Для открытия расчетного счета в банк предоставляются следующие документы:
• Заявление на открытие счета;
• Решение учредителей о создании предприятия, заверенное нотариусом;
• Копии Устава и Учредительных договоров, заверенных нотариусом;
• Временное свидетельство о регистрации с последующей заменой на постоянное;
• Справка ГНИ о постановке на учет;
• Справки социальных фондов о постановке на учет;
• Карточка с образцами подписи и оттиском печати.
Между банком и предприятием заключается договор на расчетно-кассовое обслуживание, где оговариваются:
1. Стоимость открытия расчетного счета;
2. Стоимость услуг по расчетно-кассовому обслуживанию;
3. Стоимость наличного обращения;
4. %, выплачиваемый баком клиенту за средства на расчетах.
Банк присваивает предприятию номер расчетного счета, на котором сосредотачиваются свободные денежные средства и поступления за реализованную продукцию, выполненные работы, услуги, а также долгосрочные и краткосрочные ссуды банка и другие зачисления. С расчетного счета производятся почти все платежи предприятия, выдача денег, а также безналичные перечисления. Производятся они банком на основании приказа предприятия, владельца денежных средств на расчетном счете. В особом случае банк производит принудительное списание денежных средств по документам других организаций.
Расчеты между предприятиями, банком и государством производятся по календарной системе, то есть по дате поступления документа в банк.