Банковская система. Центральный банк как орган управления банковской системой

Изучить литературу с целью усвоения теоретического материала по следующим вопросам:

1. Исторические основы возникновения банков.

2. Появление центральных банков и формирование национальных банковских систем (общие черты и национальные особенности).

3. Структура и организация управления банковской системой Российской Федерации:

4. Центральный банк Российской Федерации (Банк России): правовые основы деятельности Банка России.

5. Двойственная правовая природа Банка России. Функции ЦБ РФ как органа государственного управления.

6. Банк России как юридическое лицо, занимающееся банковской деятельностью

7. Система профессионального контроля за деятельностью кредитных организаций;

 

Подготовить письменные ответы на поставленные вопросы со ссылкой на статьи нормативно-правовых актов

1. Конституционно-правовой статус Банка России. Основные функции Банка России.

2. Административно-правовой статус Банка России. Задачи и функции Банка России.

3. Система Банка России. Территориальные органы Банка России.

4. Гражданско-правовой статус Банка России. Банк России как юридическое лицо. Имущество Банка России.

5. Особенности правового статуса Банка России как кредитной организации.

6. Дайте характеристику привилегий Банка России по Федеральному закону «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

5. Определите компетенцию Банка России в нормотворческой деятельности.

6. Вправе ли кредитная организация обжаловать в суд нормативный акт Банка России, противоречащий законодательству? Какова процедура его обжалования?

Составить глоссарий со ссылкой на статьи нормативно-правовых актов, содержащих указанный термин или понятие:

национальная банковская система, Банк России, Двойственная природа Банка России, обеспечение платежеспособности, банковские операции, банковские сделки

Темы рефератов, докладов, эссе:

1. Взаимодействие Центрального банка РФ с кредитными организациями.

2. Банковский надзор.

3. Взаимодействие Центрального банка Российской Федерации с органами государственной власти и местного самоуправления.

4. Взаимодействие Центрального банка Российской Федерации с международными организациями.

 

1. Составить таблицу «Перечень административных полномочий Банка России» со ссылкой на Закон РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

2. Составить схему: «Органы управления Банка России» и определить их компетенцию по Закону РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

 

 

Семинар № 3.

Понятие и правовое положение коммерческого банка и иных кредитных организаций

Изучить литературу с целью усвоения теоретического материала по следующим вопросам:

1. Понятие и признаки коммерческого банка.

2. Виды коммерческих банков. Правовое положение отдельных видов банков. Особенности правового положения коммерческих банков, образованных с участием иностранного капитала.

3. Порядок создания коммерческих банков. Этапы создания коммерческого банка.

4. Процедура открытия филиалов коммерческих банков. Особенности открытия в России филиалов зарубежных банков.

5. Прекращение деятельности коммерческого банка: основания, порядок, последствия. Закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 25 февраля 1999 г.

6. Понятие и порядок формирования уставного капитала банка. Требования, предъявляемые к уставному капиталу банка. Изменение уставного капитала банка.

7. Хозяйственная компетенция коммерческих банков: пределы, содержание и общие запреты. Порядок лицензирования. Виды лицензий.

8. Понятие и признаки иных кредитных учреждений. Виды кредитных учреждений. Банковские ассоциации. Банковские холдинги. Клиринговые центры. Кассовые союзы

 

Подготовить письменные ответы на поставленные вопросы со ссылкой на статьи нормативно-правовых актов

1. Назовите виды кредитных организаций по Закону РФ «О банках и банковской деятельности».

2. Укажите отличия банка и иной кредитной организации по Закону о банках и Инструкция Банка России «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» от 02 апреля 2010 г. № 135-И.

3. Приведите основные классификации, применяемые к коммерческим банкам.

4. Перечислите этапы создания кредитных организаций. Дайте характеристику каждому этапу.

5. Определите правовую природу кредитных организаций.

6. Что такое банковская лицензия и какие виды банковских лицензий применяются в банковской деятельности?

7. Лицензии, выдаваемые небанковским кредитным организациям.

8. Каков порядок открытия филиалов и представительств кредитных организаций.

