Денежная система Российской Федерации, ее элементы. Организация управления денежной системой.
Денежная система - это устройство денежного обращения в стране, сложившееся исторически и закрепленное национальным законодательством.
Денежный оборот страны, отражая движение денег, представляет собой сумму всех платежей, совершенных предприятиями, организациями и населением в наличной и безналичной формах за определенный период времени.
Национальные денежные системы начали формироваться в ХVI - XVII вв. с утверждением капиталистического способа производства, возникновением централизованных государств и национального рынка. История развития товарно-денежных отношений и капиталистического способа производства знала три типа денежных систем.
Биметаллизм - денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента закрепилась за двумя металлами (золотом и серебром). Из них свободно чеканились монеты, которые запускались в неограниченное обращение. В рамках биметаллизма существовала система параллельной валюты, когда соотношение между золотыми и серебряными монетами устанавливались стихийно, в зависимости от рыночной цены металла. Система двойной валюты предусматривала фиксированное по закону соотношение стоимости двух металлов, чеканка золотых и серебряных монет производилась по этому соотношению, цены устанавливались соответственно (по конвенции Латинского монетного союза 1(зол.):15,5(сер.)). Система биметаллизма существовала в XV - XVII вв. в странах Западной Европы до конца XIX в. (в США - до 1900 года).
С развитием капиталистического хозяйства она перестала удовлетворять его требованиям, т.к. два товара эквивалента противоречили природе денег, поскольку функцию меры стоимости мог выполнять только один товар, единый товар - эквивалент. Фактически, при системе биметаллизма, согласно закону Коперника - Грешема, "плохие деньги вытесняли из обращения хорошие". (XIX в. - удешевление добычи серебра, его обесценение в связи с чем уходят золотые монеты из обращения, а их место занимает серебро).
Монометаллизм - второй тип денежных систем, может быть представлен схемой:
В основе денежных систем при монометаллизме лежит один металл, один денежный товар, поэтому различают серебряный и золотой монометаллизм. Первый существовал в России в 1843 - - 1852 гг. Денежной единицей его стал серебряный рубль с содержанием в 4 золотника 21 доли чистого серебра. В обращении находились кредитные билеты, разменные на серебро.
Однако дефицит госбюджета вызванный Крымской войной, пассивом внешнеторгового баланса потребовал большой эмиссии кредитных денег, которые перестали обмениваться на золото и превратились в бумажные деньги. К концу XIX века Россия, как и большинство стран Западной Европы, перешла к золотому монометаллизму (первой была Англия - конец XVIII в.). Законодательно золотой монометаллизм был оформлен в 1816 г., основными принципами которого являлись:
1. Введение в обращение золотых монет;
2. Выполнение золотом всех функций;
3. Свободная чеканка золотых монет на государственном монетном дворе для частых лиц;
4. Возможность обмена банкнот и других неполноценных денег на золото;
5. Свободный ввоз и вывоз золота и иностранной валюты;
6. Свободные рынки золота.
Золотослитковый стандарт - это урезанный золотой стандарт, к которому капстраны перешли после 1-й мировой войны. Он характеризуется следующими признаками:
1. Отсутствие золотых монет в обращении;
2. Прекращение свободной чеканки монет;
3. Обмен кредитных денег и других неполноценных денег на слитки золота в крупных суммах. (Франция - 12,5 кг золота стоила 215 тыс. франков, Англия - 12,4 кг стоил 1700 фунтов стерлингов.).
Золотодевизный (золотовалютный) стандарт пришел на смену золотослитковому стандарту после кризиса 1928 - 1933 гг. Во всех странах был прекращен обмен банкнот на золото и фактически утвердилась система неразменного банкнотного обращения. В 1944 г. создана Бреттон-Вудская валютная система на основе золотодолларового стандарта (на золото обменивается только $). В 1976 году все страны отменили золотое содержание своих валют, золото ушло из внутреннего рынка, перестало быть в основе денежных систем.
