Стоимость проекта и капитал проекта

Общая стоимость проекта (без учета вложений в ремонт и подготовку помещений, а также оборудования предприятия, участвующего в технологическом процессе) составляет 1 962 078 нем. марок.

Таблица 3.2. Расчет стоимости проекта ООО "ХХХ", нем. марки

Наименование	Стоимость	Доля	Источник финансирования
Оборудование	1 533 545	78,16%	собственные и заемные
Таможенная пошлина (5%)	76 677	3,91%	заемные
НДС на оборудование (20%)	322 044	16,41%	заемные
Таможенные процедуры (0,15%)	2 300	0,12%	заемные
Оборотный капитал	27 511	1,40%	собственные
ИТОГО	1 962 078	100,00%

 

Финансовая структура проекта, а также капитал в целом и для каждого из участников, представлены в таблице 3.3 и на диаграммах 3.1 – 3.4.

 

Таблица 3.3. Финансовая структура проекта ООО "ХХХ"

№ п/п	Статьи расходов	Заемщик	Банк	Всего
нем. марки	% от суммы собственных средств	нем. марки	% от суммы кредита	нем. марки	% от стоимости проекта
1.	Оборудование	360 000	92,90%	1 173 545	74,53%	1 533 545	78,16%
2.	Таможенная пошлина		0,00%	76 677	4,87%	76 677	3,91%
3.	НДС на оборудование		0,00%	322 044	20,45%	322 044	16,41%
4.	Таможенные процедуры		0,00%	2 300	0,15%	2 300	0,12%
5.	Оборотный капитал	27 511	7,10%		0,00%	27 511	1,40%
6.	Итого	387 511	100,00%	1 574 567	100,00%	1 962 078	100,00%

Диаграмма 3.1

Потребность в оборотном капитале принималась равной расходам на сырье в первый месяц начала производства.

Диаграмма 3.2

Доля заемщика-инициатора проекта в финансировании проекта составляет около 20%. Это участие денежными средствами, без учета уже произведенных расходов.

Диаграмма 3.3

Аванс за оборудование ООО "ХХХ" будет оплачен за счет полученного из областного бюджета целевого финансирования по программе "Развитие предприятий перерабатывающей промышленности" (основание – выписка из протокола заседания комиссии). Денежные средства уже поступили на счет ООО "ХХХ".

 

Диаграмма 3.4

 

Финансирование проекта возможно путем предоставления кредита на приобретение оборудования или через лизинговую схему. В бизнес-плане рассматривались оба варианта, чтобы иметь возможность оценить их с точки зрения большей привлекательности для предприятия.

Ставка процента – 22% годовых.

Маржа лизинговой компании – 6% годовых (оборудование на балансе лизингодателя).

Срок лизинга или кредита – 5 лет.

График лизинговых платежей и график привлечения и погашения кредита представлены в Сводных таблицах.

При расчетах принимался один график привлечения и погашения кредита и для лизинговой компании в случае использования лизинговой схемы, и для предприятия – в случае получения кредита.