ЭВОЛЮЦИЯ МИРОВОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ

ЭВОЛЮЦИЯ МИРОВОЙ ВАЛЮТНОЙ СИСТЕМЫ. Первой сложившейся мировой валютной системой была Парижская (с 1867г. до начала 20-х гг. XX в.). Характерными признаками этой системы были принятие золотого (золото-монетного) стандарта и режим свободно-плавающих валютных курсов с учетом спроса и предложения.

Золотой стандарт пред¬ставляет собой форму организации валютных отношений, в которой золото используется как денежный товар. Поэтому каж¬дая национальная валюта имела золотое содержание, в соответ¬ствии с которым устанавливался ее паритет к другим валютам.

Производился свободный обмен валют на золото, за которым была признана роль мировых денег. Изменение условий развития мирового капитализма в конце XIX - начале XX века, кризисные потрясения в мировом хозяйстве, породившие Первую мировую войну, а также создавшие революционную ситуацию в целом ряде стран, привели к кру¬шению Парижской валютной системы. На смену ей в 1922 г. была законодательно оформлена Генуэзская валютная система, которая базировалась на золото-девизном стандарте (в допол¬нение к золоту использовались девизы - иностранные валюты). Золотые паритеты были сохранены, а режим плавающих ва¬лютных курсов восстановлен.

Некоторое время в отдельных странах (напр США, Великобритании, Франции) использовал¬ся также золотослитковый стандарт. Генуэзская система просуществовала недолго. Уже в пер¬вой половине 30-х годов мировая валютная система пережила сильнейшие потрясения, вызванные мировым экономическим кризисом, который охватил и денежно-кредитную сферу.

Золо¬то - девизный стандарт потерпел крушение. К началу Второй мировой войны размен банкнот на золото производился факти¬чески только в США. В ходе Второй мировой войны соотношение мировых эко¬номических сил претерпело коренные изменения. США пре¬вратились в самую мощную державу мира, позиции Великобритании и Франции были ослаблены, а экономика Гер¬мании и Японии была разрушена. В этих условиях разработка проектов реформирования мировой валютной системы оказа¬лась под сильным влиянием США и в меньшей степени - Великобритании.

В основу новой валютной системы, юриди¬чески оформленной решениями международной конференции в г. Бреттонвудсе (США) в 1944г. и поэтому получившей назва¬ние Бреттонвудской валютной системы, легли следующие прин¬ципы. Был сохранен, хотя и в урезанном виде, золото - девизный стандарт: золото продолжало использоваться в различных фор¬мах (были сохранены золотые паритеты, сохранилась связь доллара США с золотом, однако обменивать американскую ва¬люту на благородный металл могли только центральные банки стран, золото могло также использоваться как международное платежное и резервное средство). Помимо доллара роль резер¬вной (ключевой) валюты стал играть также английский фунт стерлингов, однако в действительности был установлен долла¬ровый стандарт, поскольку доллар стал единственной валютой, конвертируемой в золото.

Важной особенностью Бреттонвудской системы был переход к системе фиксированных валютных курсов, которые могли от¬клоняться от установленных пределов лишь в узких пределах.

Были также созданы две валютно-финансовые и кредит¬ные организации - Международный валютный фонд и Между¬народный банк реконструкции и развития, призванные предоставлять кредиты странам-членам при возникновении се¬рьезного дефицита платежного баланса, утрате стабильности на¬циональной валюты, а также осуществлять контроль за соблюдением странами-членами принятых ими обязательств. Бреттонвудская валютная система отразила усиление эко¬номических позиций США в послевоенном мире и действова¬ла более или менее успешно до тех пор, пока они оставались достаточно прочными.

Однако уже в 60-х годах позиции США оказались подорванными, к началу 70-х годов кризис Бреттон¬вудской системы стал вполне очевидным. Целый ряд экономи¬стов и политических деятелей стали высказывать предложения о необходимости перехода к плавающим валютным курсам. По их мнению, это позволило бы обеспечить более широкую автономию правительств в проведении кредитно-денежной политики, поскольку отпадала бы нужда в поддержании ста¬бильных валютных курсов.

