«УПРАВЛІННЯ РИЗИКАМИ»
Зміст
Вступ.................................................................................................................................................................................1
1. Невизначеність і ризик в економіці і бізнесі........................................................................................................1
1.1. Поняття невизначеності підприємницької діяльності.......................................................................................2
1.2. Поняття ризику.....................................................................................................................................................3
1.3. Класифікація ризиків............................................................................................................................................4
1.4. Вплив суб’єктивних факторів на процеси управління ризиком.......................................................................6
2. Методичні основи аналізу і оцінювання ризику..................................................................................................8
2.1. Загальні принципи аналізу економічного ризику..............................................................................................8
2.2. Методи кількісного аналізу ризиків...................................................................................................................11
2.2.1. Статистичний метод...................................................................................................................................12
2.2.2. Метод оцінки фінансової стійкості (аналізу доцільності витрат)..........................................................13
2.2.3. Метод експертних оцінок...........................................................................................................................15
2.2.4. Аналітичний метод.....................................................................................................................................16
2.2.5. Метод аналізу чутливості (критичних значень).......................................................................................21
2.2.6. Нормативний метод....................................................................................................................................23
2.2.7. Метод аналізу ризику з використанням дерева рішень...........................................................................23
2.2.8. Метод аналогій............................................................................................................................................24
3. Виробничі ризики......................................................................................................................................................24
3.1. Виробничі ризики, їх характеристики і класифікація........................................................................................24
3.2. Ризики НДДКР (технічні ризики).........................................................................................................................25
3.3. Безпосередньо виробничі ризики.........................................................................................................................25
3.4. Транспортні ризики...............................................................................................................................................27
3.5. Реалізаційні (маркетингові) ризики.....................................................................................................................30
4. Фінансові ризики ........................................................................................................................................................32
4.1. Ризики купівельної спроможностігрошей..........................................................................................................32
4.2. Ризики непередбачених витрат і перевищення кошторису витрат на виробництво.......................................33
4.3. Ризики фінансової стійкості підприємства..........................................................................................................34
4.4. Кредитний ризик.....................................................................................................................................................35
4.5. Відсоткові ризики...................................................................................................................................................36
4.6. Інвестиційні ризики............................................................................................................................................. ..37
5. Механізми нейтралізації ризиків підприємства....................................................................................................38
5.1. Запобігання ризиків................................................................................................................................................38
5.2. Лімітування ризиків................................................................................................................................................39
5.3. Хеджування ризиків................................................................................................................................................40
5.4. Диверсифікація ризиків..........................................................................................................................................42
5.5. Трансферт ризиків...................................................................................................................................................43
5.6. Самострахування ризиків.......................................................................................................................................44
5.7. Страхування ризиків...............................................................................................................................................46
Список використаної літератури......................................................................................................................................58
Контрольні питання...........................................................................................................................................................58