Фактор ризику обов’язково присутній у будь-якій підприємницькій діяльності. Ризик – це ставлення інвестора до можливої невдачі, до передбачуваної небезпеки, до потенційної загрози виникнення збитків унаслідок вкладення коштів у певний вид діяльності.
В умовах швидкої зміни економічної ситуації підприємство не застраховане від невдач в бізнесі, тому потрібно враховувати ризики.
Таблиця 11
Врахування ризиків проекту
| № п/п | Ідентифікація ризику | Якісний аналіз | Анти ризикові міри | Реакція на ризик | Наслідки |
| Комерційні | Затримка поставок допоміжних матеріалів | Контроль за виконанням термінів поставок і якості товарів та комплектуючих | Зриви календарного плану виробництва продукції | ||
| Ринкові | Зменшення попиту на продукцію | Проведення маркетингової підтримки | Зменшення товарообороту | ||
| Збільшення цін на акциз | Пристосування до нових правил гри на ринку | Збільшення відпускну ціни на продукцію | |||
| Технологічні | Поломка обладнання | Моніторинг стану обладнання, експлуатація обладнання відповідно до інструкції | Проведення планових ремонтів, підтримка страхового запасу запасних частин для обладнання | Брак виробництва | |
| Кліматичні | Неврожай винограду | Пристосування | Збільшення страхових запасів виноматеріалів | Недовиробництво, неякісна продукція. | |
| Фінансовий | Збільшення дебіторської заборгованості | Контроль за фінансами | Зменшення вхідного грошового потоку |
Ідентифікуємо основні ризики проекту.
Таблиця 12
Основні ризики проекту
| № | Назва ризику | Ймовірність виникнення | Вплив на хід проекту |
| Організаційні помилки | 0,2 | 0,8 | |
| Вплив конкурентів | 0,5 | 0,7 | |
| Невчасне перерахування коштів замовниками | 0,4 | 0,2 | |
| Затримка поставки матеріалу | 0,1 | 0,05 | |
| Недисциплінованість робітників | 0,35 | 0,2 |
Аналіз ризиків розпочинається з ранжирування їх за двома параметрами, а саме ймовірність виникнення та вплив на хід проекту.
Таблиця 13
Шкала для оцінки дій ризику на основі цілей проекту
| Проект | Очень низкая/ 0.05 | Низкая/ 0.1 | Умеренная/ 0.2 | Высокая/ 0.4 | Очень высокая/ 0.8 |
| Стоимость | Незначительное увеличение стоимости (<3%) | Увеличение стоимости 3-10% | Увеличение стоимости 10-20% | Увеличение стоимости 20-40% | Увеличение стоимости >40% |
| Сроки | Незначительное увеличение времени (<2%) | Увеличение времени 2-5% | Увеличение времени 5-10% | Увеличение времени 10-20% | Увеличение времени >20% |
| Содержание | Едва заметное уменьшение содержания | Затронуты второстепенные области содержания | Затронуты основные области содержания | Уменьшение содержания неприемлемо для Заказчика | Конечный продукт проекта фактически бесполезен |
| Качество | Едва заметное понижение качества | Затронуты только самые трудоемкие приложения | Для понижения качества требуется одобрение Заказчика | Понижение качества неприемлемо для Заказчика | Конечный продукт проекта фактически бесполезен |
Визначення найнебезпечніших ризиків для проекту.
Проаналізувавши ризики, які є ймовірними при реалізації проекту, можна сказати, що найменш ймовірним є ризик зриву поставки матеріалу. В області помірних ризиків знаходяться ризики організаційних помилок, недисциплінованість робітників, невчасне перерахування коштів замовниками. Ризик впливу конкурентів має найбільший вплив на хід проекту.
Таблиця 14
Заходи щодо запобігання ризиків проекту
| Ймовірність | |||||
| 0.8 – 1.0 | |||||
| 0.6 – 0.8 | |||||
| 0.4 – 0.6 | |||||
| 0.2 – 0.4 | |||||
| 0.0 – 0.2 | |||||
| 0.05 | 0.1 | 0.2 | 0.4 | 0.8 | |
| Вплив |