8.3.1. При обращении вкладчика (доверенного лица, законного представителя) в автоматизированное структурное подразделение за получением всей суммы вклада с закрытием счета по вкладу контролер:
1) просит вкладчика (доверенное лицо, законного представителя) предъявить сберегательную книжку, договор (дополнительное соглашение, если оно оформлялось) и паспорт. Предъявление договора (дополнительного соглашения) по вкладу не обязательно. Проставления каких-либо отметок об отсутствии договора (дополнительного соглашения) на расходном кассовом ордере ф.№348 не требуется;
2) убеждается в личности получателя денежных средств по паспорту в порядке, предусмотренном в п.4.8. настоящей Инструкции;
3) вызывает на экран монитора историю счета по вкладу путем ввода в БД из сберегательной книжки номера счета;
4) вводит в БД типографские номер и серию бланка предъявленной сберегательной книжки;
5) сверяет фамилию, имя, отчество вкладчика и остаток вклада в сберегательной книжке с информацией по счету на экране монитора, отражает в сберегательной книжке операции, которые не были отражены. В случае выявления расхождений обращается к руководителю структурного подразделения (заместителю руководителя), который выясняет причину расхождений. При совпадении данных совершает нижеследующие действия;
6) вводит номер и серию (при её наличии) паспорта в БД, а также номер жетона;
7) если при закрытии счета на остаток вклада должны быть причислены проценты за период со дня, следующего за днем предыдущего причисления процентов, по день закрытия счета включительно, то АС рассчитывает сумму процентов, подлежащих причислению, формирует и распечатывает распоряжение на причисление процентов (перечень реквизитов распоряжения изложен в Положении 39-П). Распоряжение может формироваться автоматически в электронном виде, подписываться ЭЦП АС и сохраняться в электронном виде с ЭЦП без вывода на печать;
8) с использованием АС производит начисление (списание излишне начисленных) процентов за период с даты последнего отражения начисленных процентов в балансе филиала, рассчитанных АС, распечатывает мемориальный ордер ф.№203 на сумму начисленных процентов (мемориальный ордер ф.№203 на списание излишне начисленных процентов). Проставление подписи клиента на ордере ф.№203 в данном случае не требуется;
9) с использованием АС производит причисление (списание излишне причисленных) процентов, рассчитанных АС, распечатывает мемориальный ордер ф.№203 на сумму причисленных процентов (мемориальный ордер ф.№203 на списание излишне причисленных процентов). Проставление подписи клиента на ордере ф.№203 в данном случае не требуется;
10) распечатывает расходный кассовый ордер ф.№348 (по валютным вкладам – два экземпляра расходного кассового ордера ф.№348) на сумму остатка вклада вместе с причисленными процентами. После распечатки расходного кассового ордера ф.№348 (ордеров) операция отражается в операционном дневнике ф. № 24 (ф. № 24-в) или в кассовом журнале по расходу ф.№266[23];
11) предлагает клиенту проверить правильность составления расходного кассового ордера ф.№348 (ордеров) и подписать его (их) в своем присутствии, сверяет подпись на расходном кассовом ордере ф.№348 (ордерах) с образцом подписи в БД по счету (на экране монитора);
12) в структурных подразделениях, не имеющих удаленного доступа к ЦБД филиала, при закрытии вклада, условиями которого предусмотрено внесение дополнительных взносов, предлагает получателю денежных средств оформить заявление на закрытие счета следующего содержания: “Прошу счет по вкладу №_________________ на имя _____(указывается Ф.И.О. вкладчика) закрыть, денежные средства, поступившие в банк для зачисления на указанный счет (на день подачи настоящего заявления):
вернуть отправителю;
перечислить с причитающимися процентами на счет № __________________ в структурном подразделении №________”, указать дату (число- цифрами, месяц- прописью, год- цифрами) и подписать его с проставлением фамилии и инициалов.
