7.2.1. Прием и выдача денежной наличности по операциям с физическими лицами производится полистно на основании приходных и расходных документов. Порядок оформления приходных и расходных документов определяется настоящим Регламентом или иными внутренними нормативными документами банка, регулирующими вопросы совершения отдельных банковских операций.
Порядок проведения операций, совершаемых в Сбербанке России по вкладам физических лиц, в том числе порядок оформления первичных документов, а также справок о проведении операций с наличной валютой и чеками по приему и выплате наличной валюты, осуществляется в соответствии с документом /23/.
При осуществлении операций по приему, выдаче денежной наличности физическому лицу, находящемуся на обслуживании, осуществляется его идентификация в соответствии с требованиями «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Федерального закона от 07.08.2001г. №115-Ф3» в соответствии с требованиями документа /30/.
7.2.2. При приеме наличных денежных средств от физических лиц для осуществления переводов без открытия банковского счетакассовый работник ведет Реестр сумм принятой денежной наличности для осуществления перевода денежных средств, содержащий следующие реквизиты: наименование филиала, № ВСП, дату заполнения реестра, наименование операции, суммы принятой денежной наличности. Форма реестра определяется отдельными нормативными документами.
7.2.3. При осуществлении операций по приему платежей в соответствии с документом /19/ в случае применения ККМ реестром является контрольная лента ККМ, при приеме платежей вручную и при приеме платежей с применением ПТК оформляется реестр сумм принятой денежной наличности для осуществления перевода денежных средств (Приложение № 42 к настоящему Регламенту).
7.2.4. В случае расхождения вносимой клиентом суммы денег с суммой, указанной в приходном кассовом документе, а также при обнаружении неплатежных (поврежденных) или сомнительных денежных знаков, кассовый работник предлагает ему довнести недостающую сумму денежной наличности или возвращает излишне внесенную сумму денежной наличности.
Если клиент отказался довнести недостающую сумму денежной наличности, кассовый работник предлагает вносителю заново заполнить приходный кассовый документ на фактически вносимую сумму денежной наличности, возвращает сберкнижку контролеру для сторнирования указанной операции и проведения в сберкнижке и базе данных операции на фактически вносимую сумму.
На неплатежных банкнотах Банка России кассовый работник проставляет наименование и номер филиала банка и номер ВСП, дату, фамилию, штамп “В обмене отказано”, расписывается и возвращает их клиенту.
На обнаруженные сомнительные или имеющие признаки подделки денежные знаки оформляется “Справка о приеме на экспертизу сомнительных денежных знаков (задержании денежных знаков, имеющих явные признаки подделки)” (Приложение №26 к настоящему Регламенту) согласно п.10.1.6 данного Регламента. Поврежденные денежные знаки иностранных государств с согласия клиента могут быть приняты на инкассо, куплены либо заменены на неповрежденные в соответствии с документом /21/.
7.2.5. Клиент пересчитывает полученные от кассового работника деньги не отходя от кассы. В случае возникновения у клиента претензий по полученной и пересчитанной сумме денег указанная сумма повторно просчитывается под наблюдением заведующего ВСП (заместителя заведующего ВСП, администратора смены).
В случае несогласия клиента с результатами пересчета либо, если клиент после окончания расчета с кассовым работником отошел от операционного окна, а после предъявил претензию по полученной им сумме, для рассмотрения претензии от клиента может быть принято заявление (Приложение №22 к настоящему Регламенту).
При оформлении клиентом заявления заведующий ВСП (заместитель заведующего ВСП, администратор смены) осуществляет контрольную проверку остатков денежной наличности и ценностей на рабочем месте кассового работника, действия которого вызвали предъявление претензии. Пересчет осуществляется заведующим кассой (кассиром) под наблюдением заведующего ВСП (заместителя заведующего ВСП, администратора смены) и в присутствии самого кассового работника по окончании времени обслуживания клиентов - по завершению операционного дня, либо в обеденный перерыв.
7.2.6. В отдельных случаях (например: в целях проверки сохранности банковских ценностей, находящихся под ответственностью конкретного работника, для выявления имеющихся либо возможных случаев злоупотребления со стороны кассового работника и т.д.) заведующий ВСП (заместитель заведующего ВСП, администратор смены) может принять решение о проведении контрольной проверки в течение рабочего дня. При этом пересчет денежной наличности или ценностей может осуществляться только на рабочих местах кассовых работников, оборудованных в соответствии с требованиями документа /6/ и на которых исключена возможность наблюдения за работой кассира со стороны посторонних лиц (с помощью установки штор-жалюзи, специальных сеток и др.).
В случае контрольной проверки остатков денежной наличности и ценностей на рабочем месте заведующего кассой, пересчет осуществляется кассовым работником, назначенным заведующим ВСП (заместителем заведующего ВСП, администратором смены), под наблюдением заведующего ВСП (заместителя заведующего ВСП, администратора смены) и в присутствии заведующего кассой.
В любом случае, в целях обеспечения сохранности денежной наличности и ценностей, а также исключения случаев создания условий для осуществления противоправных действий посторонних лиц по отношению к ценностям, имуществу и персоналу банка, пересчет (контрольная проверка) денежной наличности и ценностей, находящихся на рабочем месте кассового работника, в присутствии клиента (за исключением пересчета денежной наличности и ценностей при совершении операции), не допускается.
При выявлении расхождений фактического наличия остатков денежной наличности или ценностей с данными учета производится их повторный пересчет.
О результатах пересчета составляется акт произвольной формы в 2-х экземплярах, при обнаружении недостачи/излишка акт составляется в 3-х экземплярах. Акт подписывается заведующим ВСП (заместителем заведующего ВСП, администратором смены), заведующим кассой (кассиром) и кассовым работником, на рабочем месте которого производился пересчет. Первый экземпляр акта подшивается в отдельную папку, второй – прилагается к заявлению клиента и служит основанием для принятия решения по заявлению клиента и официального ответа клиенту, и 3-й экземпляр, при наличии, помещается в документы дня.
7.2.7. Заведующий кассой/кассовый работник ВСП (за исключением обменного пункта) может осуществлять проверку подлинности банкнот иностранных государств (группы государств) в соответствии с утвержденными Сбербанком России тарифами на основании заявления (Приложение №46), составленного клиентом. В заявлении клиент указывает: наименование валюты, номинал, и количество сдаваемых на проверку банкнот иностранных государств (группы государств) по каждому наименованию валюты и номиналу.
Проверка подлинности банкнот иностранных государств должна производится под наблюдением клиента. Производить проверку подлинности банкнот только с использованием автоматического детектора запрещается.
До начала операции по проверке подлинности, приема от клиента банкнот и комиссионного вознаграждения кассовый работник предупреждает клиента, что банкноты, вызывающие сомнение в подлинности или имеющие признаки подделки, не возвращаются. Дальнейшая работа с указанными банкнотами осуществляется в порядке, изложенном в разделе 10 настоящего Регламента.
Банкноты иностранных государств (группы государств), подлинность которых подтверждена кассовым работником, выдаются клиенту полистным пересчетом.
При внесении клиентом платы за проверку подлинности банкнот в кассу ВСП оформляется приходный кассовый ордер в двух экземплярах, в котором в графах “сумма цифрами”, “сумма прописью” указывается общая сумма вносимых средств, в графе “в том числе по символам” указывается сумма оплаты банку за проведенную операцию. Один экземпляр ордера выдается клиенту в качестве документа, подтверждающего факт внесения в кассу платы.
Приходный кассовый ордер и заявление клиента в составе отчета направляются в бухгалтерию филиала банка.