1. Понятие расчетных и кредитных обязательств, их гражданско-правовое регулирование.
2. Понятие и характеристика договора займа. Условия возмездности договора займа. Содержание и форма договора.
3. Договор банковского вклада. Специфика субъектного состава обязательства. Виды вкладов. Сберегательная книжка и сберегательный (депозитный) сертификат.
4. Понятие и элементы кредитного договора. Форма договора.
5. Обязанности сторон договора. Виды кредита.
6. Договор банковского счета. Порядок заключения и расторжения договора.
7. Операции по счету клиента. Основания и очередность списания денежных средств со счета. Банковская тайна.
8. Формы расчетов и особенности их правового регулирования. Безналичные расчеты.
9. Платежное поручение, расчеты чеками.
10. Аккредитивная форма расчетов.
11. Расчеты по инкассо.
Нормативные акты:
1. Федеральный закон от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» // СЗ РФ, 1996, № 17, ст. 1918 (изм. от 27.07.2006 г.) // Российская газета, 29.07.2006 г.
2. Федеральный закон от 30.12.2004 г. № 218-ФЗ «О кредитных историях» // СЗ РФ, 2005, № 1 (ч. 1), ст. 44 (изм. от 21.07.2005 г.).
3. Федеральный закон от 7 августа 2001. № 117-ФЗ «О кредитных потребительских кооперативах граждан» // СЗ РФ, 2001, № 33 (ч. 1), ст. 3420.
4. Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» // СЗ РФ, 2003, № 52, ст. 5029 (изм. от 27.07.2006 г.) // Российская газета, 29.07.2006 г.
5. Федеральный закон от 29.07.2004 г. № 96-ФЗ «О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» // СЗ РФ, 2004, № 31, ст. 3232.
6. Гражданский кодекс Российской Федерации, часть третья — от 26.11.2001. № 146-ФЗ // СЗ РФ, 2001, № 49, ст. 4552 (изм. от 02.12.2004 г.); СЗ РФ, 2004, № 49, ст. 4855.
7. «Основы законодательства Российской Федерации о нотариате» (утв. ВС РФ 11.02.1993 г. № 4462-1) // Ведомости СНД и ВС РФ, 1993, № 10, ст. 357 (изм. от 18.07.2006 г.) // Российская газета, 20.07.2006 г.
8. Постановление ФКЦБ РФ от 13.08.2003 г. № 03-37/пс «О правилах осуществления брокерской деятельности при совершении на рынке ценных бумаг сделок с использованием денежных средств и/или ценных бумаг, переданных брокером в заем клиенту (маржинальных сделок)» // Российская газета, № 206, 14.10.2003 г.
9. Приказ ЦБ РФ от 22.09.2004 г. № ОД-682 «О расчете стоимости обеспечения по кредитам банка России» // Вестник Банка России. — 2004. — № 63 (ред. от 08.11.2005 г.).
10. Положение о порядке предоставления банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг (утв. ЦБ РФ 04.08.2003 г. № 236-П) // Вестник Банка России. — 2003. — № 62 (ред. от 28.09.2005 г.).
11. Положение о порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом и поручительствами (утв. ЦБ РФ 03.10.2000 г. № 122-П) // Вестник Банка России. — 2000. — № 54 (ред. от 28.12.2001 г.).
12. Единообразный закон о чеках (приложение к Конвенции, устанавливающей единообразный закон о чеках, заключенный в г. Женеве 19 марта 1931 г.).
13. Федеральный закон от 11 марта 1997 г. «О переводном и простом векселе» // СЗ РФ, 1997, № 11, ст. 1238.
14. Положение ЦБР от 3 октября 2002. № 2-П «О безналичных расчетах в Российской Федерации» (с изм. от 11.06.2004 г.) // Вестник Банка России. — 2002. — № 74.
15. Положение ЦБР от 1 апреля 2003 г. № 222-П «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации» // Вестник Банка России. — 2003. — № 24.
Судебная практика:
1. Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 8 октября 1998 года № 13/14 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами» // Вестник ВАС РФ. — 1998. — № 11 (в ред. от 04.12.2000 г.).
