечивающих перелив капитала из отраслей топливно-энергетического комплекса, правительство не имеет.

Инвестиционная функция федерального бюджета минимизирована и реально исчезла.

Поэтому остаётся надежда, что экономический рост вытянет сфера традиционных услуг прогнозируется увеличение доли услуг в сфере развития малого предпринимательства в основном в сферах бытовых услуг, туризма, профессиональных услуг в финансовом секторе и повышения конкурентоспособности инфраструктурных секторов в первую очередь транспорта и связи. Качество экономического роста должно в первую очередь определяться новой экономикой. В связи с этим необходима переориентация бюджетно-налоговой политики на государственную помощь этим отраслям и малому бизнесу.

Перспективы на 2004 год недостаточно оптимистичны малый бизнес остаётся на самофинансировании, испытывает дефицит собственного капитала и является слишком рисковой зоной без поддержки государства для кредитно-финансовой системы.

В 2002 году только 35 малых предприятий осуществляли инвестиционную деятельность.

В консолидированном бюджете 2004 года на финансирование развития рыночной инфраструктуры по ним проходят ассигнования малому бизнесу будет направлено 1,97 млрд. руб. только за счёт бюджетов субъектов Федерации. О необходимости преодоления сжатия внутренних бюджетных расходов и снижении бремени внешней финансовой зависимости.

Предусмотрено продолжение в 2004 году и в среднесрочной перспективе политики бездефицитного федерального бюджета. Это российская бюджетная политика обосновывается правительством тремя аргументами необходимостью создания финансового резерва для гарантированной уплаты расходов по внешнему долгу на обслуживание и погашение задачей ограничения сдерживания непроцентных бюджетных расходов, то есть на внутренние свои нужды как условия и фактора, позволяющего проводить политику снижения налогов на частный сектор потребностью стерилизации излишних бюджетных расходов блокированием замораживанием части бюджетных доходов на счетах Минфина РФ в федеральном казначействе как антиинфляционного фактора.

Все эти обоснования не служат интересам прорыва в политике экономического роста, блокируют активный и интенсивный выход на инновационный путь развития. в 2004 году политика бездефицитности федерального бюджета в сочетании с ограничением бюджетных расходов будет проводиться с ещё большей последовательностью и жёсткостью.

Реализуется новый принцип бюджетной политики исключение опережающего роста государственных расходов над темпами роста экономики и ограничение уровня непроцентных расходов федерального бюджета сокращение доли государственных расходов в ВВП и сохранение их уровня в реальном выражении с учётом инфляции, то есть замораживание их физического объёма на ряд лет, что фактически означает исключение расходов федерального бюджета из факторов роста ВВП. Ограничений на рост процентных расходов и расходов по погашению государственного долга в федеральном бюджете не накладывается.

Проводится крайне необоснованная политика признания государственными долгами коммерческих долгов бывших и исчезнувших хозяйствующих субъектов СССР и ускоренного погашения внешнего долга без чёткого определения периода этой кризисной финансовой политики.

Политика бездефицитности федерального бюджета в сочетании с формированием стабилизационного фонда и ускоренного погашения внешнего долга деформирует всю финансово-бюджетную систему и денежно-кредитную политику. Федеральный бюджет на 2004 год предусматривает профицит бюджета в сумме 83,4 млрд. руб. это достигается за счёт снижения уровня непроцентных внутренних расходов до 12,6 к ВВП по сравнению с 13,0 в 2003 году. Политика сжатия бюджетных расходов на цели социально-экономического развития страны директивно реализуется в отношении всей бюджетной 5.66 системы путём централизации налоговых источников на федеральном уровне, введением жёстких контрольных мер и санкций в отношении субъектов Федерации, не придерживающихся так называемых федеральных стандартов в сфере ЖКХ, оплате бюджетников, финансировании дорожного хозяйства и ограничении долговых обязательств на субфедеральном и местном уровнях непроцентные расходы консолидированного бюджета уменьшаются с 26,5 ВВП в 2003 году до 24,8 ВВП в 2004 году. На задворки бюджетной политики оттеснен весь реальный сектор, преодоление кризиса АПК, формирование бюджетных резервов и гарантий для отечественных предприятий в связи с предстоящим вступлением России в ВТО и угрозами разорения внешней конкуренцией отечественного товаропроизводителя кроме ТЭК и отраслей пищевой промышленности. В проекте федерального бюджета свернута инвестиционная функция федерального бюджета во взаимоотношениях с национальной экономикой на стройки и объекты производственного и специального комплексов предусмотрено 17,64 млрд. руб. около 552 млн. долл что составляет 0,66 расходов федерального бюджета расходы на обслуживание и погашение внешнего долга, предусмотренные в проекте федерального бюджета на 2004 год, в 36 раз больше инвестиций производственного назначения из федерального бюджета. Политика директивного ограничения государственных расходов сочетается с изъятием из оборота дополнительных доходов в виде их замораживания на счетах Федерального казначейства в качестве финансового резерва, а с 2004 года и механизма стабилизационного фонда.

Данная политика одобряется Международным валютным фондом, хотя с очевидностью сдерживает и стагнирует экономический рост. Альтернативной должна стать политика роста государственных расходов на отрасли новой экономики и социальную сферу, на увеличение вложений в человеческий капитал. Федеральный бюджет по своим финансово-экономическим функциям в существенной степени превращён в механизм изъятия финансовых ресурсов из национальной экономики на содержание государства и финансирование внешнедолговой зависимости 14-18 млрд. долл. ежегодно в 2000-2008 гг Общая доля расходов из федерального бюджета на содержание государства в отношении его властных функций и обслуживание внешнего государственного долга в 2004 году составит 61,1 непроцентных расходов федерального бюджета, или 53,2 общих расходов за вычетом трансфертов Пенсионному фонду РФ . Если же учесть выплаты на погашение внешнего государственного долга, то отвлекаемая из финансирования экономики и социальной сферы часть бюджетных расходов составляет 1 трлн. 545 млрд. руб то есть 69,6 расходов годового федерального бюджета на 2004 год без ЕСН . Такая бюджетная политика не отвечает потребностям обеспечения экономического роста и может рассматриваться как один из важнейших тормозов развития России.

