Порядок осуществления контроля

 

13.3.1. При осуществлении контроля за расходными операциями работник, уполномоченный на осуществление контроля:

- убеждается в личности лица, совершающего операцию по паспорту, в порядке, установленном п.4.8.2. настоящей Инструкции;

- проводит тщательную проверку сберегательной книжки;

- сверяет именные данные в предъявленной сберегательной книжке с указанными в паспорте и базе данных по счету (в карточке по счету ф.№1);

- сверяет остаток вклада, отраженный в сберегательной книжке, с остатком в базе данных по счету (карточке по счету ф.№1-д);

- при необходимости запрашивает у вкладчика дополнительные сведения, имеющиеся в паспорте или на карточке по счету и позволяющие произвести его идентификацию: место рождения, адрес регистрации, наличие завещательного распоряжения (доверенности), номер телефона, дату рождения детей и т.д.;

- при положительных результатах проверки подтверждает факт проведения контроля:

а) по расходным кассовым операциям (п.13.2.1. подпункт 1 литеры “а-г”), путем проставления собственноручной подписи на расходном кассовом ордере ф.№348 в поле “контролирующий работник”;

б) по безналичным расходным операциям (п.13.2.1. подпункт 1 литеры “а-г”) путем авторизации операции без проставления подписи на мемориальном ордере ф.№203 (для автоматизированных ВСП, в которых ПО позволяет производить авторизацию) или путем проставления слова “Контролирующий работник” и собственноручной подписи на мемориальном ордере ф.№203 рядом с подписью контролера (для неавтоматизированных ВСП и ВСП, в которых ПО не позволяет производить авторизацию);

в) по расходным (наличным и безналичным) операциям (п. 13.2.1 подпункт 1 литеры “д, е”) путем проставления собственноручной подписи на расходном кассовом ордере ф.№348 в поле “контролирующий работник” или путем проставления слова “Контролирующий работник” и собственноручной подписи на мемориальном ордере ф.№203 рядом с подписью контролера;

и передает ордер и сберегательную книжку кассиру (если операция кассовая) или контролеру – если операция безналичная.

- при наличии признаков поддельности предъявленных документов и/или несоответствии полученных ответов имеющейся информации, информирует по телефону руководство филиала Банка и сотрудников службы безопасности для проведения дальнейших мероприятий по идентификации личности вкладчика (доверенного лица, законного представителя, наследника) и решения о возможности проведения операции.

13.3.2. При осуществлении контроля за приходными операциями (в том числе открытие счета) по вкладам физических лиц-нерезидентов работник, уполномоченный на осуществление контроля:

- при открытии вклада вкладчиком убеждается по его паспорту и другим документам, что он является нерезидентом. При открытии вклада вносителем (доверенным лицом, законным представителем) убеждается по реквизитам вкладчика, указанным в договоре (доверенности), о том, что вкладчик является нерезидентом;

- проверяет правильность оформления приходного кассового ордера ф.№347 (по валютным вкладам – двух экземплярах приходного кассового ордера ф.№347) (мемориального ордера ф.№203), наличия в нем (в них) всех реквизитов и подписей. При открытии счета (дополнительном взносе) вносителем убеждается в наличии на приходном кассовом ордере ф.№347 (мемориальном ордере ф.№203) паспортных данных вносителя;

- при положительных результатах проверки подтверждает факт проверки путем проставления слов “Контролирующий работник” и собственноручной подписи на приходном кассовом ордере ф.№347 (ордерах) или мемориальном ордере ф.№203 (в автоматизированных ВСП, в которых ПО позволяет производить авторизацию проводится также авторизация операции) и передает документы кассиру.

При отрицательных результатах возвращает документы контролеру для переоформления операции.

13.3.3. При осуществлении контроля за правильностью составления и удостоверения предъявленной разовой/выданной на определенный срок доверенности, оформленной вне структурного подразделения, уполномоченный работник осуществляет следующие действия:

13.3.3.1.при предъявлении доверенности доверенным лицом вкладчика:

1) осуществляет проверку доверенности в соответствии с п. 7.2.14.11 (пункты с 1 по 11) настоящей Инструкции;

2) в случае обнаружения неправильного оформления доверенности (например, Ф.И.О. вкладчика в доверенности не соответствуют, указанным в карточке по счету (в БД) или номер счета указан неверно или Ф.И.О. доверенного лица не соответствует предъявленному паспорту и т.д) или не оговоренных исправлений возвращает её, паспорт и сберегательную книжку доверенному лицу с объяснением причины отказа в приеме данной доверенности к исполнению. При этом доверенность регистрируется в “Журнале регистрации доверенностей…” с отметкой в графе “результаты проверки”- “отказано в приеме” с указанием причины отказа;

3) регистрирует доверенность в “Журнале регистрации доверенностей и результатов её проверки”;

4) осуществляет по телефону предварительную проверку факта удостоверения доверенности у нотариуса (лица, удостоверившего доверенность). Если доверенность, удостоверена в стационарном лечебном учреждении, и в структурном подразделении банка отсутствует контактный телефон данного учреждения, обращается за его получением по телефону в филиал Банка.

