6.3.1. По вкладу, открытому вносителем (доверенным лицом, законным представителем), при первом посещении вкладчиком в возрасте от 14 лет автоматизированного структурного подразделения Банка, в которое внесен вклад, контролер:
1) просит вкладчика предъявить паспорт и сберегательную книжку, убеждается в личности вкладчика по предъявленному им паспорту в порядке, определенном п.4.8. настоящей Инструкции;
2) вызывает по номеру счета, указанному в сберегательной книжке, из базы данных информацию по счету на экран монитора;
3) сверяет именные, паспортные и адресные данные, дату рождения, указанные в БД, с данными предъявленного паспорта. При несовпадении именных и паспортных данных операция по дооформлению счета не производится. При предъявлении документа, удостоверяющего личность, отличного от указанного в БД, просит предъявить документ, подтверждающий изменение Ф.И.О. или замены паспорта;
4) при совпадении именных и паспортных данных предлагает вкладчику на карточке по счету ф.№1-у дать образец своей подписи в поле, предусмотренном для образца подписи вкладчика;
5) предлагает вкладчику оформить извещение ф.№36, указав в нем: номер счета, фамилию, имя, отчество (при наличии), текст “Образец подписи вкладчика и контрольная информация” (если оформляется контрольная информация) и саму контрольную информацию или текст “Образец подписи вкладчика” (если контрольная информация не оформляется) и подписать извещение ф.№36. При этом контрольная информация указывается при согласии вкладчика. Если вкладчик согласен указать контрольную информацию, то по вкладам, открытым до 25.10.2005[14], в извещении ф.№36 он также должен указать следующий текст: “Обязуюсь не разглашать контрольную информацию третьим лицам”;
6) по вкладам, по которым условиями договора вкладчику предоставлено право выбора права доступа на совершение операций по вкладу в других структурных подразделениях Банка, предлагает вкладчику оформить дополнительное соглашение на предоставление права доступа на совершение операций по вкладу в других структурных подразделениях Банка в двух экземплярах;
7) проверяет на извещении ф.№36 записи, сделанные вкладчиком, и наличие его подписи и подписывает его;
8) если вкладчик оформил контрольную информацию, предупреждает его, что контрольную информацию следует запомнить либо записать в недоступном для посторонних лиц месте и, что она не должна отражаться на сберегательной книжке;
9) информирует вкладчика о возможности оформить в Банке доверенность, если ему известны реквизиты доверенного лица, необходимые для её оформления. В случае согласия вкладчика и при наличии реквизитов доверенного лица, оформляет доверенность в соответствии с п.7.2.13.настоящей Инструкции (с учетом п.7.1.2.2.3. настоящей Инструкции);
10) проставляет в базе данных признак о согласии/несогласии вкладчика на совершение операций в другом структурном подразделении;
11) сканирует подпись вкладчика, вводит контрольную информацию (если она оформлялась), а также данные о доверенности, оформленной в Банке (если она оформлялась и вкладчик не воспользовался услугой по подготовке банком проекта доверенности), в базу данных. Допускается сканировать подпись в течение или в конце операционного дня;
12) извещение ф.№36 оставляет у себя до конца дня и направляет его вместе с отчетом за день в филиал Банка.
Дооформление договора не требуется.
