Понятие формы и способа расчетов. Правила расчетов наличными и безналичными деньгами.
Понятие банковских расчетных сделок, заключаемых в рамках различных форм безналичных расчетов.
Кредитовый перевод (расчеты платежными поручениями):
а) понятие кредитового перевода;
б) механизм кредитового перевода;
в) ответственность банков за ненадлежащее осуществление кредитового перевода;
г) окончательность кредитового перевода и определение момента исполнения денежного обязательства;
д) правовая природа кредитового перевода
Дебетовый перевод (инкассо):
а) понятие инкассовой операции;
б) механизм инкассовой операции. Особенности оформления отдельных видов инкассо;
в) ответственность банков за ненадлежащее осуществление инкассовой операции;
г) правовая природа инкассовой операции
5. Расчеты чеками как особая разновидность инкассовой операции:
а) Понятия чека и его виды;
б) Правоотношения между чекодателем и чекодержателем;
в) Правоотношения между чекодателем и плательщиком;
г) Правоотношения между чекодержателем и банком, индоссантами, авалистами;
д) Особенности инкассирования чека.
6. Аккредитив:
а) понятие и виды аккредитива;
б) механизм аккредитивной операции;
в) ответственность банков за ненадлежащее осуществление аккредитивного поручения;
г) правовая природа аккредитива.
Правовые особенности электронных расчетов.
Тема 6. Договор банковского счета и банковского вклада
Понятие и содержание договора банковского счета. Договор расчетного и текущего счета. Порядок и основание заключения договора расчетного счета. Права и обязанности сторон по договору расчетного счета.
Бесспорное и безакцептное списание со счетов клиента: проблемы сочетания законодательных и договорных оснований. Классификация оснований списания средств без согласия клиента.
Приостановление операций по счету и арест денежных средств. Случаи приостановления операций по счету и ареста денежных средств. Органы, имеющие право накладывать арест на денежные средства и приостанавливать операции по счету.
Прекращение договора банковского счета.
Виды вкладов. Срочный вклад. Вклад до востребования. Вклад на иных условиях возврата. Особенности правового регулирования депозитных счетов. Понятие и особенности использования депозитных и сберегательных сертификатов. Правила изменения процентной ставки по вкладам юридических и физических лиц.
Понятие банковской тайны. Объем и содержание. Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. Ответственность за нарушение банковской тайны.
Тема 7. Корреспондентские правоотношения банков
Понятие и виды корреспондентских счетов банков. Счета «Лоро» и счета «Ностро». Правила заключения договора на корреспондентское обслуживание. Правовой режим денег, находящихся на корреспондентском счете.
Порядок осуществления банковских операций по корреспондентскому счету.
Правовые формы межбанковских расчетов.
Правовое регулирование международных межбанковских расчетов. Общие принципы международных расчетов, их правовое значение и практика применения.
Тема 8. Кредитные операции коммерческих банков
Понятие кредитных отношений и их правовые формы. Цели и принципы банковского кредитования. Виды банковского кредитования.
Понятие и содержание договора банковского кредита. Существенные и факультативные условия кредитного договора. Исполнение и изменение условий кредитного договора.
Виды и способы обеспечения полученного кредита. Залог. Гарантия. Поручительство.
Ответственность за несоблюдение кредитного договора. Арбитражная практика.
Кредитование дебиторской задолженности. Учет векселей. Форфейтинг. Факторинг. Элементы кредитования в договоре лизинга.
Правовые основы международного банковского кредитования. Кредитование по внешнеэкономическим сделкам.
Тема 9. Правовое регулирование операций банка с ценными бумагами
Понятие и виды ценных бумаг, используемых в банковской деятельности. Нормативные акты, регулирующие рынок ценных бумаг в РФ. Функции ФКЦБ и ЦБ РФ в области регулирования рынка ценных бумаг. Правовые акты, регулирующие права и обязанности банка при использовании разных видов ценных бумаг. Лицензирование деятельности.
Ценные бумаги, связанные с уставным капиталом банка. Эмиссия, правила обращения и основные операции с акциями коммерческих банков.
Ценные бумаги, связанные с заемным и привлеченным капиталом банка: облигации и сертификаты. Условия и порядок выпуска.
Векселя коммерческих банков.
Банковская сберегательная книжка на предъявителя.
Депозитарные операции коммерческих банков.
Операции коммерческих банков по доверительному управлению имуществом и денежными средствами. Иная деятельность коммерческих банков на рынке ценных бумаг.
Тема 10. Валютные операции банков
Понятие валюты и валютных ценностей. Виды валют. Валютные рынки. Курсы валют и их правовое значение. Нормативные акты, регулирующие валютные операции. Закон «О валютном регулировании и валютном контроле». Понятие уполномоченного банка.
Понятие и виды банковских валютных операций. Общие и специальные условия осуществления валютных операций банками.
Лицензирование валютных операций. Порядок и условия получения валютных лицензий.
Правовое регулирование порядка открытия и ведения валютных счетов клиентов. Порядок зачисления и использования валютной выручки и иных поступлений на счет. Обязательная продажа валютной выручки.
Рублевые счета нерезидентов, их виды, порядок открытия и правовой режим денежных средств.
Купля-продажа валюты. Понятие и общие правовые требования к открытой валютной позиции.