13.2.1. В структурных подразделениях осуществляется контроль следующих операций по вкладам:
1) расходные операции (наличные и безналичные), которые совершаются в присутствии вкладчика (доверенного лица, законного представителя, наследника, физического лица):
а) если сумма операции равна или превышает размер, определенный территориальным банком для контроля (для отделений Сбербанка России г.Москвы сумму операции определяет Центральный аппарат Сбербанка России);
б) при несоответствии подписи вкладчика образцу;
в) при предъявлении вкладчиком (доверенным лицом, законным представителем, наследником, физическим лицом) в качестве документа, удостоверяющего личность, военного билета, справки ф.№2-П, паспорт моряка или удостоверения беженца;
г) при наличии сомнений в личности вкладчика (доверенного лица, законного представителя, наследника);
д) все расходные операции, проводимые по счетам физических лиц-нерезидентов;
е) операции закрытия счета.
Исключение составляют операции:
- по списанию (переводу) части вклада со счета вкладчика-резидента на вклад (счет) на имя этого же вкладчика в данном или другом структурном подразделении Банка;
- по списанию части вклада со счета вкладчика-резидента в погашение кредита, выданного данному вкладчику в данном филиале Банка или по которому вкладчик является поручителем.
2) приходные операции (наличные и безналичные), в том числе открытие счета, по счетам физических лиц-нерезидентов, за исключением операций, которые отражаются по счетам на основании Ведомости ф.№329 или Ведомости ф.№330;
3) правильность составления и удостоверения разовой/выданной на определенный срок доверенности, оформленной вне структурного подразделения, и правильности отражения в базе данных реквизитов доверенности, выданной на определенный срок;
4) правильность оформления длительного поручения ф.№190-у;
5) выдача дубликата сберегательной книжки;
6) погашение сберегательной книжки и правильность оформления извещения ф.№36 при выдаче сберегательной книжки взамен исписанной.
7) правильность составления вкладчиком доверенности ф.№322 и отражения в базе данных реквизитов доверенности ф. № 322;
8) выплата части вклада наследникам (физическим лицам, предъявившим постановление нотариуса о возмещении расходов на достойные похороны);
9) правильность отражения в базе данных реквизитов завещательного распоряжения ф.№308 (ф.№309, произвольной формы);
10) правильность наложения/снятия ареста на/со вклад (-а);
11) правильность сторнирования операции.