Формування даного типу портфеля здійснюється щоб уникнути можливих утрат на фондовому ринку як від падіння курсової вартості, так і від низьких дивідендних чи процентних виплат. Одна частина фінансових активів, що входять до складу даного портфеля, приносить власнику ріст капітальної вартості, а інша — доход. Втрата однієї частини може компенсуватися зростанням іншої. Охарактеризуємо види даного типу портфеля.
Портфель подвійного призначення. До складу даного портфеля включаються папери, що приносять його власнику високий доход при росту вкладеного капіталу. У даному випадку мова йде про цінні папери інвестиційних фондів подвійного призначення. Вони випускають власні акції двох типів, перші приносять високий доход, другі — приріст капіталу. Інвестиційні характеристики портфеля визначаються значним змістом даних паперів у портфелі.
Збалансований портфель припускає збалансованість не тільки доходів, але і ризику, що супроводжує операції з цінними паперами, і тому у визначеній пропорції складається з цінних паперів з швидкоростущою курсовою вартістю і з високоприбуткових цінних паперів. До складу портфеля можуть включатися і високо ризиковані цінні папери. Як правило, до складу даного портфеля включаються звичайні і привілейовані акції, а також облігації. У залежності від кон'юнктури ринку в ті чи інші фондові інструменти, включені в даний портфель, вкладається велика частина засобів.