Інвестиційний портфель банку – це сукупність здійснених банком інвестицій з метою одержання прибутку та диверсифікації ризиків.
Залежно від поведінки інвесторів інвестиційний портфель може бути таких типів:
> агресивний (ризиковий);
> поміркований (ринковий);
> консервативний портфель.
При розробці своєї інвестиційної стратегії банк може дотримуватися встановленої класифікації і формувати інвестиційні портфелі.
Інвестиційною характеристикою банку, яка базується на співвідношенні доходу і ризику, є тип портфеля. Банки можуть формувати такі типи портфелів:
Портфель зростання – зорієнтований на цінні папери та інші інвестиційні об'єкти, ринкова вартість яких швидко зростає. Метою портфелю є зростання капіталу не за рахунок отримання дивідендів і процентів, а за рахунок зростання курсової вартості. По іншому такий портфель називають курсовим.
Залежно від співвідношення очікуваного зростання капіталу та ризику можна виділити види портфелів зростання: агресивний, консервативний та середній.
Змішаний портфель (збалансований портфель з урахуванням зростання та доходу інвестованого капіталу) формується, щоб уникнути можливих втрат на фондовому ринку як від падіння курсової вартості, так і від низьких процентних виплат.
У спеціалізованому портфелі папери або інші об'єкти інвестицій об'єднані не за загальним цільовим критерієм, а за більш частковими критеріями (за ризиком, цінним папером, галузевою або регіональною належністю тощо).
При формуванні інвестиційного портфеля інвестор повинен чітко сформувати свою стратегію управління та визначити майбутній тип портфеля.