Все страны перешли к третьему типу денежных систем - бумажно-денежным.
Современные бумажно-денежные системы характеризуются особенностями (принципами) функционирования:
1. Отмена официального золотого содержания национальных валют.
2. Отмена размена кредитных денег на золото.
3. Переход к обращению неразменных на золото кредитных денег, которые по своей природе сближаются с бумажными.
4. Выпуск денег в обращение в порядке кредитования хозяйств для покрытия дефицита государственного бюджета в виде эмиссии бумажных денег или выпуска ценных бумаг.
5. Преобладание безналичного денежного оборота.
6. Усиление государственно-монополистического регулирования денежного оборота.
Современные денежные системы включают следующие денежные элементы:
- наименование денежной единицы;
- масштаб цен;
- виды денежных знаков;
- порядок их выпуска в обращение;
- организация денежного оборота;
- условия установления валютного курса и его регулирования.
Денежная система РФ функционирует в соответствии с Федеральным законом о Центральном Банке России, определяющим ее правовые основы.
Денежной единицей страны является рубль.
Масштаб цен - количество золота, зафиксированное в денежной единице. (до 1990г. - 1 рубль = 0,987412 гр золота);
1922 - 1924гг. - червонец представлял в обороте 7,7 гр золота = 10 рублевой золотой монете царской чеканки, 1 рубль = 0,77 гр Ar (золота);
1928г. - отменен обмен червонцев на золото, установлен твердый валютный паритет: 1 французский франк = 3 рублям;
1937г - (крах золотого блока возглавляемого Францией) установление паритета : 1$ = 5 рублей 30 коп.;
1950г, март - открепление рубля от $ 1руб = 0,222168 Ar;
1961г.- масштаб цен 1руб = 0,987412 гр Ar;
1976 -1978гг. - Ямайская валютная реформа (отменена официальная цена на золото и золотое содержание денежных единиц);
1992г. - потеря рублем покупательной способности, соответствующей его золотому содержанию, утрата золотого содержания.
Право выпуска денежной массы, (состоящей из кредитных денег и монет), принадлежит ЦБ России, если они обеспечиваются его активами. ЦБ организует и регулирует денежный оборот (наличный и безналичный), на него также возлагается:
- создание резервных фондов банкнот и монет;
- определение правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег;
- установление признаков платежности денежных знаков;
- определение порядка замены и уничтожения денежных знаков, вышедших из обращения;
- утверждение правил ведения операций в хозяйстве.
ЦБ выполняет функцию денежно-кредитного регулирования.
Валютный курс - это цена национальной валюты, выраженная в иностранной валюте.
Валютный паритет - законодательное отношение национальной валюты к валюте других стран.
Рыночный курс обычно колеблется вокруг валютного паритета. Существуют фиксированные и плавающие валютные курсы.
Фиксированные - предусматривают колебания в пределах 1 - 2% от валютного паритета.
Плавающие - меняются в зависимости от спроса и предложения на валюту.
Котировками валютного курса занимается ЦБ. Они могут быть
- прямыми - определяют стоимость инвалюты в рублях ( 1$ = 29,34 руб.)
- косвенными - оценка рубля в $ (1 рубль = 0,2934$).
Разница между курсом продажи и курсом покупки устанавливается ЦБ в % и формирует прибыль коммерческих банков.
Причины падения валютного курса рубля и его обесценивания:
- экономический спад производства;
- дефицит бюджета;
- инфляция и внутреннее обесценение рубля;
- повышение таможенных пошлин на экспортные товары и акцизов на другие (импортные) товары;
- обязательную продажу части валютной выручки на рубли;
- сокращение золото- валютных резервов.
Т.о., денежная система России это типичная современная бумажно-денежная система с использованием знаков стоимости, не разменных на золото, регулируемая ЦБ России посредством экономических нормативов и инструментов денежно-кредитной политики.