Техническое задание на разработку системы. Система под условным названием АФР анализ финансовых результатов должна выполнять ниже перечисленные функции - импортировать из ОДБ и хранить информацию, необходимую для анализа из файлов отчётности, формируемых в ОДБ в формате .dbf - получать все требуемые виды агрегированных показателей с необходимой формой их презентации - показывать динамику всех вычисляемых показателей - анализировать полученные показатели - выдавать рекомендации по принятию решений на основе произведённого анализа.
Исходя из требований к СППР и имеющихся в распоряжении банка программных средств, были приняты следующие решения - инструментарий разработки - Microsoft VBA - используемая СУБД - FoxPro будет применена в качестве средства для импорта данных из ОДБ - система представления исходных данных - Excel-файлы хотя правильнее было бы использовать для этих целей MS Access, однако такое решение потребовало бы дополнительного обучения пользователей и, соответственно, переноса срока ввода системы в эксплуатацию - система нейросетевого программирования - BrainMaker - сетевая ОС - Novel NetWare. Excel-листы представляют собой плоские двухвходовые таблицы, содержащие необходимые наборы данных по различным формам отчётности.
В системе будут представлены данные следующие форм общей финансовой отчетности 1 формы 2 Отчет о прибылях и убытках коммерческого банка 2 формы 3 Приложение к балансу 3 Окончательного отчета о прибылях и убытках. Кроме того, для дополнительных сведений вводятся отдельные листы, на которых отображается такая информация, как политическая ситуация в стране, экономическая ситуация в стране, стабильность курсов основных валют.
Пользователю предлагается из перечисленных вариантов значений выбрать актуальное.
После проведения процедуры импорта исходной информации, производится расчёт основных показателей за счет дополнительно разработанных Excel-функций.
Затем пользователь может просмотреть полученные результаты как в виде отдельных показателей, так и в динамике за указанный период времени. Презентация рассчитанных данных осуществляется в Excel и позволяет использовать весь спектр возможностей визуализации информации в Excel, не обременяя этими функциями систему.
Пользователю также предоставляется возможность использовать рекомендации, вырабатываемые системой BrainMaker на основании известных решений опытных аналитиков в подобных ситуациях.
К числу средств презентации данных относятся также отчеты, генерируемые системой, которые можно просмотреть, вывести на бумажный носитель или экспортировать в файл. В качестве примеров отчетов системы можно привести следующие - отчёт Основные нормативы деятельности в соответствии с Инструкцией ЦБ РФ 1 - отчёт по динамике показателей - отчёт Общие показатели рентабельности и др. Суммируя изложенное, можно констатировать, что разрабатываемая система является модулем для финансового анализа результативности банковской деятельности.
Расчет показателей производится средствами Excel и MS VBA структуры рассчитанных показателей доступны как непосредственному просмотру и анализу средствами системы, так и путем их презентации в Excel. Для работы с АФР необходимо следующее - персональный или мультимедийный компьютер с процессором 486 и выше - операционная система Microsoft Windows 95 русская или пан-европейская версии , Windows NT Workstation 3.51 с Service Pack 5 или более поздняя версия, или US NT 4 Workstation с Service Pack 1 или Russian NT 4 Workstation.
При возможности следует перейти на более позднюю версию NT Workstation Service Pack - 8 Мбайт оперативной памяти при работе с Windows 95 16 Мбайт оперативной памяти при работе с Windows NT Workstation - 200-300 Мбайт дисковой памяти 200 Мбайт требуется для стандартной установки в зависимости от конфигурации - видеоадаптер VGA или более высокого разрешения желательно Super VGA, 256 цветов - мышь Microsoft, Microsoft IntelliMouse или другое совместимое стройство ввода Microsoft IntelliMouse позволяет использовать дополнительные возможности перемещения в программе. Не лишним будет отметить, что система может быть реализована имеющимися средствами уровень автоматизации Банка соответствует требованиям, предъявляемым системой к аппаратным и программным средствам. Система может использоваться как в качестве инструмент аналитика, готовящего информацию для руководителей высшего звена, так и самим руководителем Описанный подход позволяет создать информационно-аналитическую систему силами Банка при минимальных затратах финансовых ресурсов на основе общедоступных программно- технических средств. 3.