Выплата части вклада наличными деньгами

Операция по выплате части вклада осуществляется по вкладам, условиями которых предусмотрена данная операция.

8.2.1. В автоматизированномструктурном подразделении при обращении вкладчика (доверенного лица, законного представителя) за получением части вклада наличными деньгами контролер:

1) просит вкладчика (доверенное лицо, законного представителя) предъявить паспорт и сберегательную книжку. Убеждается в личности вкладчика (доверенного лица, законного представителя) по паспорту в порядке, изложенном в п.4.8 настоящей Инструкции;

2) вызывает на экран монитора историю счета по вкладу путем ввода в базу данных из сберегательной книжки - номера счета, типографских номера и серии сберегательной книжки;

3) сверяет фамилию, имя, отчество (при его наличии) вкладчика и остаток вклада в сберегательной книжке с информацией по счету на экране монитора, отражает в сберегательной книжке операции, которые не отражены. В случае выявления расхождений обращается к руководителю структурного подразделения, который выясняет причину расхождений. При совпадении данных совершает нижеследующие действия;

4) предлагает вкладчику (доверенному лицу, законному представителю) указать (устно или письменно) размер получаемых средств и вводит сумму операции в АС;

5) вводит в АС номер жетона;

6) вводит в базу данных по счету серию и номер предъявленного паспорта;

7) распечатывает расходный кассовый ордер ф.№348 (по валютным вкладам- два экземпляра расходного кассового ордера ф.№348) и просит клиента в своем присутствии проставить на нем (них) подпись, сверяет её с образцом подписи в БД (на экране монитора). После распечатки расходного кассового ордера ф.№348 (ордеров) операция отражается в операционном дневнике ф. № 24 (ф. № 24-в) или в кассовом журнале по расходу ф.№266[21];

8) отражает операцию в сберегательной книжке и подписывает её;

9) подписывает расходный кассовый ордер ф.№348 (ордера);

10) передает расходный кассовый ордер ф.№348 (ордера) и сберегательную книжку внутренним путем кассиру, а жетон и паспорт выдает клиенту.

 

8.2.1.1. При несовпадении подписи, контролер должен, не подписывая расходный кассовый ордер ф.№348:

- предложить вкладчику (доверенному лицу, законному представителю) в своем присутствии повторно расписаться на обороте расходного кассового ордера ф.№348 и указать там же контрольную информацию (если она оформлялась). При оформлении расходных кассовых ордеров ф.№348 по валютному вкладу контрольная информация проставляется на одном ордере-экземпляре банка;

-ввести контрольную информацию с расходного кассового ордера ф.№348 в базу данных по счету.

При получении от АС подтверждения о совпадении контрольной информации подписывает расходный кассовый ордер ф.№348 и передает документы кассиру. При получении от АС сообщения о несовпадении контрольной информации, а также, если, несмотря на совпадение контрольной информации, сомнения в личности вкладчика (доверенного лица, законного представителя) остались, расходный кассовый ордер ф.№348 (ордера) не подписывает, а обращается к работнику, уполномоченному на осуществление контроля операций по вкладам. Действия работника, уполномоченного на осуществление контроля, изложены в п.13.3.1 настоящей Инструкции.

8.2.1.2. При наличии сомнений в личности вкладчика (доверенного лица, законного представителя), а также при предъявлении в качестве документа, удостоверяющего личность – военного билета, удостоверения офицера, справки ф.№2-П или удостоверения беженца контролер совершает действия, изложенные в п.8.2.1.1. настоящей Инструкции. При этом повторное проставление подписи вкладчика (доверенного лица, законного представителя) не требуется.

8.2.1.3. Если сумма расходной операции больше или равна сумме, начиная с которой должен осуществляться контроль, то контролер приглашает работника, уполномоченного на осуществление контроля операций по вкладам.

Действия работника, уполномоченного на осуществление контроля, изложены в п.13.3.1 настоящей Инструкции.

8.2.1.4. При выдаче денежных средств со вклада на имя несовершеннолетнего, до оформления расходного кассового ордера ф.№348 (ордеров) на экран монитора у контролера, оформляющего операцию, АС должна выдавать сообщение:

· по вкладам несовершеннолетних в возрасте до 14 лет - “операция совершается с разрешения органа опеки и попечительства”;

· по вкладам несовершеннолетних в возрасте от 14 до 18 лет – при выдаче денежных средств, отличных от заработной платы, стипендии, процентов и внесенных наличными/перечисленных самим несовершеннолетним - “операция совершается с разрешения органа опеки и попечительства и согласия законных представителей”.

