Курс лекций Экономика недвижимости Введение в курс. 3 Глава 1. Недвижимое имущество и его виды

«МАТИ» – РГТУ им. К.Э. Циолковского

 

 

Курс лекций "Экономика недвижимости"

Кафедра: «Финансовый менеджмент»

Преподаватель: Шаренков С.Б.

Москва

Содержание

Введение в курс. 3

Глава 1. Недвижимое имущество и его виды.. 5

1.1. Сущность и общая классификация недвижимости. 5

1.2. Классификация основных фондов и объектов недвижимости. 14

1.3. Качественная и количественная характеристика объектов недвижимости. 19

1.3.1. Группировка и описание зданий и сооружений. 20

1.3.2. Потребительские свойства земельных участков. 30

1.3.3. Виды лесов и многолетних насаждений. 37

1.3.4. Обособленные водные объекты.. 42

1.3.5. Участки недр. 45

1.3.6. Предприятие как имущественный комплекс. 48

1.4. Особенности недвижимости как товара. 54

1.5. Жизненный цикл объектов недвижимости. 60

1.6. Износ и амортизация недвижимости. 63

ГЛАВА 2. Рынок недвижимости в системе рынков. 71

2.1. Особенности и закономерности рынка недвижимости. 71

2.2. Рынок недвижимости как интегрированная категория рынка. 78

2.3. Правовые основы, регулирующие отношения на рынке недвижимости. 85

2.4. Право собственности на недвижимость. 90

2.4.1. Субъекты и объекты собственности. 91

Введение в курс

Основная задача дисциплины «Экономика недвижимости» дать систематизированные сведения об экономических процессах, связанных с недвижимым имуществом физических и юридических лиц, о научном методе, обеспечивающим эффективность этой сферы деятельности.

Цель курса – изучение теории и практики функционирования рынка недвижимости как важнейшей сферы предпринимательской деятельности.

Предмет курса – система экономических, организационных и правовых отношений по поводу недвижимого имущества, основанная на действующих законодательных и нормативных актах, регулирующих управление различными объектами недвижимости и совершение с ними гражданско-правовых сделок с целью получения желаемого коммерческого или социального результата.

Объект изучения – рынок недвижимости, его виды и сегменты в части практической реализации сделок и управления объектами недвижимости в рамках существующего правового пространства.

В данном курсе рассматриваются основные теоретические и практические проблемы функционирования недвижимости в народном хозяйстве страны, воздействие совокупных и частных инструментариев на экономику недвижимости. Излагаются понятия и содержание недвижимости, механизм осуществления государственной регистрации прав на недвижимость и сделок с ней. Даются методы оценки стоимости объектов недвижимости и факторы, влияющие на их цену.

Особое внимание уделено роли и месту рынка недвижимости в структуре экономики народного хозяйства. Состояние на рынке недвижимости влияет на протекание многих экономических процессов, без этого рынка невозможно повышение инвестиционной активности. Рассматриваются основы кредитования недвижимости, в том числе и ипотечное кредитование жилой недвижимости.

Основными методами данного курса являются экспертный, аналитический, статистический, расчетно-конструктивный и правового регулирования, т.е. совокупности форм, приемов и способов установления отношений между субъектами, складывающихся вследствие особых свойств различных видов недвижимости.

 

 

Глава 1. Недвижимое имущество и его виды

Сущность и общая классификация недвижимости

Понятие "недвижимое имущество" законодательно закреплено Гражданским кодексом Российской федерации (ст. 130) 30 ноября 1994 г.

Понятие недвижимости состоит из трех необходимых элементов:

§ Наименование – знак (термин), закрепленный за объектом, в данном случае "недвижимость";

§ Содержание – совокупность отличительных признаков, ядром которых является сущностное свойство – неподвижность, неперемещаемость в пространстве, непотребляемость, долговечность.

§ Объем – множество (класс) предметов, отображаемых в данной категории – здания, сооружения и т.д.

В соответствии с Гражданским кодексом РФ к недвижимости относятся материальные и нематериальные объекты указанные в таблице 1.

