Финансово-промышленная группа – хозяйственное объединение предприятий, кредитно-финансовых учреждений и финансовых институтов, созданное с целью ведения совместной скоординированной деятельности.
ФПГ – представляет собой финансово-индустриально-торговый комплекс, составные части которого взаимодействуют в целях достижения общих стратегических целей. В ФПГ развиваются отношения взаимозависимости, разделения труда и его кооперации: перекрестного владения акциями и представительствования в руководящих органах компаний. ФПГ обычно контролирует многочисленные крупные, средние и мелкие предприятия, подрядчиков и потребителей продукции, клиентов финансовых учреждений.
Основные характеристики ФПГ:
1) интеграция входящих в них звеньев не только через объединение финансовых ресурсов и капиталов, но также и через общую управленческую, ценовую, техническую, кадровую политику;
2) наличие общей стратегии;
3) добровольное участие и сохранение юридической самостоятельности участников;
4) структура ФПГ позволяет решать многие вопросы (в том числе проблемы, связанные с безопасностью) с меньшими издержками, чем на других крупных предприятиях и в объединениях.
5) наличие головного предприятия и инициативной группы
6) ФПГ отчасти холдинговая структура
ФПГ могут возникать на основе крупнейших промышленных или торговых компаний, влияние которых обеспечивает им доступ к ресурсам кредитно-финансовых институтов, либо формироваться в результате финансовой концентрации вокруг кредитных или банковских организаций.
Необходимость создания в России мощных ФПГ обусловливается рядом факторов:
- потребностью в создании новой системы инвестирования и формирования интегральных структур, способных к саморазвитию
- ростом финансового капитала, являющегося пока только потенциальным инвестором производства
- наличием серьезного структурного и финансово инвестиционного кризиса в промышленности, особенно в инвестиционной сфере
- необходимостью укрепления и обновления сложившихся технологических цепочек и кооперационных связей в сфере производства
Кроме того, ФПГ часто рассматриваются как средство борьбы с отечественным монополизмом, так как они имеют реальную базу развертывания диверсификации производства, располагают большими ресурсами и возможностью мобильно перебрасывать их с одного места на другое, использовать для создания филиалов в различных регионах страны.
В состав ФПГ кроме частных предприятий могут входить государственные предприятия, а также некоммерческие организации (научные и учебные заведения) это придает ФПГ дополнительную устойчивость и надежность.
Процесс формирования ФПГ идет в России по нескольким направлениям. Они создаются в добровольном порядке на основе договорного процесса и рыночных форм консолидации пакетов акций, а также директивным путем в случае объединения «казенных» предприятий. ФПГ создаются в процессе приватизации, в котором активно участвует банковский капитал, развиваются на базе больших промышленных структур, а также новых структур появившихся в ходе становления рыночных отношений. Еще один путь связан с возможностью формирования ФПГ на основе крупных экономических структур, созданных в свое время по решению президента или правительства: «Газпром», «Лукойл».
Правовая основа формирования ФПГ: Федеральный закон «О ФПГ» 93г, Указ президента «О создании ФПГ в РФ» 93г, два постановления правительства 94г. В 1995т году была принята программа содействия формированию ФПГ.
Примеры уже созданных: в рамках РФ: «Уральские заводы», «Русхим», «Сокол», «Драгоценности Урала», «Сибирь» и др.; в рамках СНГ: «Нижегородский автомобиль». В Сибири ФПГ: «Сибагромаш» - Рубцовск.
На начало 98 года зарегистрировано 75 ФПГ, но большая часть формирующихся ФПГ предпочитает функционировать без официального статуса: например «Газпром», интегрированные нефтяные компании, группы банков «Инкомбанк», «Онэксимбанк», «Мост», «Российский кредит» и многие другие, имеющие важнейшие признаки ФПГ.
Проблемы ФПГ в России:
1) нередко складывающиеся группы – просто и механические объединения технологически малосвязанных предприятий
2) часто в группе отсутствует реальная единая финансовая политика, способная учитывать различные интересы входящих в группу промышленных и финансовых предприятий.
3) не решены до конца проблемы налогообложения ФПГ, вопросы их государственной поддержки.