С момента возникновения первых денег, а затем на протяжении столетий их стоимость всегда соизмерялась с драгоценным металлом. Постепенно сложилась денежная система, которую экономисты называют "золотой монетаризм". Для золотого монетаризма был характерен металлический стандарт: золотой, золотомонетный, золотослитковый, золотодевизный. Золотой стандарт, или золотой монометаллизм, - использование золота в монетах и слитках в качестве денежного товара. Золотомонетный стандарт означает свободное обращение золотых монет, при котором все расчеты происходят в золоте.
Впервые золотомонетный стандарт был закреплен в Великобритании в 1817 г., а затем и в большинстве других развитых стран во второй половине XIX в. В России первоначально укрепился серебряномонетный стандарт (окончательно закреплен в Монетном уставе 1857 г.). Он просуществовал вплоть до реформы 1895-1897 гг. В России в конце XIX в. обращение золотых монет превышало по объему обращение бумажных денег. Золотой запас России составлял более 800 т, не считая того золота, которое находилось за границей в результате определенных банковских операций. Это был один из самых больших золотых запасов в мире*(31). В данный период в результате проведенной министром финансов Витте реформы сократился выпуск бумажных денег, что благотворно сказалось на экономическом положении страны. Однако процесс укрепления государственности и валюты был прерван первой мировой войной. Уже спустя несколько дней после начала войны золотомонетный стандарт был отменен царским указом. Началось печатание бумажных денег. По сути это была все та же ситуация, иллюстрирующая пример перераспределения финансов с помощью бумажных денег.
Золотой стандарт в той или иной форме просуществовал во многих странах на всем протяжении первой половины XX в. В России после октября 1917 г. проводилась политика так называемого военного коммунизма. Затем был введен червонец, покрытый золотом, что позволило в определенный момент стабилизировать валютное обращение. В дальнейшем переход к плановой экономике создал совершенно иную ситуацию в денежном обращении, которая не имеет аналогов в рыночных экономиках.
Вторая мировая война потребовала значительных расходов на военные нужды и тем самым подрывала основу существования золотого стандарта. Вполне понятно, что государства были вынуждены прибегнуть к печатанию бумажных денег.
Во второй половине XX в. обмен товаров на золото прекратился. Золото утратило функцию посредника в торговле. Валюты перестали сравниваться по своему золотому весовому содержанию. Как пишут экономисты, практически и теоретически золотая природа денег была поставлена под сомнение. Вместо золота центральное звено всей денежной системы представляют кредитные денежные знаки, а не само золото*(32). И если в прошлом экономисты утверждали, что деньги - золото, а денежные знаки - знаки золота, то теперь уже нет точного ответа на этот вопрос. Деньги - не товар*(33).
С момента прекращения размена кредитных денег*(34) на золото официальный масштаб цен утратил смысл. Официальная цена золота и золотое содержание денежных единиц были отменены (валютная реформа 1976-1978 гг., проведенная на основе Ямайского соглашения).
Причины отказа от золотого стандарта многими экономистами чаще всего связываются с одним из проявлений растущей роли государства в экономике. В определенной мере это так. Но, на наш взгляд, это отнюдь не главная причина. Роль государства в экономике была отчасти преувеличена еще в советский период, чтобы доказать теорию государственного монополизма.
Роль государства в экономике действительно возрастает, но не настолько. Причины отказа от золотого стандарта коренятся не в усилении роли государства в экономике, а в мировой конкуренции. Ее новое качественное состояние изменило характер современной эпохи.
Нельзя недооценивать тенденцию к интернационализации в мировой экономике и роль транснациональных корпораций. Их экономическая власть не имеет границ. В определенном смысле они уже становятся субъектами международного права. Это объективный процесс глобализации мировой экономики. По данным на 1996 г. 1% ТНК контролирует 1/3 всех промышленных активов и 80% всех новейших технологий*(35).
Процессы интернационализации капитала оказывают определенное влияние на мировую финансовую систему. Параллельно этому усиливается значение валютной конкуренции между государствами. Ведь денежные системы, как функциональные, - это своеобразное продолжение конкуренции между государствами, в которых находятся эмитенты этих денежных систем.
После второй мировой войны стремление промышленных государств к господству на определенной территории уступило совершенно другим стремлениям: финансовому и информационному господству, которое в условиях современного международного права приносит значительную экономическую выгоду. С международным правом уже нельзя не считаться. Территориальный фактор в конкурентной борьбе отошел на второй план и уступил место интеллекту. На данном пути еще может быть много неожиданностей, связанных с неравномерным и непредсказуемым развитием науки. Практически это означает, что характер современной эпохи, финансовые технологии могут существенно изменяться. Дальнейшая информатизация финансовой деятельности может привести к полной автоматизации всего банковского дела. Банки в том виде, в котором они существуют сегодня, могут изменить свою фактическую форму, превратиться в автоматизированные банковские системы, в которых всю работу будут выполнять компьютеры. Такие системы первоначально будут соседствовать с банками, а затем вытеснят их*(36).
Возвращаясь к вопросу о значении золота, можно сказать, что золото мешало интернационализации рынка ценных бумаг и денежного обращения в целом. Именно интернационализация в мировой экономике и усиление конкуренции денежных систем - главная причина отказа многих стран (одних в своем интересе по своей воле, а других - вынужденно, в силу общего экономического порядка и международно-правового соглашения) от золотого стандарта.
Вместе с тем отказ от золотого стандарта вовсе не означает, что он был выгоден всем государствам безотносительно к их внутренним экономическим проблемам. Не исключено, что каждое конкретное государство и его Центробанк вовсе не должны раз и навсегда придерживаться идеи бумажных денег и отказываться от золотого стандарта или какого-то иного способа покрытия эмиссии денег в своей стране.
Главное состоит в том, что бумажные деньги и кредитные деньги, переродившиеся в бумажные, не создают никаких перспектив в попытках государства улучшить экономическую жизнь в своей стране, а тщетность таких попыток делает эту страну, условно говоря, уже не своей. Опыт развивающихся стран и стран с переходной экономикой свидетельствует, что создать гражданское общество, т.е. прежде всего обеспечить нормальный уровень жизни населения на такой "бумажной основе" невозможно. Государственный долг растет, а поляризация в обществе усиливается.
Дореволюционная история России, а в некотором смысле и ее советский период в 20-е гг., подтверждают полезность золотого стандарта. Конечно, этот опыт не может использоваться механически. Для выхода из нынешнего экономического кризиса нужна твердая отечественная валюта. В экономической литературе периодически ставится вопрос о необходимости введения второй, как бы параллельной отечественной валюты, обеспеченной золотом и другими драгоценными металлами. Этот вопрос дискуссионен, но актуален. Можно было бы использовать советский опыт с введением в денежный оборот червонца. Во всяком случае, надо найти адекватные нынешним условиям способы обеспечения денег. Это не обязательно должно быть золото. На баланс центрального банка можно передать другие высоколиквидные активы государства и таким образом создавать своеобразную корзину обеспечения российского рубля. Появились бы реальные предпосылки для повышения покупательной способности и курса рубля. В совокупности с предоставлением большей независимости центральному банку в принятии и создании механизмов его ответственности перед обществом, такая мера могла бы повысить покупательную способность и устойчивость рубля. Во всяком случае, должен вестись поиск путей укрепления отечественной валюты. Нужно отдавать себе отчет в том, что при конкуренции различных валютных систем рубль должен быть конкурентоспособным.