Введение плавающих валютных курсов также устранило бы имевшую место двоякую асиммет¬рию системы: 1) фактически только США определяли мировое предло¬жение денег; 2) в отличие от других стран, которые могли девальвиро¬вать свои валюты по отношению к доллару, США были лишены такой возможности. Наконец, плавающие валютные курсы могли бы служить автоматическими стабилизаторами при воз¬никновении ряда диспропорций, в частности они могли бы стать защитой против импортируемой инфляции. Хотя эти взгля¬ды не являлись общепринятыми, тем не менее практическое развитие событий привело сначала к кризису, а затем и круше¬нию Бреттонвудской системы.

Поиски путей выхода из кризиса привели к замене Брет¬тонвудской системы Ямайской. Соглашение, подписанное в Кингстоне (Ямайка) в 1976 г. и вступившее в силу в 1978 г означало юридическое оформление четвертой мировой валют¬ной системы.

Вместо золото - девизного стандарта был введен стандарт СДР (специальных прав заимствования), созданных еще в кон¬це 60-х годов и представляющих собой международные акти¬вы в виде записей на специальных счетах в Международном валютном фонде. Стоимость 1 единицы СДР определяется на основе валютной корзины, в состав которой в настоящее время входят (в процентах) американский доллар (39), японская иена (18), немецкая марка (21), английский фунт стерлингов (11) и французский франк (11). В связи с переходом к стандарту СДР юридически завершился процесс демонетизации золота, то есть утраты им денежных функций.

Были отменены золотые пари¬теты. Страны-члены МВФ получили право выбора любого ре¬жима валютного курса. В Западной Европе в конце 70-х годов была юридически оформлена региональная Европейская валютная система (ЕВС), которая отразила углубление интеграционных тенденций в этом регионе. Денежной единицей в ЕВС является ЭКЮ, условная стоимость которой определяется по методу валютной корзины, в которую входят денежные единицы стран Европейского Со¬юза. В середине декабря 1996 г. лидеры Евросоюза приняли решение о переходе с 1 января 1999 г. к единой валюте стран ЕС - «ЕВРО». Валютная система России находится в стадии формирования.

Ее основой является рубль, который после обо¬собления, а фактически, отделения РФ от денежно-кредитных систем республик бывшего СССР постепенно превратился в частично конвертируемую валюту по текущим операциям, од¬нако сохраняется ряд валютных ограничений. 7. ФОРМЫ МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТОВ Национальная валюта обменивается на иностранную преж¬де всего для осуществления платежей за границу при возник¬новении обязательств перед иностранными юридическими и частными лицами.

С другой стороны, основным каналом по¬ступления иностранной валюты в страну являются платежи из-за границы. Денежные требования и обязательства в валюте возника¬ют на основе экономических, политических, культурных, научно-технических отношений между государствами, юридическими и физическими лицами, находящимися на тер¬ритории разных стран.

Международные расчеты представля¬ют собой организацию и регулирование платежей по выше указанным денежным требованиям и обязательствам. Международные расчеты выступают как повседневная деятельность банков, производящих расчеты с заграницей на основе выработанных международным сообществом и приня¬тых в большинстве стран мира условий, норм и порядка осу¬ществления расчетов.

Деятельность банков в сфере международных расчетов является объектом государственно¬го регулирования. В основном международные расчеты осуществляются без¬наличным путем через банки путем установления корреспон¬дентских (договорных) отношений между кредитными учреждениями разных стран. С этой целью банки заключают друг с другом корреспондентские соглашения об открытии сче¬тов («ностро» - счетов данного банка в других банках и «лоро» - счетов других банков в данном банке), в которых оговарива¬ются порядок расчетов, величина комиссионного вознагражде¬ния, а также методы пополнения корреспондентского счета по мере расходования средств. Банки могут осуществлять международные расчеты и че¬рез свои заграничные филиалы и отделения. В зависимости от условий внешнеторговых контрактов, степени конвертируемости и позиций национальной и иност¬ранной валюты применяются различные формы международ¬ных расчетов.