Таблица 1. Материальные и нематериальные объекты относимые к недвижимым вещам

Отдельные объекты	Сложные объекты
1. Земельные участки 2. Участки недр 3. Обособленные водные объекты 4. Все, что прочно связано с землей, в том числе: – леса; – многолетние насаждения; – здания; – сооружения. 5. Приравненные к недвижимости, подлежащие государственной регистрации: – воздушные и морские суда; – суда внутреннего плавания; – космические объекты 6. Иные предметы, наделенные статусом недвижимости по закону.	Предприятие в целом как имущественный комплекс: – земельные участки; – здания и сооружения; – инвентарь и оборудование; – сырье и продукцию; – требования и долги; – права на обозначения, индивидуализирующие предприятие, его продукцию, работы и услуги; – нематериальные активы; – информацию; – другие исключительные права.

В общем случае недвижимость это земельные участки и все то, что с ними прочно связано, перемещение которых без несоразмерного ущерба их назначению невозможно. В тоже время приравненные к нему вполне движимые вещи не по родовым или видовым признакам, а по целесообразности распространения на них специального правового режима.

Юридическое признание указанного имущества в качестве недвижимого (хотя по своей физической сути оно является движимым), обусловлено тем, что оно является дорогостоящим и поэтому требует особого порядка регистрации, который предусмотрен для недвижимости.

Объекты недвижимости также различаются по своему происхождению:

- созданные природой без участия труда человека;

- являющиеся результатом труда человека;

- созданные трудом человека, но связанные с природной основой настолько, что в отрыве от нее функционировать не могут.

ГК РФ выделяет недвижимость в самостоятельный объект права.

Земельный участок – это часть поверхности земли, имеющая фиксированную границу, площадь, местоположение, правовой статус и другие характеристики, отражаемые в Государственном земельном кадастре и документах государственной регистрации прав на землю.

Имея в качестве составной части земельный участок, все искусственные постройки (объекты недвижимости) обладают родовыми признаками, которые позволяют отличить их от движимых объектов. Это:

1. Стационарность, неподвижность. Признак характеризуется прочной физической связью объекта недвижимости с земной поверхностью и невозможностью его перемещения в пространстве без физического разрушения и нанесения ущерба, что делает его непригодным для дальнейшего использования.

2. Материальность. Недвижимость всегда функционирует в натурально-вещественной и стоимостной формах. Физические характеристики объекта недвижимости включают, данные о его размерах и форме, неудобствах и опасностях, об окружающей среде, о подъездных путях, коммунальных услугах, поверхности и подпочвенном слое, ландшафте и т.д. Совокупность этих характеристик определяет полезность объекта, которая и составляет основу стоимости недвижимости. Однако сама по себе она не определяет стоимость. Любой объект обладает стоимостью, имея в той или иной мере такие характеристики, как пригодность и ограниченный характер предложения. Ограниченность предложения должна присутствовать для создания значительной стоимости. Недвижимость является одним из немногих товаров, стоимость которых не только практически всегда стабильна, но и имеет тенденцию к постепенному росту с течением времени.

3. Долговечность недвижимости практически выше долговечности всех иных товаров, кроме отдельных видов драгоценных камней и изделий из редких металлов.

Согласно действующим в России строительным нормам и правилам (СНиП) жилые задания в зависимости от материала основных конструкций (фундамента, стен, перекрытий) подразделяются на 6 групп с нормативными сроками службы от 15 до 150 лет.

Длительность кругооборота земли при правильном ее использовании бесконечна, а нарушение правильной ее эксплуатации приведет к невосполнимым потерям.

Недвижимость обладает повышенной экономической ценностью. Это обусловлено тем, что она предназначена для длительного пользования и не потребляется в процессе использования. Как правило, она обладает конструктивной сложностью, требующей больших затрат на поддержание в надлежащем состоянии.

Кроме этого, объект недвижимости всегда имеет свое функциональное назначение. Оно может быть производственным и непроизводственным. При производственном назначении объект недвижимости прямо или косвенно участвует в создании продукции, выполнении работ, оказании услуг. При непроизводственном – обеспечивает условия для проживания и обслуживания людей.

Некоторые виды недвижимости могут переходить в движимое имущество. Так, например, леса и многолетние насаждения по определению относятся к недвижимости, а заготовленный лес это уже движимое имущество.

Оборудование, размещенное в зданиях и сооружениях (отопление, водопровод, канализация, электрооборудование, лифты, решетки, вторые металлические двери и пр.) относится к движимому имуществу. Но т.к. оно стало неотъемлемой частью объекта недвижимости, то в случае сделки по этому объекту, следует детально описывать все движимое имущество, включаемое в состав недвижимого (особенно это касается имущества, подлежащего изъятию при совершении сделки).