Внешнедолговая зависимость России сформировалась в значительной степени не экономическими потребностями и задачами, а политическими причинами, поэтому её решение не должно рассматриваться лишь через призму состояния платёжного баланса.

Большая часть внешних займов, в том числе все долги СССР, не проходили через бюджетную систему и не были источниками финансирования бюджетных дефицитов.

Либерально-монетаристская политика неправомерно возложила обслуживание и погашение таких долгов на плечи налогоплательщиков на федеральный бюджет, ущемляя интересы регионов, населения и извлекая безвозвратно из деловой сферы огромные ресурсы.

Созданный бюжетно-налоговый механизм резервирования и формирования профицитов бюджета трансформировал источники внутреннего российского фондового рынка, банковского капитала в источники погашения внешнего долга, тем самым в существенной степени снизил возможности фондового рынка и банковского сектора в финансировании российской экономики. 5.67 Необходимо отказаться от искусственно формируемых профицитов федерального бюджета, отразить полностью в бюджете расходы на обслуживание и погашение внешнего государственного долга.

Более того, снять ограничения, накладываемые политикой более низких темпов роста непроцентных расходов по сравнению с ростом ВВП темп роста бюджетных расходов на внутренние цели непроцентные расходы должен на 2-3 пункта опережать рост ВВП, как это происходит в европейских странах, которые используют политику дефицитного финансирования своих национальных экономик.

Нелишне также пересмотреть концепцию отказа от финансирования федеральных мандатов и перейти к приоритетному финансированию социальных расходов именно на нужды своего населения, включить в бюджетные расходы и замороженные социальные обязательства государства, которые характеризуют не политику популизма, а самые минимальные нужды населения. 5.68 При исследовании путей комплексного и эффективного использования ресурсов целесообразно использовать разнообразные методы государственного регулирования всех составных частей финансовой системы, которая охватывает бюджетную и кредитную систему, финансы предпринимательских структур в производственной, социальной сферах и внешнеэкономической деятельности.

В составе каждой части единой финансовой системы страны функционируют финансовые потоки, имеющие свою специфику, характерные черты, определённые закономерности. Они движутся в строго определённом направлении.

Движение финансовых потоков, их величина, направленность, объём оборота зависят от ряда социально-экономических факторов государственного устройства, форм собственности и организационно-хозяйственных форм предприятий и организаций, их правового поля деятельности, степени экономической концентрации хозяйственных структур. 4. 47 Необходимо комплексное государственное воздействие на финансовые потоки в производственной сфере, начиная с подготовительно-информационной стадии и кончая заключительно-финансовой стадией, на которой решаются принципиальные вопросы распределения полученной прибыли, в целях поддержки предпринимательской инициативы и обеспечения расширенного воспроизводства. 4. 49 ЗаключениеСейчас Россия идет по сложному пути реформ.

Несомненно политика, проводимая правительством в области финансов, неоднозначна.

Она содержит как положительные стороны, так и много отрицательных моментов. Большое, зачастую негативное воздействие на нее оказывают политические аспекты экономических решений, среди которых, например, принятие бюджета 1995 года с повышенной до 34 тысяч рублей минимальной заработной платы и первым разрядом Единой тарифной сетки в размере 39 тысяч, несмотря на всю экономическую нецелесообразность такого действия, освобождающего инфляцию и увеличивающего и без того крупный бюджетный дефицит.

Мешают адекватной оценке экономической ситуации также требования сельскохозяйственного, промышленного и военного лобби.

В свою очередь стремление различных партий выполнить наказы своих избирателей любой ценой, несмотря на всю сложность экономической ситуации, повышение расходов на государственный аппарат, бесперспективные решения правительства, которое, идя на поводу у мощных лоббистских группировок и почувствовавших свою силу субъектов федерации, пытается угодить каждому из них, пропорционально распределяя скудные бюджетные поступления и тем самым окончательно нейтрализуя скромную пользу, что они могли бы принести, будь они сконцентрированы на каком-либо одном приоритетном проекте, все это, безусловно негативно сказывается на объективности финансово-бюджетной политики, общей ситуации в стране, а в конечном счете уровне жизни населения.

Курьезные случаи, когда еще не полученные кредиты Международного банка реконструкции и развития уже закладывается в бюджет, тоже не прибавляет уверенности в завтрашнем дне. Однако, несмотря на трудности, всегда сопровождающие переходную экономику, я хотел бы выразить надежду, что намечающиеся реформы в бюджетной сфере, о которых неоднократно говорил министр финансов Российской Федерации, окажут свое позитивное влияние на общее экономическое положение в стране и вкупе с другими с другими государственными регулирующими мероприятиями, наконец, поставят на ноги отечественную экономику.

Мне также видится, что весомый вклад в укрепление экономической базы российского народного хозяйства окажет развивающийся частный сектор экономики, которому финансовая политика должна предоставить максимальные возможности для роста.

Кроме этого, я полагаю, что посильную помощь в реформировании механизмов экономического регулирования экономики сможет внести новое поколение экономистов, не обремененное прошлыми стереотипами административно-командного управления государством.