Санкции за невыполнение банками законодательства по борьбе с отмыванием грязных денег. В настоящее время санкции, применяемые к банкам за нарушение законодательства Российской Федерации регулируются статьей 75 Закона о Центральном банке Российской Федерации 8 . В соответствии со Статьей 75 данного Закона там же в случае нарушения кредитной организацией федеральных законов, нормативных актов и предписаний Банка России, непредставления информации, предоставления неполной или недостоверной информации Банк России имеет право требовать от кредитной организации устранения выявленных нарушений, взыскивать штраф в размере до одной десятой процента от размера минимального уставного капитала либо ограничивать проведение отдельных операций на срок до шести месяцев.
Статьей 75 там же также установлено, что в случае невыполнения в установленный Банком России срок предписаний об устранении нарушений, а также в случае, если эти нарушения или совершаемые кредитной организацией операции создали реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков, Банк России вправе, помимо прочего, взыскивать с кредитной организации штраф до 1 от размера оплаченного уставного капитала, но не более одного размера от уставного капитала.
Из вышесказанного, можно сделать вывод, что данный перечень санкций является недостаточно гибким и не имеет четкого регламентированного законодательством порядка и размеров взимаемых штрафов за нарушение банками действующего законодательства.
В частности, неясно какие санкции будут применены к банкам, не представивших сведения об операциях, связанных с отмыванием доходов, полученных преступным путем или подозрительных операциях.
Предлагается установить четкий механизм наказания банков за непредставление или умышленное сокрытие данных сведений. Однако этот вопрос в ближайшее время может быть решен.
Дополнения в Кодекс об административных правонарушениях 4 внесенные в Правительство Российской Федерации одним пакетом с поправками к антиотмывочному Закону 18 мая 2002 г. предусматривают наложение штрафа на должностных лиц от 100 до 200 МРОТ Примечание минимальный размер оплаты труда с 1 мая 2002 г. составляет 450 рублей. и на юридических лиц - от 500 до 5000 МРОТ за несоблюдение ими требований законодательства в части фиксирования, хранения и представления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также организации внутреннего контроля. 2.3.