Часто при совершении сделок с недвижимостью может передаваться набор прав и интересов, не являющихся частью недвижимости. Это могут быть права аренды, преимущественного приобретения или другие интересы (сервитуты).

Сервитут – это «право ограниченного пользования чужим земельным участком», которое «может устанавливаться для обеспечения прохода и проезда через соседний земельный участок, прокладки и эксплуатации линий электропередачи, связи и трубопроводов, обеспечения водоснабжения и мелиорации, а также других нужд...».

Недвижимость в любом общественном устройстве является объектом экономических и государственных интересов, и поэтому для этой категории имущества введена обязательность государственной регистрации прав на него, которая позволяет идентифицировать объект и субъект права, ибо связь между объектом недвижимости и субъектом прав на него невидима, а передача недвижимости путем физического перемещения невозможна.

В теории и практике следует различать понятие недвижимого имущества как материального (физического) объекта и как комплекса экономико-правовых и социальных отношений, обеспечивающих специальный порядок распоряжения им или особую устойчивость прав рис. 1.

Рис. 1. Недвижимость как физический, экономико-правовой и социальный комплекс отношений

Любой объект недвижимости в реальной действительности существует в единстве физических, экономических, социальных и правовых свойств, каждое из которых может в соответствующих случаях выступать в качестве основного (определяющего) в зависимости от ситуаций, целей и стадий анализа.

Географическая концепция отражает физические (технические) характеристики недвижимости: конструкцию и материал строений, размеры, местоположение, климат, плодородие почв, улучшения, окружающую среду и др. параметры. Все объекты недвижимости подвергаются воздействию физических, химических, биологических, техногенных и других процессов. В результате постепенно изменяются их потребительские качества и функциональная пригодность, состояние которых учитывается при совершении сделок, владении и пользовании имуществом.

Экономическая концепция рассматривает недвижимость как эффективный материальный актив, объект инвестирования и надежный инструмент генерирования дохода. Основные экономические элементы – стоимость и цена возникают из его полезности, способности удовлетворять различные потребности и интересы людей.

Юридическая концепция – совокупность публичных и частных прав на неё, устанавливаемых государством с учетом отечественных особенностей и международных норм. Частные права могут быть неделимыми или частичными (совместное имущество) и разделенными на основе физического горизонтального и вертикального разграничения имущества на подземные ресурсы, поверхность земельных участков, строения на них и воздушное пространство.

Социальная концепция состоит в удовлетворении физиологических, психологических, интеллектуальных и других потребностей людей. Все что нужно человеку для выживания и достойной жизни, он получает в конечном счете от земли.

В мировой практике под недвижимостью понимается земельный участок и все, что находится под ним с проекцией к центру земли, и все, что находится над ним, продленное в бесконечность, включая постоянные объекты присоединенные к нему природой (деревья, вода и пр.) или человеком, а также права не эти объекты (рис. 2).

Рис. 2. Компоненты недвижимости

Другими словами, понятие недвижимого имущества можно представить в виде пяти блоков, четыре из которых отражают физический состав, а пятый – юридическое содержание (рис. 3).

Рис. 3. Структура понятия "недвижимое имущество"

В общем случае частный собственник земельного участка считается владельцем и всех его составных частей: природных ресурсов в виде минеральных залежей, находящихся в недрах под участком, и соответствующего воздушного пространства над участком.

Негосударственные субъекты собственности на землю в России имеют права не на все недра, соответствующие их земельному участку, а только на общераспространенные полезные ископаемые (глина, песок и т.п.). Залежи угля, нефти, руды и т.д. не включаются в состав недвижимого имущества частного собственника земельного участка, так как недра принадлежат государству полностью. Не входит в физический, а, следовательно, и в экономико-правовой состав недвижимого имущества и воздушное пространство над поверхностью земельного участка того или иного частного собственника. Оно имеет общественный характер и принадлежит правительству. Только на землях государственного фонда понятие недвижимости включает все его составные части в вертикальной проекции.

Каждый объект недвижимости и все они вместе взятые имеют существенные (родовые) признаки, позволяющие отличить их от движимых вещей, и видовые, характеризующие особенности объектов по однородным группам (схема 3).

