Международный факторинг

Международный факторинг.

При осуществлении международных торговых опе¬раций стороны часто сталкиваются с финансовыми проблема¬ми, острота и сложность которых дополнительно объясняется нахождением сторон в разных государствах и, соответственно, подчинением их разным правовым системам.

Стремление ре¬шить финансовые проблемы породило новые виды междуна¬родных коммерческих сделок, которые в свой круг правоотно¬шений включают помимо традиционных сторон (например, продавец - покупатель) сторону, берущую на себя бремя финан¬совых проблем.

К таким многосторонним, преимущественно трехсторонним, сделкам относятся договоры международного финансового лизинга, международного факторинга, международ¬ного форфейтинга. Существенные различия национального ре¬гулирования данных договоров в разных странах, а часто и от¬сутствие такого регулирования, с одной стороны, и широкое использование новых договорных форм в международной прак¬тике, с другой, сделало необходимым создание единообразного регулирования.

На сегодня два из названных договоров - фи¬нансового лизинга и факторинга - стали предметом регулиро¬вания двух международных конвенций, содержащих систему унифицированных материально-правовых норм по каждому из этих договоров.

Договор форфейтинга, который является раз¬новидностью уступки долга, выраженного в оборотном доку¬менте (простом и переводном векселе), не имеет единообразно¬го регулирования и единообразной концепции. Единственным его регулятором остается национальное право, избранное по¬средством коллизионных норм. Договор международного факторинга. В последний день работы дипломатической конференции в Оттаве 26 мая _ г. была принята еще одна конвенция, подготовленная в рамках УНИДРУА – Конвенция по международным факторин¬говым операциям.

В Конвенции содержатся унифицированные материально-правовые нормы, регулирующие международные факторинговые операции, и обеспечивающие баланс интересов всех ее участников. Согласно Конвенции «договор по факторинговым операци¬ям» - это договор, заключенный между одной стороной (по¬ставщик по договору купли-продажи) и другой стороной (фир¬мой по факторинговым операциям, фактор), именуемой в даль¬нейшем цессионарием, в соответствии с которым поставщик может или должен уступить цессионарию обязательственные требования, вытекающие из договоров поставки, заключаемых между поставщиком и его заказчиками (дебиторами). При этом цессионарий должен взять на себя не менее двух из следующих обязанностей: а) финансирование поставщика (заем или до¬срочный платеж); б) ведение счетов по денежным требованиям, являющимся предметом уступки; в) предъявление к оплате деби¬торских задолженностей; г) защиту от неплатежеспособности дебиторов (ст. 1). Конвенция требует поставить в известность дебиторов об уступке дебиторских задолженностей, однако, не ставит дей¬ствительность уступки в зависимость от согласия дебиторов.

Более того, предусмотрено положение о приоритетности дого¬вора о факторинге.

Уступка требования поставщиком может быть осуществлена несмотря на любое соглашение между по¬ставщиком и дебитором, запрещающее такую уступку (ст. 6). Правда, при присоединении к Конвенции государство может сделать оговорку о неприменении этого правила, если на его территории дебитор имеет коммерческое предприятие (ст. 18). Права и обязанности сторон. Дебитор, получив письменное уведомление от поставщика или от цессионария в силу полно¬мочий, выданных поставщиком, обязан уплатить цессионарию, если: он не знает другого преимущественного права на получе¬ние данного платежа; в уведомлении достаточно точно иденти¬фицировано платежное требование и цессионарий; уведомление касается требований, вытекающих из договора поставки, зак¬люченного до или в момент отправки уведомления.

Дебитор вправе использовать против цессионария все сред¬ства защиты, вытекающие из договора поставки, которые он мог бы использовать против поставщика.

Однако, если дебитор сделал платеж цессионарию, а поставщик не поставил ему товары, или поставил с нарушением, то он не может потребовать у цесси¬онария возврата платежа. Из этого правила есть два исключения. Дебитор вправе потребовать от цессионария возврата уплачен¬ной суммы, если: 1 - цессионарий не уплатил соответствующей суммы поставщику; 2 - цессионарий выплатил дебиторскую сум¬му поставщику тогда, когда он знал, что поставщик не выполнил свои обязательства перед дебитором (ст. 9; 10). Практике известны два вида факторинга: 1. Прямой; 2. Косвен¬ный. Прямой, когда поставщик (экспортер) уступает право тре¬бования цессионарию, а он непосредственно вступает в отноше¬ния с дебитором (импортером по договору купли-продажи). Косвенный, когда цессионарий передает право требования дру¬гому фактору, находящемуся в стране импортера, и этот второй цессионарий вступает в отношения с дебитором и полученный платеж перечисляет первому цессионарию.

В принципе, все рас¬смотренные положения Конвенции регулируют отношения по первому виду факторинга.

Однако, ст. 11 говорит о том, что по¬ложения Конвенции применяются к любой последовательной цессии. Отсюда следует, что Конвенция в равной степени регу¬лирует как прямой, так и косвенный факторинг, за исключением одного случая, когда последовательная цессия запрещена дого¬вором по факторинговым операциям (ст. 12). Конвенция о факторинге применяется, если все стороны факторинговых операций имеют коммерческие предприятия на территории разных договаривающихся государств или, если до¬говорные отношения регулируются правом договаривающего¬ся государства.

