В качестве обеспечения по кредиту для реализации предлагаемого проекта будет выступать приобретаемое в лизинг оборудование (при варианте лизинга) и основные средства (здания и оборудование), находящиеся в собственности предприятия-заемщика.
Расчет необходимой суммы обеспечения представлен на схеме-таблице 3.4.
Схема-таблица 3.4. Расчет суммы обеспечения по кредиту для варианта лизинга
| 1. РАСЧЕТ НЕОБХОДИМОЙ СУММЫ КРЕДИТА | нем. марки | ||||
| Наименование статей расходов | Стоимость | ||||
| Оборудование для производства сыра | |||||
| контрактная стоимость | 1 533 545 | ||||
| таможенная пошлина (5%) | 76 677 | ||||
| НДС (20%) | 322 044 | ||||
| таможенные процедуры (15%) | 2 300 | ||||
| 6 | Итого | 1 934 567 | |||
| Аванс за оборудование (собственные средства) | 360 000 | ||||
| Всего сумма кредита | 1 574 567 | ||||
| 2. РАСЧЕТ НЕОБХОДИМОЙ СУММЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ПО КРЕДИТУ | нем. марки | ||||
| Наименование статей расходов | Стоимость | ||||
| 1 | Сумма кредита, которая подлежит покрытию * | 1 574 567 | |||
| 2 | Проценты по кредиту, которые подлежат покрытию | 346 405 | |||
| период, за который проценты подлежат покрытию, лет | |||||
| процентная ставка, под которую выдается кредит на приобретение оборудования, % годовых | |||||
| Необходимая сумма обеспечения по кредиту, в т. ч. | 1 920 972 | ||||
| *без учета стоимости открытия аккредитива | |||||
| 3. РАСЧЕТ ИМЕЮЩЕГОСЯ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ПО КРЕДИТУ | нем. марки | ||||
| Наименование статей расходов | Стоимость | Дисконт | Залоговая стоимость | ||
| Права по контракту, а после залог оборудования, приобретаемого на кредитные средства (рыночная стоимость - стоимость контракта) | 1 934 567 | 0,7 | 1 354 197 | ||
| Итого сумма имеющегося обеспечения по кредиту | 1 354 197 | ||||
| 4. РАСЧЕТ ДЕФИЦИТА ОБЕСПЕЧЕНИЯ ПО КРЕДИТУ | нем. марки | ||||
| Наименование статей расходов | Стоимость | ||||
| Необходимаясумма обеспечения по кредиту | 1 920 972 | ||||
| Имеющаясясумма обеспечения по кредиту | 1 354 197 | ||||
| Избыток (недостаток) обеспечения | -566 775 | ||||
| Рыночная стоимость обеспечения для покрытия недостатка | |||||
| если в залог будет предоставлено: | |||||
| недвижимость (дисконт - 0,7) | 809 678 | ||||
| оборудование (дисконт - 0,5) | 1 133 550 |
Согласие акционеров на делегирование полномочий Общего собрания Совету директоров на совершение кредитной сделки под залог комбината получено (Выписка из Протокола собрания акционеров ООО "ХХХ" от 09.05.2001 г.).