Взаимодействие на стадиях выявления нарушений. С 1 февраля 2002 года вступил в силу Федеральный закон от 7.08.2001г. О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем Закон 115-ФЗ , в соответствии с которым кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые и лизинговые компании, организации почтовой, телеграфной связи и иные некредитные организации, осуществляющие перевод денежных средств, а также ломбарды обязаны направлять сведения об операциях с грязными деньгами.
Рассматривая кредитные организации в качестве проводников денежных средств своих клиентов необходимо отметить, что основная часть грязных денег проходит именно через кредитные организации.
Следовательно, наиболее пристальное внимание со стороны соответствующих органов в данном вопросе уделяется именно кредитным организациям.
В соответствии с Законом 115-ФЗ 6 предполагалось создание уполномоченного органа - аналитического центра учета и анализа операций с преступными средствами, которым в соответствии с Указом Президента Российской Федерации 13 впоследствии стал Федеральный орган исполнительной власти - КФМ России.
Однако согласно п.7 статьи 7 Закона, надзорным органом для кредитных организаций, устанавливающего порядок предоставления сведений о подозрительных операциях, по-прежнему является Банк России.
То есть, Банк России, в очередной раз доказал свое монополистское право осуществлять банковский надзор.
По Закону о борьбе с отмыванием денег 6 все операции с денежными средствами или иным имуществом, по которым сведения должны направляться в КФМ России, можно разделить на 2 категории Операции, подлежащие обязательному контролю Операция, подлежащая обязательному контролю - это та операция с денежными средствами или иным имуществом, если сумма на которую она совершается равна или превышает 600 тыс. рублей, а по своему характеру эта операция относится к одному из видов операций указанных Статьей 6 Закона 115-ФЗ там же Операции с денежными средствами или иным имуществом, сведения по которым должны также предоставляться в КФМ России, если в процессе организации внутреннего контроля в банках возникли подозрения, что эти операции осуществляются в целях отмывания грязных денег, вне зависимости от суммы на которую они совершаются.
При этом работники кредитных организаций не вправе информировать об этом клиентов и третьих лиц. В соответствии с п.2 Статьи 7 Закона 115-ФЗ там же кредитные организации обязаны в целях предотвращения легализации отмывания доходов, полученных преступным путем разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ, а также предпринимать иные внутренние организационные меры для указанных целей.
С учетом изложенного, Банк России разработал рекомендации, отражающие необходимые принципы для установления в кредитных организациях внутреннего контроля по недопущению и пресечению использования кредитных организаций в целях отмывания преступных доходов.
Внутренний контроль, помимо прочего, в обязательном порядке должен предусматривать порядок документального фиксирования необходимой информации, порядок обеспечения конфиденциальности информации, квалификационные требования к подготовке и обучению кадров, а также критерии выявления и признаки подозрительных сделок.
Данные обязательные требования к организации внутреннего контроля были установлены в Законе 115-ФЗ там же в результате активного взаимодействия с представителями Банка России, заинтересованных органов исполнительной власти России, а также соответствующих органов власти других стран, имеющих опыт работы в данной сфере. В частности, порядок осуществления документального фиксирования необходимой информации может основываться на приведенных выше Вольфсбергских принципах. 2.2.1.