Мировая практи¬ка выработала такие формы и методы, как инкассо, аккредитив, банковский перевод, авансовые расчеты, расчеты по открытому счету, а также расчеты в виде векселей и чеков. В последние десятилетия появилось новое средство кредитные карточки.

Хотя в российской практике термин «Формы международ¬ных расчетов» является общепринятым, по-видимому, было бы целесообразно проводить различие между способами платежа и средствами международных расчетов, имея в виду, что термин «формы международных расчетов» объединяет оба выше¬указанных понятия.

К способам платежа относятся: авансовый платеж, аккре¬дитив, инкассо, платежи по открытому счету, платеж сразу же после отгрузки товара. К средствам расчетов относятся: чек, вексель, банковская тратта, перевод (почтовое, телеграфное/телексное, электронное, платежное поручение, платежное поручение по системе СВИФТ (БИК) - междуна¬родное платежное поручение). Регламентация международных расчетов осуществляется с помощью выработанных мировой практикой правил и обыча¬ев. Так, расчеты с использованием документарных аккредити¬вов кодифицированы Унифицированными правилами и обычаями, которые были впервые приняты Международной торговой палатой на Венском конгрессе (в 1933г.) и периоди¬чески пересматриваются (в настоящее время действует редак¬ция 1993г.) Расчеты в форме инкассо регламентируются Унифицированными правилами по инкассо (впервые разрабо¬таны Международной торговой палатой в 1936г.; в настоящее время действуют в редакции 1978г.). При этом к указанным документам присоединяются не страны, а банки.

В случае при¬соединения правила и обычаи становятся обязательными для банков и их клиентов, которые используют указанные формы расчетов.

Выбор формы расчетов определяется рядом факторов. Интересы экспортеров и импортеров товаров и услуг не совпа¬дают: экспортер стремится получить платежи от импортера в кратчайший срок, в то же время последний стремится отсро¬чить платеж до момента окончательной реализации товара. Поэтому выбранная форма расчетов является компромиссом, в котором учитываются экономические позиции контрагентов, степень доверия друг к другу, экономическая конъюнктура, по¬литическая ситуация и т.п. Помимо этого важное значение имеет вид товара - объекта сделки, а также уровень спроса и предло¬жения на товар - объект сделки.

Поскольку международные расчеты тесно связаны с кредитными отношениями, то нали¬чие или отсутствие кредитных соглашений (как на межгосу¬дарственном уровне, так и на уровне контрагентов) также оказывает влияние на выбор формы расчетов.

Достижение компромисса не означает, что экспортер и импортер получают одинаковые преимущества: некоторые формы более выгодны экспортеру, другие - импортеру. Самой надежной формой оплаты с точки зрения экспортера является авансовый платеж, а наименее надежной - расчет по открыто¬му счету. Основными формами международных расчетов являются инкассо и аккредитив. ИНКАССОВАЯ ФОРМА РАСЧЕТОВ. Суть инкассовой опера¬ции состоит в том, что банк по поручению своего клиента (экс¬портера или кредитора) получает платежи от импортера (плательщика) после отгрузки товаров и оказания услуг.

Полу¬чаемые средства зачисляются на счет клиента в банке. При этом платежи с импортера могут взыскиваться на основании: а) только финансовых документов (простое, или чистое ин¬кассо); б) финансовых документов, сопровождаемых коммерчес¬кими документами, или только коммерческих документов (до¬кументарное инкассо). Схему расчетов по инкассо можно представить упрощенно в следующем виде: после заключения контракта, в котором оговаривается, через какие банки будут производиться расчеты, экспортер производит отгрузку товара.

После получения от пе¬ревозчика транспортных документов экспортер передает все необходимые документы в банк. которому он поручает осуществ¬лять инкассирование (банк-ремитент). Банк ремитент, проверив документы, направляет их банку-корреспонденту в стране им¬портера (инкассирующий банк). Последний, проверив докумен¬ты, представляет их импортеру-плательщику. Инкассирующий банк может делать это непосредственно или через другой банк (так называемый представляющий банк). Документы выдаются плательщику: а) против платежа;.