При невозможности получить подтверждение у нотариуса (лица, удостоверившего доверенность) проверка осуществляется у вкладчика по номеру телефона, указанному в БД по счету (в карточке по счету ф.№1). При отсутствии номера телефона на данном счете, можно воспользоваться информацией, отраженной по другим счетам, открытым на имя вкладчика, либо в других банковских документах.

Перечень вопросов, которые необходимо уточнить у лица, удостоверившего доверенность, или вкладчика приведен в Приложении 6 настоящей Инструкции. По усмотрению руководителя филиала Банка указанный перечень вопросов может быть расшире;

5) отражает результаты проверки в “Журнале регистрации доверенностей…” (например – “принята к исполнению”, “отказано в приеме”);

6) при положительных результатах проверки делает на подлинной доверенности (в случае если подлинная доверенность будет оставлена клиентом в Банке) или на нотариально заверенной копии (если подлинная доверенность будет возвращена клиенту) надпись “Доверенность проверена, выплаты на основании неё разрешаю”, указывает должность и заверяет запись своей подписью с проставлением даты;

7) передает доверенность или нотариально заверенную копию, паспорт доверенного лица и сберегательную книжку контролеру;

8) в случае обнаружения каких-либо расхождений, а также при невозможности проверить факт выдачи доверенности самостоятельно (например, при выдаче доверенности в другом городе, при заверении доверенности по месту работы или учебы вкладчика), направляет доверенность на проверку в службу безопасности филиала Банка, сделав при этом соответствующую запись в “Журнале регистрации доверенностей…” и сообщает клиенту о том, что заявленная им операция будет проведена после дополнительной проверки доверенности и ориентировочную дату получения результатов проверки;

9) При проверке доверенности в филиале Банка соответствующая запись о результатах проверки в “Журнале регистрации доверенностей…” делается после получения из филиала Банка письменного заключения. При этом на доверенности, поступившей в ВСП из филиала Банка после проверки факта её выдачи службой безопасности филиала Банка, в ВСП не делается надпись “Доверенность проверена, выплаты на основании неё разрешаю” с указанием должности и подписи. При этом уполномоченный работник ВСП несет ответственность за правильность проверки доверенности в соответствии с п.13.3.3.1 с подпунктом 1) настоящего пункта.

 

13.3.3.2.При предъявлении доверенности вкладчиком:

Уполномоченный работник осуществляет действия в соответствии с п.7.2.14.11. (пункты 1 - 4, 6-11), регистрирует доверенность в “Журнале регистрации доверенностей…” (при этом в графе 9 журнала делается отметка “Предъявлена вкладчиком”). Если Ф.И.О. доверенного лица указаны в доверенности несколько раз, то сопоставляет их между собой по каждой записи. Проверка у лица, удостоверившего доверенность, в данном случае не производится.

При положительных результатах проверки делает в “Журнале регистрации доверенностей…” надпись в соответствии с п.13.3.3.1 (пункт 6) настоящей Инструкции, передает доверенность или нотариально заверенную копию, паспорт вкладчика и сберегательную книжку контролеру.

В случае обнаружения неправильного оформления доверенности или не оговоренных исправлений возвращает её, паспорт и сберегательную книжку вкладчику с объяснением причины отказа в приеме данной доверенности к исполнению. В этом случае доверенность тоже регистрируется в “Журнале регистрации доверенностей…”.

В случае обнаружения каких-либо расхождений или при возникновении сомнений в подлинности доверенности (личности вкладчика) делает с паспорта и сберегательной книжки копию, возвращает паспорт и сберегательную книжку вкладчику. Доверенность, копии паспорта и сберегательной книжки вместе с сопроводительным письмом, в котором отражает расхождения и сомнения, направляются в службу безопасности отделения для получения письменного заключения о возможности совершения операций по данной доверенности.