Таблица 3. Основные признаки недвижимости.

N п/п	Признаки	Содержание (состояние)
	Сущностные (родовые) Степень подвижности	Абсолютная неподвижность, неперемещаемость в пространстве без ущерба функциональному назначению
	Связь с землей	Прочная физическая и юридическая
	Форма функционирования	Натурально-вещественная и стоимостная
	Состояние потребительской формы в процессе использования	Не потребляется, сохраняется натуральная форма в течение всего срока эксплуатации
	Длительность кругооборота (долговечность)	Многократное использование, а земли – бесконечно при правильном использовании
	Способ переноса стоимости в производственном процессе или потери потребительских свойств	Постепенно по мере износа и накопления амортизационных отчислений
	Общественное значение	Пользование объектом часто затрагивает интересы многих граждан и других собственников, интересы которых защищаются государством
	Видовые (частные) Технические и технологические характеристики (местоположение, функциональное назначение, состояние и др.)	Определяются конкретными частными показателями в зависимости от вида недвижимости и целесообразности распространения особого режима использования на другое имущество. Неразрывное единство с функциональным назначением

 

Принадлежность – движимые предметы, которые связаны с недвижимым объектом общим назначением, служат ему и могут быть отделены от него по решению собственника недвижимого имущества (люстра, встроенная мебель и др.).

В зарубежной практике пограничные понятия именуются фиксчерсами и ЧЭТЛами.

Фиксчерс – это движимые предметы, прикрепленные к земле или размещенные в зданиях и сооружениях так, что они стали неотъемлемой частью объекта недвижимости (например, оборудование отопительной системы и водопроводы, электрооборудование, лифт, вторые металлические двери).

ЧЭТЛ – любой набор прав и интересов, не составляющих в сумме полное (абсолютное) право собственности на недвижимость или ее составные части. Это права аренды, хозяйственного ведения, преимущественного приобретения, специальное право на участие в управлении приватизируемыми предприятиями "золотая акция" и т.д.

Классификация основных фондов и объектов недвижимости

Классификация – это распределение множества объектов недвижимости на их подмножества по сходству или различию в соответствии с избранными признаками и методами. Объектами классификации являются, элементы изучаемого множества (здания, сооружения и т.д.).

Признаки классификации – наиболее существенные и практически важные свойства и характеристики объектов, служащие основанием для их группировки или деления (рис. 4).

Рис. 4. Понятие о классификации недвижимого имущества (вещей).

Иерархический метод классификации – последовательное (по ступеням) разделение множества недвижимых объектов на соподчиненные группы. На каждой ступени классификации образуются разнородные группы предметов. При этом глубина классификации (число ступеней) может быть различной и включать несколько ступеней. Например, производственные здания по признаку этажности делятся на одно-, двух- и многоэтажные (первая ступень). Последние, в свою очередь, по виду освещения подразделяются на строения с естественным, искусственным и совмещенным освещением (вторая ступень) и т.д. (см. главу 2).

Фасетный метод классификации, предполагающий параллельное разделение множества объектов недвижимости на независимые группы (виды, подвиды), имеет следующие особенности:

~ Наличие только одной ступени классификации;

~ Разделение множества объектов может осуществляться по разным признакам;

~ Высокая информационная насыщенность. При общей классификации недвижимого имущества степень дробления может ограничиваться, исходя из принципа разумной целесообразности, достаточного для углубленного анализа состояния объектов и рыночной их оценки.

Классификация объектов недвижимости по различным признакам (критериям) способствует более успешному изучению объектов.

Однако определение недвижимости предполагает выделение в его структуре двух составляющих (рис. 5):

1. Естественные (природные) объекты – земельный участок, лес и многолетние насаждения, обособленные водные объекты и участки недр. Эти объекты недвижимости называют еще и «недвижимостью по природе».

2. Искусственные объекты (постройки):

Жилая недвижимость – малоэтажный дом (до трех этажей), многоэтажный дом (от 4 до 9 этажей), дом повышенной этажности (от 10 до 20 этажей), высотный дом (свыше 20 этажей). Объектом жилой недвижимости может также быть кондоминимум, секция (подъезд), этаж в подъезде, квартира, комната, дачный дом;

Кондоминимум (лат.- con - вместе и dominium - владение) – кондоминиум представляет собой собственно жилое здание и прочую недвижимость плюс земельный участок, на котором все это расположено.