9. Порядок обжалования решения Банка России об отзыве банковской лицензии? Вправе ли Банк России самостоятельно вернуть банку лицензию на право осуществления банковской деятельности?

 

Составить глоссарий со ссылкой на статьи нормативно-правовых актов, содержащих указанный термин или понятие:

кредитная организация, банк, небанковская кредитная организация, кредитный союз, ломбард, расчетный центр, фонд финансирования строительства, клиринговая организация, платежный агент, национальная платежная система, инкассация, уставный капитал кредитной организации, банковская лицензия, структурное подразделение кредитной организации, реорганизация кредитной организации, ликвидация кредитной организации

 

Решить задачи:

Задача 1.Акционерное общество «Олимп» и общество с ограниченной ответственностью «Феникс» вместе с профессиональным союзом заключили договор о создании коммерческого банка, закрепив за профессиональным союзом 40 % акций. Регистрацию банка они произвели в территориальном органе Министерства юстиции в субъекте Российской Федерации по месту нахождения профсоюзного органа.

Оцените правомерность договора и регистрации.

Укажите, какие нарушения были допущены.

 

Задача 2.При формировании уставного капитала коммерческого банка акционерное общество «Дальний Восток» для приобретения акций использовало денежные средства, полученные по кредитному договору.

Правомерно ли это?

Укажите, какие ограничения действуют для формирования уставного капитала кредитных организаций.

 

Задача 3.По вине расчетно-кассового центра на корреспондентский счет коммерческого банка «Восток» были несвоевременно зачислены денежные средства.

Какие правоотношения возникли в данном случае? Назовите субъекты этих правоотношений.

Кто и перед кем будет нести ответственность?

Кому надлежит предъявлять соответствующие требования и как определить место предъявления требований?

 

Задача 4.Международный коммерческий банк «Развитие» с февраля 2003 г. не выполнял установленные Банком России экономические нормативы, а также обязательные резервные требования.

Главное управление Центрального банка РФ по г. Москве неоднократно применяло к международному коммерческому банку «Развитие» за допущенные нарушения экономические санкции в виде повышения на 0,5 % размера депонирования в фонд обязательных резервов, предписывало погасить задолженность по платежам в этот фонд, взыскивало штрафы, предлагало принять меры к улучшению финансового положения банка. Это подтверждается письмами указанного Управления от 25.02.03 г., 01.10.03 г., 12.02.04 г., 17.05.04 года. Предписанием Банка России от 15.08.04 г. был ограничен круг выполняемых международным коммерческим банком «Развитие» банковских операций.

Поскольку банком «Развитие» не выполнялись предписания Банка России, не были приняты соответствующие меры по улучшению своего финансового положения, нарушались правила проведения банковских операций, проводилась угрожающая интересам вкладчиков и кредиторов рискованная кредитная политика, возросли его убытки, а картотека неоплаченных документов, предъявленных к корреспондентскому счету банка, по состоянию на 01.11.04 г. составила более 42 млрд р., Банк России издал приказ № 02–117 от 16.02.05 г. «Об отзыве лицензии на совершение банковских операций у коммерческого банка «Развитие».

Оцените правомерность действий Центрального банка РФ (Банка России).

Какими нормами следует руководствоваться?

Задача 5.Решить задачу и ответить на вопросы:

Общее собрание акционеров банка приняло решение о выпуске дополнительных акций, оплачиваемых путем капитализации имущества банка. Однако при этом не удается обеспечить соблюдение принципа пропорциональности, установленного Законом о банках и банковской деятельности и Инструкцией ЦБ РФ от 23 июля 1998 г. № 75-И. Что надлежит предпринять банку?

Может ли учредитель банка заключить со своим должником договор о перечислении суммы уставного капитала вместо него в порядке ст. 313 ГК РФ или по договору поручения?

Вправе ли мэр г. Москвы образовать муниципальный банк и внести в его уставный капитал средства бюджета г. Москвы?

Правомерно ли требования ГУ ЦБ РФ по г. Москве и Московской регистрационной палаты о регистрации кредитных организаций в МРП?

Можно ли совершать какие-либо банковские операции после отзыва банковской лицензии? Можно ли совершать сделки, не отнесенные к числу банковских?