8.2.1.5. При выдаче денежных средств со вкладов совершеннолетних недееспособных вкладчиков, т.е. находящихся под опекой, или ограниченно дееспособных до оформления расходного кассового ордера ф.№348 (ордеров) на экран монитора у контролера, оформляющего операцию, АС должна выдавать сообщение: “операция совершается с разрешения органа опеки и попечительства”.

 

 

8.2.2. Кассир, получив от контролера (уполномоченного работника) документы:

· вызывает вкладчика (доверенное лицо, законного представителя) по номеру жетона, указанному в расходном кассовом ордере ф.№348, забирает жетон, вводит номер жетона в АС. Допускается следующий порядок действий – кассир получает от вкладчика (доверенного лица, законного представителя) жетон, вводит номер жетона в АС, по фамилии, имени, отчеству и номеру счета, появившимся на экране монитора, выбирает документы на имя вкладчика;

· запрашивает у вкладчика (доверенного лица, законного представителя) паспорт, убеждается в его личности в порядке, изложенном в п.4.8 настоящей Инструкции;

· сверяет сумму, указанную в расходном кассовом ордере ф.№348 (ордерах) с суммой, отраженной на экране монитора и в сберегательной книжке;

· сличает типографский номер и серию сберегательной книжки с отраженными на экране монитора;

· проверяет наличие подписей вкладчика (доверенного лица, законного представителя), контролера и работника, уполномоченного на осуществление контроля операций по вкладам, на расходном кассовом ордере ф.№348 (ордерах), а также подписи контролера за расходную операцию в сберегательной книжке;

· подписывает расходный кассовый ордер ф.№348 (ордера) и расходную операцию в сберегательной книжке;

· по валютным вкладам проставляет оттиск печати кассы на одном экземпляре расходного кассового ордера ф.№348;

· завершает операцию в АС. По валютным вкладам по завершению операции она отражается средствами ПТК в Реестре операций с наличной валютой и чеками ф.№328. Оформляет Справку о проведенной операции с наличной валютой и чеками ф.№327 (по желанию вкладчика (доверенного лица, законного представителя)) и подписывает её;

· отсчитывает сумму, указанную в расходном кассовом ордере ф.№348;

· выдает вкладчику (доверенному лицу, законному представителю) наличные деньги, по валютному вкладу – также экземпляр расходного кассового ордера ф.№348 с оттиском печати кассы и Справку о проведенной операции с наличной валютой и чеками ф.№327 (если она оформлялась), возвращает ему сберегательную книжку и паспорт;

· расходный кассовый ордер ф.№348 оставляет у себя до конца операционного дня.

 

8.2.3. В структурных подразделениях, совершающих операции по вкладам вручную, при выдаче части вклада вкладчик (доверенное лицо, законный представитель) заполняет и подписывает расходный кассовый ордер из сберегательной книжки ф.№2-о, не отделяя его от корешка, и передает его контролеру вместе с паспортом. По валютным вкладам вкладчик (доверенное лицо, законный представитель) заполняет два расходных кассовых ордера- один из сберкнижки ф.№2-о, другой - расходный кассовый ордер ф.№348.

Действия вкладчика (доверенного лица, законного представителя) и контролера в случае утраты или порчи очередного ордера из сберегательной книжки ф.№2-о изложены в п.8.1.4.2. настоящей Инструкции.

8.2.3.1.Контролер:

1) достает из картотеки карточку по счету ф.№1 (ф.№1-д);

2) сверяет номер счета, фамилию, имя, отчество (при наличии) вкладчика, паспортные данные клиента, остаток вклада по сберегательной книжке с записями в карточке по счету, отражает в сберегательной книжке операции, которые не были отражены, и подписывает их. В случае выявления расхождений обращается к руководителю структурного подразделения, при совпадении данных- совершает нижеследующие действия;

3) записывает операцию в карточку по счету ф.№1 (ф.№1-д). При этом в графе “Операция” лицевого счета указывает номер ордера, по которому производится операция, например: “Орд.9”;

4) дооформляет ордер (ордера) и отражает операцию в корешке ордера, подписывает ордер (ордера);

5) в случаях, указанных в п.13.2.1 подпункт 1) настоящей Инструкции, приглашает работника, уполномоченного на осуществление контроля за операциями по вкладам. Действия работника, уполномоченного на осуществление контроля за операциями по вкладам, изложены в п.13.3.1 настоящей Инструкции;