А. Совместное владение, обладание единым объектом, чаще всего домом, недвижимым имуществом. Кондоминимум представляет собой товарищество домовладельцев, которое определяет порядок реализации ими своих прав по владению, пользованию и распоряжению общей собственностью. К объектам общей собственности домовладельцев относятся: межквартирные лестничные клетки, лестницы, лифты, лифтовые и иные шахты, коридоры, крыши, технические этажи и подвалы и т.п., являющиеся общей собственностью. Домовладельцы несут расходы, связанные с содержанием, строительством, эксплуатацией, ремонтом, пропорционально размеру общей площади, находящейся в собственности члена кондоминимума. Товарищество не отвечает по обязательствам своих членов, а члены товарищества не несут ответственности по обязательствам товарищества. Товарищество является некоммерческой организацией, подлежит регистрации в органах местного самоуправления по представлению нотариально заверенного устава товарищества.

Б. Совместное управление одной и той же территорией несколькими государствами.

Коммерческая недвижимость – офисы, рестораны, магазины, гостиницы, гаражи для аренды, склады, здания и сооружения, предприятия как имущественный комплекс;

Общественные (специальные) здания и сооружения:

– лечебно-оздоровительные (больницы, поликлиники, дома престарелых и дома ребенка, санатории, спортивные комплексы и т.д.);

– учебно-воспитательные (детские сады и ясли, школы, училища, техникумы, институты, дома детского творчества и т.д.);

– культурно-просветительские (музеи, выставочные комплексы, парки культуры и отдыха, дома культуры и театры, цирки, планетарии, зоопарки, ботанические сады и т.д.);

– специальные здания и сооружения – административные (милиция, суд, прокуратура, органы власти), памятники, мемориальные сооружения, вокзалы, порты и т.д.;

Инженерные сооружения – инженерно-строительные объекты, предназначенные для создания и выполнения технических функций (шахты, тоннели, нефтяные скважины, дороги, плотины, эстакады, мелиоративные сооружения и дренаж, комплексная инженерная подготовка земельного участка под застройку и т.д.) или для обслуживания населения (стадионы, бассейны, сооружения городского благоустройства и т.д.).

Рис. 5. Укрупненная классификация объектов недвижимости

Каждую из этих групп можно подвергнуть дальнейшей дезагрегации на базе различных типологических критериев.

Искусственные объекты получили название – «недвижимость по закону», однако эта категория недвижимости опирается на «недвижимость по природе».

Искусственные объекты могут быть полностью построены и готовы к эксплуатации, могут требовать реконструкции или капитального ремонта, а также относится к незаконченным объектам строительства. К незаконченным объектам строительства относятся объекты, по которым в установленном порядке не оформлены документы о приемке объекта в эксплуатацию. Объекты незавершенного строительства можно разделить на две группы: объекты, на которых ведутся работы, и объекты, на которых по тем или иным причинам работы прекращены. В соответствии с действующим порядком различают два вида прекращения работ на объекте: консервацию и полное прекращение строительства. Решение вопросов о прекращении строительства принимает застройщик. В решении должны быть указаны причины консервации или полного прекращения строительства, а также:

§ при консервации – срок, на который консервируется (временно прекращается) строительство, условия консервации, наименование организации, на которую возлагаются подготовка стройки к консервации, сохранность построенных объектов и выполненных работ;

§ при полном прекращении строительства – порядок ликвидации и использования уже построенных объектов или их частей, смонтированных конструкций и оборудования, реализации завезенных на стройку материальных ценностей.

 

Качественная и количественная характеристика объектов недвижимости

Качество – это совокупность свойств недвижимого имущества, определяющих его пригодность удовлетворять разнообразные потребности людей в соответствии… Свойство – объективная особенность объекта, проявляющаяся при его… Показатели качества характеризуют одно или несколько свойств недвижимости в количественном измерении.

Группировка и описание зданий и сооружений

Здания (кроме жилых). В состав зданий входят строительно-архитектурные объекты, назначением которых является создание условий для производственного… Рис. 8. Основные признаки группировки зданий.