2. Постановление Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 4 декабря 2000 г. № 33/14 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с обращением векселей» // Вестник ВАС РФ. — 2001. — № 2.
3. Письмо Высшего Арбитражного Суда РФ от 22 июня 2001. № С7-7/уз-617 «О Положении о безналичных расчетах в Российской Федерации» // СПС Гарант.
4. Информационное письмо Президиума Высшего Арбитражного Суда РФ от 15 января 1999 г. № 39 «Обзор практики рассмотрения споров, связанных с использованием аккредитивной и инкассовой форм расчетов» // Вестник ВАС РФ. — 1999. — № 4.
5. Постановление Пленума ВАС РФ от 19.04.1999 г. № 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения споров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета» // Вестник ВАС РФ. — 1999. — № 7.
6. Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 01.10.1996 г. № 8 «О некоторых вопросах списания денежных средств, находящихся на счете, без распоряжения клиента» // Вестник ВАС РФ. — 1996. — № 12.
Обязательная литература:
1. Егоров А.А. Защита интересов клиентов банков при нарушении договора банковского счета // Законодательство. — 1998. — № 10.
2. Белов В.А. Прекращение обязательств зачетом встречных требований по векселям (на примере обязательств из кредитных договоров) // Законодательство. — 1997. — № 1.
3. Комаров А.С. Международно-правовое регулирование предоставления финансовых услуг («факторинг») // Хозяйство и право. — 1990. — № 8. — С. 111–117.
4. Правовое регулирование банковской деятельности / Под ред. проф. Суханова Е.А. — М., 1997 (§ 2 гл. 3, § 1, 2 гл. 4).
5. Суханов Е.А. Посреднические и кредитно-финансовые сделки в новом Гражданском кодексе РФ. — М., 1996. — С. 35–49.
6. Щербак Н.В. Кредитная кооперация // Законодательство. — 2001.— № 3.
7. Некоторые вопросы правоприменительной практики, возникающие в банковской деятельности // Законодательство. — 1998. — № 6.
8. Новоселова Л.А. О понятии и правовой природе безналичных расчетов // Законодательство. — 1999. — № 1.
Дополнительная литература:
1. Павлович Я. Независимые документарные обязательства (банковская гарантия, документарный аккредитив). — М.: Волтерс Клувер, 2006.
2. Агарков М.М. Основы банковского права. Учение о ценных бумагах. — М., 1994.
3. Белов В.А. Вексельное законодательство России: Научно-практический комментарий. — М., 1996.
4. Белов В.Н. Финансовые договоры. — М., 1997.
5. Вильнянский С.И. Кредитно-расчетные правоотношения. — Харьков, 1955.
6. Ефимова Л.Г. Банковское право: Учебно-практическое пособие. — М., 1994.
7. Крупнов Ю.С. О некоторых тенденциях развития коммерческого кредита // Деньги и кредит. — 1997. — № 3. — С. 58–63.
8. Лебедев Е.А. Кредитный механизм и его роль в становлении рыночной экономики. — СПб., 1992.
9. Лунц Л.А. Деньги и денежные обязательствам. — М., 1927.
10. Молчанов А.В. Коммерческий банк в современной России: теория и практика. — М., 1996.
11. Пучинский В., Безбах В. Новые кредитные обязательства и прежние санкции // Хозяйство и право. — М., 1997.
12. Садиков О.Н. Проценты по денежным обязательствам // Хозяйство и право. — 1997. — № 8.
13. Суханов Е. Заем и кредит. Финансирование под уступку денежного требования. Банковский вклад. Банковский счет (комментарий ГК РФ) // Хозяйство и право. — 1996. —.№ 7. — С. 3–25.
15. Тосуян Г. Банковское дело и банковское законодательство в России: опыт, проблемы, перспективы. — М., 1995.
16. Флейшиц Е.А. Расчетные и кредитные правоотношения. — М., 1956.
17. Эльяссон Л.С. Деньги, банки и банковские операции. — М., 1926.