6) отделяет заполненный расходный кассовый ордер из сберегательной книжки ф.№2-о от корешка;

7) записывает операцию в операционный дневник ф. № 24 (ф.№24-а, ф.№24-в);

8) выдает вкладчику (доверенному лицу, законному представителю) номерной жетон, проставив его номер на расходном кассовом ордере из сберкнижки ф.№2-о;

9) возвращает вкладчику (доверенному лицу, законному представителю) паспорт;

10) передает кассиру внутренним порядком сберегательную книжку ф.№2-о вместе с расходным кассовым ордером (ордерами).

8.2.3.2. Кассир совершает операцию в порядке, изложенном в п.8.2.2. настоящей Инструкции, с учетом следующего.

При выдаче денежных средств по валютному вкладу кассир оставляет у себя ордер из сберегательной книжки ф.№2-о, а расходный кассовый ордер ф.№348 выдает клиенту.

 

8.2.4. Структурные подразделения, имеющие удаленный доступ к ЦБД филиала, могут осуществлять операции по частичной выдаче денежных средств:

- со всех вкладов, условиями которых предусмотрены операции по выдаче части вклада, открытых в структурных подразделениях, имеющих удаленный доступ к ЦБД филиала данного филиала Банка, с учетом положений п.3.19. настоящей Инструкции. Выдача части вклада осуществляется вкладчику (доверенному лицу);

- со вкладов “До востребования Сбербанка России”, “Пенсионный Сбербанка России”, “Универсальный Сбербанка России”, “Зарплатный Сбербанка России”, “Пенсионный плюс Сбербанка России”, открытых в структурном подразделении, не имеющем удаленного доступа к ЦБД филиала данного филиала Банка, с учетом положений п.3.19. настоящей Инструкции. Выдача части вклада осуществляется только вкладчику и при обязательном предъявлении сберегательной книжки.

Операция по частичной выдаче со вклада, открытого в другом ВСП данного филиала Банка, с осуществляется в порядке, определенном пунктами 8.2.1, 8.2.2. настоящей Инструкции.

 

8.2.5. Структурные подразделения Банка, не имеющие удаленного доступа к ЦБД филиала, в том числе неавтоматизированные ВСП, но имеющие телефонную связь с филиалом Банка, могут совершать операции по частичной выдаченаличных денежных средств со вкладов “До востребования Сбербанка России”, “Пенсионный Сбербанка России”, “Универсальный Сбербанка России”, “Зарплатный Сбербанка России”, “Пенсионный плюс Сбербанка России”, открытых другими структурными подразделениями, подчиненными данному филиалу Банка, с учетом положений п.3.19. настоящей Инструкции.

Выдача части вклада осуществляется только вкладчику и при обязательном предъявлении сберегательной книжки.

8.2.5.1. При обращении вкладчика в ВСП, не имеющее удаленный доступ к ЦБД филиала, для получения части вклада по счету, открытому в другом структурном подразделении, подчиненном данному филиалу Банка, контролер осуществляет операцию в следующем порядке:

1) получает от вкладчика сберегательную книжку и паспорт;

2) убеждается в личности вкладчика по предъявленному паспорту в порядке, изложенном в п.4.8 настоящей Инструкции;

3) предлагает вкладчику указать (устно или письменно) размер получаемых средств;

4) сверяет по телефону с работником[22] филиала Банка номер счета, типографский номер и серию сберегательной книжки, фамилию, имя, отчество (при наличии) вкладчика, остаток вклада, указанные в сберегательной книжке, а также контрольную информацию и паспортные данные вкладчика. Уточняет у работника филиала отсутствие по данному вкладу действующей ф.№190 (ф.№ 190-у), у которой срок исполнения списания (очередного списания) приходится на такую дату, при которой по счету может образоваться отрицательный остаток в связи с задержкой актуализации информации об остатке по счету в филиале Банка или в ВСП, в котором открывался данный вклад.

Сообщает работнику филиала Банка сумму расходной операции.

Если выдаваемые денежные средства поступили на счет безналичным путем, то работник филиала сообщает информацию о необходимости взимания комиссии и размере комиссии.

Работник филиала после обращения (звонка) работника ВСП для осуществления операции по выдаче денежных средств по вкладу, открытому в другом ВСП данного филиала, проставляет в ЦБД филиала по данному счету отметку о резервировании суммы, заявленной работником ВСП, с указанием даты и суммы.

