| КРИТЕРІЇ | РИЗИКИ | |
| Внутрішні | ||
| * кредитні * процентні * валютні * ринкові * фінансових послуг * інші | ||
| 1. | сфера дії ризиків | Зовнішні (міжнародні, країнні, республіканські, регіональні) |
| * страхові * стихійних лих * правові (законодавчі) * конкурентні * політичні * соціальні * економічні * фінансові * організаційні * галузеві * інші | ||
| Кредитоспроможність клієнта | ||
| 2. | Склад клієнтів банку | * дрібного * середнього * великого |
| Загальні | ||
| 3. | Масштаби ризиків | * клієнта * банку |
| Частки (від окремих операцій) | ||
| 4. | Ступінь (рівень ризику) | * повні * помірні * низькі |
| 5. | Розподіл ризиків у часі | * минулі (ретроспективні) * поточні * майбутні (перспективні) |
| 6. | Характер обліку операцій | * балансові * позабалансові |
| 7. | Можливість регулювання | * відкриті * закриті |