13.3.4. При осуществлении контроля за правильностью оформления вкладчиком в структурном подразделении Банка доверенности ф.№322 (произвольной формы) и отражения данных доверенности в БД уполномоченный работник, получив от контролера документы (доверенность, паспорт вкладчика, сберегательную книжку (договор)):

- убеждается в личности вкладчика по паспорту в порядке, установленном п.4.8. настоящей Инструкции;

- если доверенность ф.№322 заполнялась средствами ПТК, то:

q сверяет номер счета, Ф.И.О, паспортные и адресные данные вкладчика, указанные в доверенности ф.№322, со сберегательной книжкой и паспортом;

q проверяет наличие в доверенности подписей вкладчика и контролера, сверяет подпись вкладчика с образцом подписи в БД;

q если доверенность оформлялась в присутствии доверенного лица, убеждается в его личности в порядке, установленном п.4.8. настоящей Инструкции, сверяет именные, паспортные и адресные данные доверенного лица, а также дату рождения, указанные в доверенности ф.№322 с паспортом доверенного лица, проверяет наличие подписи доверенного лица на доверенности ф.№322;

- если доверенность ф.№322 (произвольной формы) заполнялась (оформлялась) вкладчиком собственноручно, то:

q сверяет номер счета, Ф.И.О, паспортные и адресные данные вкладчика, указанные в доверенности, с указанными в паспорте, сберегательной книжке и в БД по счету;

q проверяет срок действия, указанный в доверенности, и сверяет его с указанным в БД по счету;

q проверяет правильность заполнения других полей доверенности (если они заполнялись);

q проверяет наличие в доверенности подписей вкладчика и контролера, сверяет подпись вкладчика с образцом подписи в БД по счету;

q если доверенность оформлялась в присутствии доверенного лица, удостоверяется в его личности в порядке, установленном п.4.8. настоящей Инструкции, сверяет Ф.И.О, паспортные и адресные данные доверенного лица, а также дату его рождения, указанные в доверенности с указанными в паспорте доверенного лица и введенными в БД по счету, проверяет наличие подписи доверенного лица на доверенности.

- при положительном результате проверки подтверждает факт проверки путем ввода персонального пароля в АС (в автоматизированных ВСП) или проставляет на доверенности ниже подписи контролера свою должность, подпись, фамилию и инициалы и дату (в неавтоматизированных ВСП).

При отрицательном результате проверки возвращает документы контролеру для переоформления операции.

 

13.3.5. При осуществлении контроля за правильностью отражения в базе данных по счету реквизитов завещательного распоряжения ф.№308 (ф.№309, произвольной формы), доверенности, составленной вне Банка, длительного поручения ф.№190-у (ф.№190) уполномоченный работник:

1) сверяет номер счета, Ф.И.О, паспортные и адресные данные вкладчика, указанные в документе, с указанными в БД по счету и паспортом;

2) проверяет, что срок действия паспорта не истек;

3) сверяет срок действия, указанный в доверенности, с указанным в БД по счету, проверяет правильность заполнения других полей доверенности, завещательного распоряжения ф.№308, ф.№309 (если они заполнялись);

4) сверяет Ф.И.О. и другие реквизиты (при их наличии) доверенного лица (наследника), указанные в документе с введенными в БД по счету;

5) проверяет наличие в документах подписи вкладчика, сверяет подпись вкладчика с образцом подписи в БД по счету;

6) проверяет наличие подписи контролера на завещательном распоряжении ф.№308, ф.№309 (произвольной формы), ф.№190-у;

7) подтверждает факт проведения проверки и правильности ввода реквизитов документов (соответствие бумажного носителя и информации в БД) путем ввода в АС персонального пароля;

8) возвращает документы контролеру.

При отрицательных результатах возвращает документы контролеру для переоформления операции.

После подтверждения уполномоченным работником правильности ввода в БД реквизитов завещательного распоряжения ф.№309 (произвольной формы) в БД должны сохраниться новые реквизиты завещательного распоряжения (в случае если оно было изменено) и не должны выдаваться на экран монитора реквизиты отмененного завещательного распоряжения.

 

13.3.6. Для подтверждения правильности погашения исписанной сберегательной книжки и оформления извещения ф.№36 работник, уполномоченный на осуществление контроля операций по вкладам:

1) сверяет Ф.И.О. вкладчика, номер счета, вид вклада, перенесенный остаток вклада в исписанной и новой сберегательных книжках;

2) проверяет наличие подписи контролера в исписанной и новой сберегательных книжках за операцию переноса остатка вклада;

3) проверяет правильность погашения исписанной сберегательной книжки;

4) подтверждает правильность погашения сберегательной книжки и оформления извещения ф.№36 путем ввода персонального пароля в АС (для автоматизированных ВСП, в которых ПО позволяет производить авторизацию) или путем проставления собственноручной подписи на извещении ф.№36 для автоматизированных ВСП, в которых ПО не позволяет производить авторизацию, и неавтоматизированных ВСП);

5) возвращает сберегательные книжки и извещение ф.№36 контролеру.