Перечислить денежные средства можно на счет, открытый в данном структурном подразделении или другом структурном подразделении данного филиала Банка на имя вкладчика. При закрытии счета наследником денежные средства подлежат перечислению на счет, открытый в данном структурном подразделении или в другом структурном подразделении данного филиала Банка на имя данного наследника. Предъявление сберегательной книжки или договора по счету, на который подлежат перечислению денежные средства, не обязательно.
Заявление может формироваться средствами ПТК. При этом в заявлении должны автоматически заполняться: номер счета, который закрывается, Ф.И.О. вкладчика, дата, а также Ф.И.О. получателя денежных средств.
По вкладам, по которым условиями вклада не предусмотрено внесение дополнительных взносов, оформление заявления не требуется.
В структурных подразделениях, работающих в режиме удаленного доступа к ЦБД филиала, заявление не оформляется.
В случае отказа получателя денежных средств оформлять заявление, оно не оформляется. При этом контролер на лицевой стороне расходного кассового ордера делает отметку: “Заявление на закрытие счета не оформлялось” или аналогичную отметку.
Контролер: проверяет правильность оформления заявления, в том числе проверяет, что счет, на который подлежат списанию денежные средства, открыт в данном филиале Банка (при наличии сберегательной книжки или договора- по сберегательной книжке/договору, при их отсутствии – исходя из нумерации счета или другим путем) и наличие подписи получателя; подписывает заявление с проставлением своих должности, фамилии и инициалов.
13) отражает с использованием АС операции по причислению процентов (списанию излишне причисленных процентов) и выдаче средств в сберегательной книжке и подписывает операции. После записи расходной операции в сберегательной книжке ПО должно распечатывать текст “Вклад выплачен” или “Счет закрыт ”;
14) проверяет наличие на всех страницах сберегательной книжки в определенных полях - номера счета по вкладу. При отсутствии номера счета проставляет его;
15) погашает сберегательную книжку путем проставления на титульном листе и на всех страницах, в том числе не заполненных, надписи (от руки или штампом) “Погашено “____”______20__г.” и подписывает сделанные надписи. Перфорирует дыроколом сберегательную книжку вверху и внизу, не нарушая записей в сберкнижке. При погашении сберегательной книжки ф.№2 отрывает и выбрасывает обложку;
16) погашает договор по вкладу (если он предъявляется клиентом) путем проставления на каждом листе договора надписи (от руки или штампом) “Погашено “____”______20__г.” и подписывает сделанную запись;
17) передает погашенную сберегательную книжку и расходный кассовый ордер ф.№348 (ордера), мемориальные ордера ф. № 203 работнику, уполномоченному контролировать операции по вкладам.
Действия уполномоченного работника, изложены в п.13.3.7. настоящей Инструкции.
18) жетон и паспорт выдает вкладчику (представителю);
19) возвращает договор вкладчику (представителю), если он предъявлялся;
20) достает карточку по счету ф.№1-у из действующей картотеки, проставляет при помощи АС на оборотной стороне текст: “Счет закрыт”, дату закрытия, должность, фамилию и инициалы, расписывается;
21) достает из папки “Для доверенностей” и “Для завещаний” – копии (подлинники) доверенностей и копии завещательных распоряжений, из картотеки - длительные поручения ф.№190-у (ф. № 190) и другие поручения, которые были оформлены по счету, проставляет на действующих документах отметку “Счет закрыт” с указанием даты и подписывает сделанные записи, и приобщает их к карточке по счету ф. № 1-у;
22) убирает карточку по счету ф.№1-у вместе с приобщенными документами в картотеку закрытых счетов. В картотеку закрытых счетов карточка по счету ф.№1-у может быть убрана в течение или в конце операционного дня;
23) заявление на закрытие счета, мемориальный ордер ф.№203 (ордера ф.№203), распоряжение на причисление процентов оставляет у себя до конца дня. В конце дня отправляет указанные документы вместе с отчетом за день в филиал Банка.