Стороны могут исключить применение Конвен¬ции полностью. Исключение отдельных положений Конвенции или их изменение не предусматривается (ст. 2; 3). 3. Международный коммерческий арбитраж: понятие, виды, принципы деятельности.

Международный коммерческий арбитраж (англ. International commercial arbitration) – третейский суд, правомочный разрешать споры из договорных и др. гражданско-правовых отношений, возникающие при осуществлении внешнеторговых и иных видов международных экономических связей, если коммерческое предприятие хотя бы одной из сторон находится за границей. Международный коммерческий арбитраж создается для рассматривания исключительно коммерческих споров международного характера.

Арбитражный порядок рассмотрения международных коммерческих споров имеет существенные преимущества по сравнению с судебным. Прежде всего, арбитраж носит чрезвычайно демократический характер. Он является общественным формированием, не имеющим ничего общего с судебными, административными и иными государственными органами. Стороны имеют возможность оказывать влияние на все стадии арбитражного разбирательства: согласие сторон является обязательным условием для обращения в арбитраж; стороны могут избирать арбитров, стороны могут доверить решение дела одному лицу, не обязательно юристу (главное, чтобы арбитр знал соответствующую область хозяйственных отношений); стороны избирают место проведения арбитража и язык арбитражного разбирательства; стороны могут определить полностью или частично саму арбитражную процедуру; стороны могут изъять спор из-под действия права и предложить решить его по справедливости.

Процедура арбитражного разбирательства проста, она не регламентируется многочисленными процессуальными нормами, регулирующими судебную процедуру, что обеспечивает относительную быстроту рассмотрения дела. Рассмотрение споров арбитражем происходит, как правило, на закрытых заседаниях, что гарантирует сохранение производственных и коммерческих тайн сторон спора. В большинстве стран запрещается публикация арбитражных решений без согласия сторон.

Арбитры обязаны хранить в тайне информацию о разглашаемых спорах.

Наконец, фундаментальным принципом коммерческого арбитража является окончательный характер арбитражного решения, согласно арбитражное решение окончательно и обязательно для сторон, оно не подлежит изменению, не может быть рассмотрено по существу подлежит исполнению в принудительном порядке. Более того, возможность принудительных исполнений арбитражных решений дополнительно обеспечивается значительным числом межгосударственных договоров о взаимном признании и исполнении арбитражных решений.

Все это делает привлекательным для участников международной хозяйственной деятельности международный коммерческий арбитраж как механизм разрешения их коммерческих споров. Международной арбитражной практике известны два вида арбитража: 1. Арбитраж ad hoc ( разовый арбитраж); 2. Институционный арбитраж. Институционный или постоянно действующий арбитраж создается при национальных торговых палатах, биржах, ассоциациях, союзах, обществах и любых других организациях, в том числе функционально являющихся международными.

Для данного вида арбитража характерно наличие постоянного действующего органа, который, не принимая участия в разрешении споров, выполняет некоторые административно-технические, консультативные и контрольные функции; наличие положения о нем (или устава) и регламента, устанавливающих правила арбитражного процесса; наличие списка арбитров, из которого стороны выбираю арбитров. Арбитраж ad hoc образуется сторонами для рассмотрения конкретного спора, после разбирательства которого и вынесения решения он прекращает свое существование.

Стороны выбирают место проведения арбитражного разбирательства, устанавливают правила избрания арбитров и арбитражной процедуры. Стороны пользуются практически неограниченной автономией в выборе процедуры решения спора. Они могут детально согласовать ее между собой, они могут взять за основу регламент какого-либо существующего институционного арбитража. Накоенц, стороны могут договорится о применении одного из типовых арбитражных регламентов, разработанных в международных (межправительственных) организациях специально для арбитража ad hoc. Задача.

Между российским АО (покупатель) и белорусским предприятием (поставщиком) в Москве заключен договор международной купли-продажи, в котором содержится следующее положение: « Все споры из настоящего контракта подлежат рассмотрению в Арбитражном суде Свердловской области в соответствии с законодательством России и Республики Беларусь». При возникновении разногласий туда и обратился истец (покупатель). Вправе ли названный суд рассматривать данный спор и какое право нужно применить к договору? Арбитражный суд Свердловской области вправе рассматривать данный спор на основе ст. 4 Соглашения о порядке разрешения споров, связанных с осуществлением хозяйственной деятельности от 20.03.1992 г. Данный договор международной купли-продажи был заключен на основе положений Конвенции о договорах международной купли-продажи товаров от 11.02.1980, так как Россия и Беларусь являются участниками данной Конвенции.

Права и обязанности участников регулируются положениями данной Конвенции, даже если в договоре изложена воля сторон о применении в спорах законодательства России или Республики Беларусь (в договоре не указано прямого отказа от применения Венской конвенции). Если между сторонами договора возникли вопросы, не регулируемые положениями Венской конвенцией, то согласно ст.4, п.2 ст.7 и ст. 28 этой конвенции, а также п. е ст. 11 Соглашения о порядке разрешения споров, связанных с осуществлением хозяйственной деятельности от 20.03.1992 г возникшие вопросы должны рассматриваться посредством применения российского права.

Российское право будет применяться субсидиарно по вопросам, которые либо вообще не входят в предмет Конвенции, либо входят, но «но прямо в ней не разрешены».