Важливою передумовою ринкової трансформації економіки та ефективності її функціонування є становлення фінансових ринків :
Грошового, Фондового, Валютного та ринку цінних паперів. В усіх країнах провадиться державне регулювання цих ринків з огляду на їх важливу роль , оскількі вони переміщують кошти від тих, хто має їх у надлишку , однак не може використати продуктивно , до тих хто відчуває в них нестачу і не може використати їх ефективно. Таке регулювання спрямоване на реалізацію державних інтересів та всіх учасників цих ринків насамперед на захист прав громадян , які передають свої заощадження фінансовим посередникам, проте не мають спеціальних знань та кваліфікації, щоб самим захистити свої інтереси.
Державне регулювання фінансових ринків –це комплексзаходів
щодо управління, контролю та нагляду за ринками з метою забеспечення їх прозорості, ефективності та запобігання зловживанням і порушенням з боку фінансових посередників.
Загальноприйнятими елементами державного регулювання фіінансовими ринками є:
1. ліцензування професійної діяльності на ринках , тобто визначення відповідності субיєкта підприємницької діяльності (фінансово-економічного стану, організаційно-правової форми, кваліфікації співробітників та інше) вимогам державного законодавства, яке регулює цю професійну діяльність, та видача спеціального дозволу(ліцензії) в разі, якщо така відповідність є;
2. нагляд за діяльністю фінансових посередників, що передбачає подання періодичної інформації (фінансової звітності) про діяльність відповідним державним органам з метою її аналізу; безпосередній нагляд за діяльністю професійних учасників фінансових ринків з метою виявлення порушень державного законодавства;
3. моніторинг діяльності учасників фінансових ринків з метою виявлення порушень законодавства, що регулює ці ринки. Він передбачає проведення планових та позапланових перевірок діяльності учасників цих ринків і з’ясування всіх обставин і відомостей щодо фактів виявлення порушень законодавства;
4. правозастосування, тобто вжиття державою відповідних заходів щодо запобігання і припинення порушень законодавства з боку фінансових посередників шляхом застосування санкцій, передбачених законом.