Потребительские свойства земельных участков

Земельный участок – это часть поверхности земли, имеющая четко обозначенную границу, площадь, местоположение, правовой статус и другие… Земельные участки бывают делимыми и неделимыми. Делимым земельный участок считается, если он может быть разделен на части, каждая из которых после раздела по своему…

Виды лесов и многолетних насаждений

В понятие "лес" входит несколько видов природных ресурсов: деревья (древесина), ягоды, грибы, соки, смолы, лечебные травы, различные живые… Лес как природный объект выполняет три жизненно важных функции: экологическую,… Экологическая функция леса выражается в глобальном благоприятном влиянии на окружающую среду в качестве…

Обособленные водные объекты

В состав водного объекта включаются поверхность воды, земли, покрытые водой, и сопряженные с ними дно и берега (ст. 7 Водного кодекса РФ). Как… Из всей совокупности водных объектов к недвижимому имуществу Гражданский… Обособленные водные объекты (замкнутый водоем) — небольшие по площади и непроточные искусственные водоемы, не имеющие…

Участки недр

Континентальный шельф включает морское дно и недра подводных районов, находящихся за пределами территориального моря России в 12-мильной зоне на… Добытые из недр полезные ископаемые могут находиться не только в федеральной… Собственники, владельцы земельных участков имеют право по своему усмотрению в их границах осуществлять без применения…

Предприятие как имущественный комплекс

Одновременно этот же термин применяется для обозначения определенного вида объектов права. В этом смысле предприятие – определенный имущественный… В качестве объекта права – недвижимого имущества предприятие может… Понятие предприятия как недвижимости, которая используется для предпринимательской деятельности, имеет свои…

Особенности недвижимости как товара

Недвижимые вещи как товары включают в себя одновременно и благо, необходимое потребителям, и затраты, или инвестиции, без которых владение и… Рис. 16. Взаимосвязь потребительских и инвестиционных свойств недвижимости как товара.

Жизненный цикл объектов недвижимости

Поскольку объекты недвижимости имеют тройственную сущность, в течение всего периода своего существования они подвергаются соответственно физическим,… ~ Формирование – строительство, создание нового предприятия, приобретение… ~ Эксплуатация – функционирование и развитие (расширение, реконструкция, смена вида деятельности, реорганизация и…

Износ и амортизация недвижимости

Срок службы– время утраты объектом потребительских свойств. Срок службы делится на нормативный и фактический. Износ – это потеря полезных свойств и уменьшение стоимости недвижимого имущества по любым причинам.

ГЛАВА 2. Рынок недвижимости в системе рынков

Особенности и закономерности рынка недвижимости

Рынок недвижимости представляет собой совокупность региональных, локальных рынков, существенно отличающихся друг от друга по уровню цен, уровню… Рынок недвижимости является существенной составляющей в любой национальной… Посредством рыночного механизма и государственного регулирования рынок недвижимости обеспечивает:

АДМИНИСТРАТИВНЫЕ

Величина спроса на объекты жилой недвижимости обусловлена многими факторами: транспортной оснащенностью района расположения объекта, его… Одной из важнейших особенностей объектов недвижимости является необходимость… Независимо от функционального назначения объекта он постоянно нуждается в проведении ряда управленческих процедур:…

Рынок недвижимости как интегрированная категория рынка

•совокупность инвесторов-покупателей и инвесторов-продавцов, взаимодействие которых приводит в конечном счете к возможности обмена между ними; • возможность использования инструментов согласования интересов продавцов и… • наличие экономических отношений между продавцами и покупателями;

Правовые основы, регулирующие отношения на рынке недвижимости

Законодательство в сфере недвижимости представляет собой совокупность законов, иных нормативных правовых актов, посредством которых государством… Систему законодательства образуют различные законы, а также иные нормативные… Источники права подразделяются на две основные группы:

Право собственности на недвижимость

власть, или полное господство непосредственно над вещами, а опосредованно – над людьми; свобода – собственнику разрешено все, что не запрещено законом; право – не только юридическое, но и нравственно-социальное, патриотическое.

Субъекты и объекты собственности

Субъекты права собственности на недвижимое имущество – это собственники конкретных земельных участков и других объектов недвижимости, наделенные… а) Российская Федерация и субъекты РФ в лице органов государственной власти,… б) Граждане, объединения людей, семьи, народ, население, социальная группа, в том числе иностранные граждане;