Многие банки приняли Кодекс поведения для своих служащих и административных работников. Эти кодексы иногда используются в качестве инструмента маркетинга и рекламы, руководства по осуществлению внутренних операций, защитного механизма по отношению к законным обязательствам и в качестве положения о приемлемом поведении. В кодексах должны содержаться корпоративное кредо, основные положения об этике поведения и статья о соблюдении правил и принуждении.
В Кодексе поведения для банковских служащих и сотрудников могут содержаться комментарии, относящиеся к следующим вопросам:
-банковское дело должно проводиться в полном соответствии с буквой и духом закона и настоящим Кодексом поведения;
-служащие должны правильно использовать конфиденциальную информацию;
-служащие должны признавать и избегать столкновения интересов;
-служащие должны защищать право собственности на имущество, продукты, услуги и информацию;
-деятельность служащих за пределами банка не должна компрометировать банк;
-служащие должны управлять своими личными фин. средствами надлежащим образом и докладывать о своей задолженности в установленном порядке;
-служащие могут осуществлять операции со своими ценными бумагами и др. фин. операции в пределах, установленных банком, и отчитываться по этим операциям в соответствии с действующими правилами;
-служащие должны проявлять такие качества, как честность и уважение по отношению к банковским служащим, клиентам и др. лицам, с которыми они находятся в деловых отношениях.
Нарушение предписанных банком правил служит основанием для принятия дисциплинарных мер.
Банк должен создать систему постоянного регулирования Кодекса и разработать процедуру переоценки и пересмотра Кодекса, если это необходимо.
Положения Кодекса относятся к корпоративному управлению, банковской практике (кредитная политика, предоставление ссуд), практической деятельности отдела, соответствию между уставной деятельностью и регулирующими предписаниями, нормам поведения директоров, руководящего звена и служащих, отношению между банком, служащими и сообществом и к вопросам соответствия между уставными и регулирующими предписаниями.
Многие законодательные и регулирующие положения содержат основные этические требования, имеющие отношение к банкам. Например, в Закон о взяточничестве в банках являющийся частью Закона о всестороннем сдерживании преступности, были внесены поправки, в соответствии с которыми дарение или получение служащими банков, застрахованных на федеральном уровне, каких-либо ценных вещей в связи с деятельностью банка рассматривается как фелония (преступление, взятка). Закон запрещает дарение или получение ценных вещей в связи с деятельностью банка только в том случае, если эти вещи дарят или получают в целях подкупа и с намерением оказать влияние или попасть под влияние.