 

13.3.7. При осуществлении контроля за операциями закрытия счета уполномоченный работник осуществляет следующие действия.

13.3.7.1. Уполномоченный работник, получив от контролера расходный кассовый ордер ф.№348 (мемориальный ордер ф.№203), погашенную сберегательную книжку и паспорт, убеждается в личности клиента в порядке, установленном п.4.8. настоящей Инструкции, проверяет правильность оформления ордера, наличия на нем подписей клиента и контролера, сверяет сумму ордера с суммой, указанной в сберегательной книжке, проверяет правильность погашения сберегательной книжки:

- при положительных результатах проверки подтверждает факт проверки путем проставления собственноручной подписи на расходном кассовом ордере ф.№348 в поле “контролирующий работник” (на мемориальном ордере ф.№203 проставляет слово “Контролирующий работник” и свою подпись);

- авторизует операцию - для автоматизированных ВСП, в которых ПО позволяет производить авторизацию путем ввода персонального пароля;

- передает документы кассиру (при выдаче наличными) или контролеру (при закрытии безналичным путем);

- при отрицательных результатах возвращает документы контролеру для дооформления/переоформления операции.

13.3.7.2. Если счет закрывается на основании заявления об утрате сберегательной книжки ф.№285 уполномоченный работник, получив от контролера расходный кассовый ордер ф.№348 (мемориальный ордер ф.№203), заявление ф.№285 и паспорт, убеждается в личности клиента в порядке, установленном п.4.8. настоящей Инструкции, проверяет правильность оформления ордера, наличия на нем подписей клиента и контролера, сверяет сумму ордера с суммой, указанной в сберегательной книжке, проверяет наличие на заявлении ф.№285 отраженных операций причисления/списания процентов и расходной операции по закрытию вклада и подписи контролера по данным операциям, сверяет контрольную информацию указанную в заявлении ф.№285 с указанной в БД.

- при положительных результатах проверки подтверждает факт проверки путем проставления собственноручной подписи на расходном кассовом ордере ф.№348 в поле “контролирующий работник” (на мемориальном ордере ф.№203 проставляет слово “Контролирующий работник” и свою подпись);

- авторизует операцию - для автоматизированных ВСП, в которых ПО позволяет производить авторизацию путем ввода персонального пароля;

- передает документы кассиру (при выдаче наличными) или контролеру (при закрытии безналичным путем);

- при отрицательных результатах возвращает документы контролеру для дооформления/переоформления операции.

 

13.3.8. При выплате части вклада (всей суммы вклада с закрытием счета) наследнику вкладчика (физическому лицу - по постановлению нотариуса о возмещении расходов на достойные похороны), уполномоченный работник наряду с действиями, указанными в п.13.3.1. (13.3.7.) должен проверить документ, подтверждающий наследственное право, (постановление нотариуса) и законность выплаты данному наследнику.

 

13.3.9. При осуществлении контроля за операцией по наложению/снятию ареста на /со вклад (а) уполномоченный работник:

1) сверяет реквизиты документа с реквизитами, введенными контролером в базу данных;

2) проверяет наличие на документе записи, сделанной контролером - “арест наложен” (“арест снят”), а также подписи, должности и фамилии, инициалов контролера с указанием даты;

3) подтверждает факт проведения проверки и правильность ввода реквизитов документов путем ввода персонального пароля. После введения пароля ПО должно обеспечивать запрет/снять запрет на совершение по счету расходных операций (в случае ареста части вклада обеспечивать запрет на совершение расходных операций в пределах суммы, на которую наложен арест);

4) при обнаружении ошибки возвращает документы контролеру для дооформления/переоформления операции.

13.3.10. При осуществлении контроля за сторнированием операции уполномоченный работник подтверждает в БД сторнирование операции (в неавтоматизированных ВСП убеждается, что запись операции вычеркнута в операционном дневнике и карточке по счету ф.№1-д), убеждается, что сторнированная операция в сберегательной книжке вычеркнута и имеется запись “не считать”, убеждается, что ордер (ордера) погашены, имеется запись “не считать” с указанием причины сторнирования и подпись кассира, проставляет в сберегательной книжке и на ордере (ордерах) свою подпись рядом с записью “не считать”.