5) информирует вкладчика о размере комиссии за выдачу наличными денежных средств, поступивших безналичным путем (если она подлежит взиманию);

6) оформляет (средствами ПТК или вручную) расходный кассовый ордер ф.№348 на сумму операции (по валютным вкладам – два экземпляра расходного кассового ордера ф.№348) и мемориальный ордер ф.№203 на списание суммы комиссии (если взимается комиссия);

7) предлагает вкладчику расписаться на расходном кассовом ордере ф.№348 (ордерах) и проставить на нем контрольную информацию (если она оформлялась). При оформлении расходных кассовых ордеров ф.№348 по валютному вкладу контрольная информация проставляется на одном ордере-экземпляре банка. Если взимается комиссия предлагает вкладчику расписаться на мемориальном ордере ф.№203;

8) сверяет подпись вкладчика на расходном кассовом ордере ф.№348 (ордерах), мемориальном ордере ф.№203 с подписью в паспорте;

9) на лицевой стороне на свободном поле или на обороте расходного кассового ордера ф.№348 указывает текст: “данные сверены с работником филиала банка” (или другой аналогичный по смыслу текст) и указывает фамилию и инициалы работника филиала банка. При оформлении расходных ордеров ф.№348 по валютному вкладу данный текст указывается на одном ордере - экземпляре банка;

10) подписывает расходный кассовый ордер ф.№348 (ордера), мемориальный ордер ф.№203;

11) отражает расходную операцию (операции) в сберегательной книжке и подписывает ее (их), записывает в следующей после операции строке “Выдано структурным подразделением №______”. Если взимается комиссия, то сначала записывается расходная кассовая операция, затем операция по списанию суммы комиссии, а затем указанный текст.

Допускается отражение операции и записи в сберегательной книжке от руки.

12) в случаях, указанных в п.13.2.1 подпункт 1) настоящей Инструкции, приглашает работника, уполномоченного на осуществление контроля за операциями по вкладам. Действия работника, уполномоченного на осуществление контроля за операциями по вкладам, изложены в п.13.3.1 настоящей Инструкции;

13) выдает вкладчику номерной жетон и возвращает паспорт;

14) передает кассиру внутренним порядком сберегательную книжку и расходный кассовый ордер ф.№348 (ордера);

15) в случае выполнения операции по сберегательной книжке ф.№ 2-о отделяет ордер от корешка (по валютным вкладам дооформляет два ордера - один из сберегательной книжки ф.№2-о, другой - расходный кассовый ордер ф.№348).

8.2.5.2. Кассир совершает операцию в порядке, определенном в п.8.2.2. настоящей Инструкции.

8.2.5.3. В случае, если вкладчик предъявил сберегательную книжку, в которой осталась последняя строка (последний одиннадцатый ордер сберкнижки ф.№2-о), то после отражения расходной операции новая сберегательная книжка взамен исписанной не оформляется. Исписанная сберегательная книжка не погашается и возвращается вкладчику.

8.2.5.4. Если вкладчиком предъявлена исписанная сберегательная книжка, то операция по выплате части вклада не совершается. Вкладчику для замены сберегательной книжки необходимо рекомендовать обратиться в структурное подразделение Банка, в котором открывался счет по вкладу.

8.2.5.5. Работник филиала после обращения (звонка) работника ВСП для осуществления операции по выдаче денежных средств по вкладу, открытому в другом ВСП данного филиала, проставляет в ЦБД филиала по данному счету отметку о резервировании суммы, заявленной работником ВСП, с указанием даты и суммы.

Отметка работника филиала о резервировании суммы расходной операции, заявленной работником ВСП, автоматически снимается при обработке отчета за день и отражении в ЦБД филиала расходной операции по данному счету на основании поступившего расходного кассового ордера ф.№348 (при совпадении даты и суммы расходной операции) или на основании информации в электронном виде о проведенной операции. В случае несовпадения даты или суммы расходной операции с ранее заявленной ВСП при звонке (резервировании) или не поступлении расходного кассового ордера ф. № 348 в отчете за день за указанную дату, филиалом банка принимаются меры по выяснению факта возникновения данной ситуации.

АС ЦБД должна контролировать наличие таких ситуаций и выдавать (по запросу пользователя, а также перед закрытием дня) отчет произвольной формы с перечнем счетов и операций, по которым ранее были зарезервированы денежные средства, а совершение расходной операции не отражено в ЦБД.