6.3.2. По вкладу, открытому до 30 августа 2004 г. (включительно)[15] путем зачисления денежных средств на основании поступившего платежного поручения, при первой явке вкладчика, контролер:
1) просит вкладчика предъявить паспорт, убеждается в личности вкладчика по предъявленному им паспорту в порядке, определенном п.4.8.1. настоящей Инструкции, проверяет, что срок действия паспорта не истек;
2) производит поиск счета в БД по фамилии, имени, отчеству (при его наличии). Плата за розыск не взимается;
3) выясняет у вкладчика откуда ему были перечислены денежные средства и сверяет информацию, предоставленную вкладчиком, с указанной по счету;
4) сверяет фамилию, имя, отчество (при наличии), указанные в БД, с данными предъявленного паспорта. При совпадении вводит из паспорта паспортные и адресные данные, место и дату рождения вкладчика. Другие реквизиты вкладчика (при наличии - ИНН, контактный телефон, адрес электронной почты и т.д.) вводятся по предъявлении документов или со слов вкладчика;
5) определяет по паспорту к резидентам или нерезидентам относится вкладчик. Если вклад открыт как резиденту, а из данных паспорта следует, что вкладчик является нерезидентом, предлагает вкладчику закрыть счет (путем получения суммы вклада наличными деньгами либо перечисления её на новый счет по вкладу);
6) распечатывает два экземпляра договора по вкладу (используется типовая форма договора, действующая на дату обращения вкладчика). При этом в строке, предназначенной для указания числа, месяца и года, указывается дата явки вкладчика. В том случае, когда за время, прошедшее со дня открытия счета, истек один или несколько пролонгированных сроков, в договоре указывается: в поле “сумма первоначального взноса” - сумма, поступившая во вклад в безналичном порядке.
По вкладам, прием которых прекращен или приостановлен, также распечатывается договор;
7) предлагает вкладчику проверить правильность составления договора, указать на обоих экземплярах договора контрольную информацию и в своем присутствии подписать оба экземпляра договора (если договор составлен на нескольких листах, то вкладчик подписывает каждый лист договора);
8) если вкладчик оформил контрольную информацию, то предупреждает его, что контрольную информацию следует запомнить либо записать в недоступном для посторонних лиц месте и, что она не должна отражаться на сберегательной книжке;
9) посредством АС дооформляет карточку по счету ф.№1-у. Допускается дооформление карточки по счету ф.№1-у вручную;
10) предлагает вкладчику на карточке по счету ф.№1-у дать образец своей подписи в поле, предусмотренном для образца подписи вкладчика;
11) осуществляет посредством АС оформление сберегательной книжки. При этом сверяет типографские номер и серию бланка сберегательной книжки с указанными в базе данных, заполняет титульный лист сберкнижки в соответствии с п.5.5.5. настоящей Инструкции. Отражает в сберегательной книжке операцию открытия счета и другие неотраженные операции;
12) информирует вкладчика о возможности оформить в Банке доверенность, если ему известны реквизиты доверенного лица, необходимые для её оформления. В случае согласия вкладчика и при наличии реквизитов доверенного лица, оформляет доверенность ф.№322 (произвольной формы) в соответствии с п.7.2.13. настоящей Инструкции;
13) получив от вкладчика 2-экземпляра договора, карточку по счету ф.№1-у, проверяет наличие подписи вкладчика на всех документах, однотипность подписей, наличие контрольной информации (если она оформлялась) на обоих экземплярах договора. Заверяет каждый лист договора, а также записи на карточке по счету ф.№1-у, своей подписью, проставляя при этом свою должность, фамилию и инициалы;
14) проставляет на обоих экземплярах договора оттиск круглой печати структурного подразделения либо обращается за проставлением оттиска круглой печати к работнику, у которого она хранится в течение операционного дня;
15) сканирует подпись вкладчика, вводит контрольную информацию (если она оформлялась), а также данные о доверенности, оформленной в Банке (если она оформлялась и клиент не воспользовался услугой по подготовке банком проекта доверенности) в базу данных по счету. Допускается сканировать подпись в течение или в конце операционного дня в отсутствие клиента;
16) выдает вкладчику один экземпляр договора, сберегательную книжку и возвращает паспорт;
17) второй экземпляр договора оставляет у себя до конца операционного дня. В конце операционного дня договор направляется с отчетом за день в филиал Банка;
18) помещает карточку по счету ф.№1-у в картотеку.
6.3.3. В неавтоматизированных структурных подразделениях контролер осуществляет дооформление счета с учетом следующего.
