Какие деньги неприемлемы в банковской системе Швейцарии. Неприемлемыми являются любые деньги, полученные от насильственных преступлений например, вымогательство, ограбление, а также от торговли наркотиками, мошенничества и любого вида обмана, терроризма.
В последнее время банки все хуже смотрят на деньги, вывезенные из России в процессе совершения налогового мошенничества например, методом проплаты через фирму, которая потом исчезает. Швейцарские банки имеют договоренность между собой не способствовать активно укрывательству от налогов или незаконному обходу валютных ограничений в других странах, однако на практике размещение в банках таких денег свободно допускается.
Деловые обыкновения, касающиеся сумм на счетах Для текущих расчетных счетов не существует какого-либо признанного практикой минимума, а равно каких- либо стандартных требований о поддержании неснижаемого остатка, однако швейцарские банки менее всего заинтересованы в работе со счетами, по которым проходит множество мелких операций. Банк вполне может отказаться открыть текущий счет, если на него не планируется зачислять суммы более 50.000 долларов.
Если вам необходим именно счет открытый на ваше имя или на иностранную компанию, по которому будут проводиться некрупные операции, его можно открыть не в банке, а в специализированной финансовой компании - при этом всю бумажную работу по счету выписки, принятие платежных поручений, уведомление клиентов о переводе и т.п. возьмет на себя финансовая компания, а не банк. Правом подписи по счету в банке может обладать либо сам клиент в этом случае компания будет только передавать его поручения в банк, либо финансовая компания в этом случае клиент открывает счет в финансовой компании с размещением денег в швейцарском банке.
Что касается счетов с управлением managed accounts, то они начнут эффективно работать, если на них размещается сумма от 200.000 - 400.000 долларов. Управление более мелкими суммами теоретически возможно, однако из-за некрупного размера суммы индивидуально управлять счетом с максимальной прибыльностью для клиента затруднительно.
Такие счета все равно могут быть открыты, и средства на них будут использованы для инвестиций на денежных валютных рынках. Исключительно нежелательными представляются нижеперечисленные методы ведения операций по счету. Клиент открывает счет в банке, уведомляя банк о том, что он ожидает поступление суммы в размере, скажем, 300.000 долларов. Однако вместо этой суммы, без предупреждения, поступает 3.000.000 долларов. В этом случае банк может решить, что клиент, открывая счет, побоялся сообщить об истинной сумме ожидаемых поступлений, разумно полагая, что банк никогда не заподозрит в отмывании денег клиента с тремя сотнями тысяч профессионалы отмывания денег не работают с такими мелкими суммами, однако будет более подозрительным, если клиент получит три миллиона.
Такое дезинформирование банка будет восприниматься им крайне болезненно. Клиент договаривается об открытии счета не текущего в банке, принимает туда перевод некоей суммы и тут же дает поручение перевести всю сумму или большую часть этой суммы на какой-либо другой счет. В данном случае у банка возникнет подозрение, что клиент использовал его всего лишь как промежуточное звено для переправки денег и сокрытия их происхождения, однако не желал предупредить об этом банк заранее.