Лицензионные требования и условия, предъявляемые к соискателю лицензии при ее получении, установлены п. 399 «Положения о лицензировании отдельных видов деятельности». К таким требованиям относятся:
- соответствие требованиям финансовой достаточности и требованиям к стриктуре финансовых вложений, установленным законодательством;
- соответствие руководителя соискателя лицензии (кроме банков и небанковских кредитно-финансовых организаций) квалификационным требованиям, установленным законодательством.
Критерии соответствия требованиям финансовой достаточности и требованиям к структуре финансовых вложений установлены в п. 1.1-1.4 Постановления Министерства финансов Республики Беларусь от 11 ноября 2009 г. № 139 «Об установлении финансовых требований к профессиональным участникам рынка ценных бумаг и квалификационных требований к их руководителям и сотрудникам».
Минимальный размер собственного капитала (чистых активов) для профессиональных участников рынка устанавливается в сумме, эквивалентной:
- дилерская деятельность – 3 тысячам базовых величин;
- брокерская деятельность – 3 тысячам базовых величин;
- депозитарная деятельность – 30 тысячам базовых величин (для РУП «Республиканский центральный депозитарий ценных бумаг» – 10 тысячам базовых величин). В соответствии с п. 1.3 Указа Президента «О некоторых вопросах регулирования рынка ценных бумаг» данное требование не распространяется также на банки и ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа»;
- деятельность по доверительному управлению ценными бумагами – 50 тысячам базовых величин;
- деятельность по организации торговли ценными бумагами – 200 тысячам базовых величин;
- клиринговая деятельность – 200 тысячам базовых величин.
Претенденты на получение лицензии должны обеспечивать выполнение обязательств перед кредиторами и по платежам в бюджет в установленные сроки. Заемные средства не должны превышать размер собственного капитала (чистых активов). Состояние их платежеспособности должно соответствовать значениям, установленным законодательством.
Требования к соответствию руководителю и сотрудникам профессионального участника рынка ценных квалификационным требованиям закреплены Постановлением Министерства финансов Республики Беларусь от 11 ноября 2009 г. № 139 «Об установлении финансовых требований к профессиональным участникам рынка ценных бумаг и квалификационных требований к их руководителям и сотрудникам». Из п. 2 указанного Постановления следует, что по общему правилу:
- руководитель профессионального участника рынка ценных бумаг должен иметь аттестат первой категории;
- руководитель обособленного подразделения (филиала) профессионального участника – аттестат первой или второй категории;
- специалисты профессионального участника, которые непосредственно выполняют работы и услуги, составляющие профессиональную и биржевую деятельность по ценным бумагам, с правом подписи на документах – аттестат первой или второй категории;
- специалисты обособленных подразделений (филиалов) банка, выполняющие работы по выпуску ценных бумаг банка, их обращению и погашению, а также работы, связанные с осуществлением профессиональной деятельности по ценным бумагам, без права подписи на документах – аттестат третьей категории.
Для получения лицензии на отдельные виды профессиональной деятельности необходимо соблюдение дополнительных требований, предусмотренных п. 401 «Положения о лицензировании отдельных видов деятельности». Например, для депозитарной деятельности – осуществление иных работ и услуг, составляющих лицензируемую деятельность, не менее 3 лет; наличие помещений, оборудованных охранно-пожарной и тревожной сигнализацией, а также соответствующих программно-технических средств; обеспечение защиты электронных баз данных, учетных регистров депозитария от утраты (уничтожения), несанкционированного доступа, внесения несанкционированных изменений, обеспечение их резервного копирования в электронном виде. Для деятельности по доверительному управлению ценными бумагами – осуществление иных работ и услуг, составляющих лицензируемую деятельность, не менее 3 лет. Для деятельности по организации торговли ценными бумагами таким требованием является наличие помещений, оборудованных охранно-пожарной и тревожной сигнализацией, а также соответствующих программно-технических средств.
В процессе осуществления профессиональной деятельности по ценным бумагам к лицензиату предъявляются (п. 400 «Положения о лицензировании отдельных видов деятельности») следующие требования:
- соблюдение лицензионных требований и условий, необходимых для получения лицензии;
- соблюдение требований и условий, установленных нормативными правовыми актами, регулирующими лицензируемую деятельность;
- соответствие работников лицензиата квалификационным требованиям, установленным законодательством;
- отсутствие у руководителя и работников лицензиата непогашенной или неснятой судимости за изготовление, хранение либо сбыт поддельных ценных бумаг или иные преступления против порядка осуществления экономической деятельности.
Министерство финансов до принятия решения о выдаче лицензии вправе провести проверку, а также назначить проведение экспертизы соответствия возможностей соискателя лицензии лицензионным требованиям и условиям.
К числу грубых нарушений лицензиатом порядка осуществления лицензируемой деятельности п. 404 «Положения о лицензировании отдельных видов деятельности» относит:
- систематические (два раза и более в течение 12 месяцев подряд) нарушения требований и условий, установленных нормативными правовыми актами, регулирующими лицензируемую деятельность, которые носят неустранимый характер;
- осуществление лицензиатами – банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями лицензируемой деятельности в случае отзыва согласия Национального банка на осуществление операций с ценными бумагами.