6.3.3.1. Дооформление счета, открытого до 30 августа 2004 г. (включительно)[16] путем зачисления денежных средств на основании поступившего платежного поручения, осуществляется в соответствии с п.6.3.2. настоящей Инструкции, с учетом следующего. Контролер производит розыск вклада по картотеке алфавитных карточек ф.№13, достает карточку по счету ф.№1 и сверяет фамилию, имя, отчество (при наличии), отраженные на карточке по счету ф.№1 с паспортом. При соответствии дооформляет алфавитную карточку ф.№13 и карточку по счету ф.№1, оформляет сберегательную книжку ф.№2-о.
Извещение ф.№36 не составляется. Вкладчик записывает на приходной стороне первого ордера сберкнижки ф.№2-о номер счета, свою фамилию, имя и отчество (при его наличии) и расписывается в получении сберегательной книжки.
Если вкладчик, изъявил желание оформить контрольную информацию, то она указывается им не только в договорах, но и в карточке по счету ф.№1 в поле “Для отметок”. Сделанную запись на карточке по счету ф.№1 вкладчик должен подписать с проставлением даты, а контролер удостоверить своей подписью с проставлением даты.
Контролер записывает на ордере сведения о предъявленном паспорте путем указания на лицевой стороне корешка первого ордера сберегательной книжки ф.№2-о текста “см.на обороте”, а на оборотной стороне корешка проставляет дату зачисления, сумму первоначального взноса, зачисленного на счет, и остаток вклада, ставит дату и удостоверяет своей подписью сделанные записи.
6.3.3.2. Дооформление счета, открытого вносителем (доверенным лицом, законным представителем), осуществляется в соответствии с п.6.3.1 настоящей Инструкции. При этом контролер сверяет именные, паспортные и адресные данные вкладчика, отраженные на карточке по счету ф.№1 с указанными в паспорте, оформляет извещение ф.№36 с образцом подписи и контрольной информацией (если клиент изъявил желание её оформить).
Если вкладчик изъявил желание оформить контрольную информацию, то она также записывается им на карточке по счету ф.№1 в поле “Для отметок”, сделанная запись подписывается клиентом с проставлением даты. По вкладам, открытым вносителем (доверенным лицом, законным представителем) до 25.10.200514, в извещении №36 вкладчик также должен указать следующий текст: “Обязуюсь не разглашать контрольную информацию третьим лицам”.
6.3.4. Если при первой явке вкладчика он будет закрывать счет, то оформление сберегательной книжки и контрольной информации не производится, а оформление договора (если он не оформлялся) осуществляется по желанию вкладчика.
Операция закрытия счета производится в порядке, изложенном в п.8.3. настоящей Инструкции, после дооформления карточки по счету ф.№1-у (ф.№1), извещения ф.№36 с образцом подписи вкладчика, отражения в БД реквизитов вкладчика (паспортные и адресные данные, место и дата рождения, другие реквизиты, предусмотренные Положением №262-П для идентификации физических лиц, а также при наличии контактного телефона и адреса электронной почты), в том числе образца подписи вкладчика.
6.3.5. По вкладу, открытому на имя несовершеннолетнего в возрасте до 18 лет кем-либо кроме него самого, в том числе безналичным путем:
6.3.5.1. Вкладчик дает свою подпись в карточке по счету ф.№1-у в поле, предусмотренном для образца подписи вкладчика, и на извещении ф.№36 только после достижения 14 лет. При этом вкладчик должен предъявить свой паспорт и сберегательную книжку (если она выдавалась).
6.3.5.2. При первом посещении структурного подразделения родителями (усыновителями, приемными родителями, опекуном) несовершеннолетнего вкладчика в возрасте до 14 лет контролер убеждается по предъявленным документам (паспорт, свидетельство о рождении ребенка, решение органа опеки и попечительства (удостоверение опекуна), что явившееся лицо действительно является родителем (усыновителем, опекуном, приемным родителем), просит предъявить сберегательную книжку (если она выдавалась), указывает в карточке по счету ф.№1-у (ф.№1) в графе “Для отметок” фамилию, имя, отчество (при наличии) родителя (усыновителя, приемного родителя, опекуна). Родитель (усыновитель, опекун, приемный родитель) в карточке по счету ф.№1-у (ф.№1) в графе “Для отметок” рядом со своими Ф.И.О, проставляет подпись и дату.