Рассмотрим применение функций ЕХСЕL использующих базовые модели финансовых операций.
Ниже приводится таблица соответствия, необходимая для согласования обозначений основных элементов финансовых операций в классических базовых моделях и в пакете ЕХСЕL .
Таблица. Соответствие элементов финансовых операций в классических моделях и в пакете ЕХСЕL
№ | Обозначение элемента | Описание элемента | ||||||||
Классическая модель | ЕХСЕL | Классическая модель | ЕХСЕL | |||||||
1. | S | FvSchedule | Наращенная сумма платежа (займа) в конце срока | Будущая стоимость единой суммы или потока платежей | ||||||
2. | Р | pv | Первоначальная сумма долга (займа) | Текущая стоимость единой суммы или потока платежей | ||||||
3. | R | pmt | Сумма частичного периодического платежа | Фиксированная периодическая сумма платежа | ||||||
4. | i | r | Процентная ставка, норма процента | Процентная ставка за один период выплат | ||||||
n | n | Срок ссуды (обычно в годах) или число периодов выплат | Общее число периодов выплат | |||||||
6. | А | pv | Современная стоимость постоянной ренты постнумерандо | Текущая стоимость единой суммы или потока платежей | ||||||
7. | W | NPV | Чистый приведенный доход (доход приведенный к начальному периоду времени) | Чистая текущая стоимость периодических платежей | ||||||
8. | Размер t-го члена потока платежей | Значение t-ой выплаты или поступления | ||||||||
9. | Ставка1,ставка2…ставкаN | Переменная процентная ставка | Переменная процентная ставка | |||||||
j | j | Номинальная процентная ставка | Номинальная процентная ставка | |||||||
т | т | Число периодов начисления процентов | Число периодов начисления процентов | |||||||