1. В троллейбусе гр-н П. предложил в оплату проезда кондуктору сумму 10 рублей пятикопеечными монетами. Кондуктор отказался принять деньги и попросил пассажира выйти из троллейбуса.
Правомерен ли отказ кондуктора?
2. Субъектом РФ в связи с усилением национальных настроений среди населения были выпущены и введены в обращение деньги данного субъекта. На купюрах изображались национальные герои данного субъекта и города региона. Форму и внешний вид банкнот и монет утвердил законодательный орган данного субъекта.
Какова должна быть реакция федерального центра?
3. ООО «Свет» поставило ООО «Привет» по договору поставки сырье. Сумма договора - 96 000 рублей. Расчеты были произведены 15 сентября наличными деньгами.
Через некоторое время было заключено дополнительное соглашение между указанными лицами о допоставке партии товара. По данному соглашению предполагалось получить товар на сумму 7 000 рублей. Указанная сумма была внесена 30 сентября наличными в кассу ООО «Свет».
Законны ли действия коммерческих организаций?
4. ЗАО «Интел» имеет ежедневный кассовый лимит в сумме 300 тыс. рублей. 5 июня общество получило кредит на сумму 1 млн рублей в банке на выплату заработной платы. Многие работники общества в это время находились в командировке и не смогли получить заработную плату в установленные дни (5, 6, 7 июня). В связи с этим администрация общества решила продлить дни выдачи заработной платы до 9 июня и хранить все деньги в кассе предприятия. К окончанию рабочего дня 7 июня сумма неполученной заработной платы в кассе составила 500 тыс. рублей, 8 июня - 400 тыс. рублей, 9 июня - 200 тыс. рублей. В конце рабочего дня 9 июня общество сдало в банк оставшиеся 200 тыс. рублей неполученной заработной платы.
Нормативно-правовые акты и литература:
Нормативно-правовые акты Российской Федерации:
1. Конституция РФ от 12 декабря 1993 года. // Российская газета. – 1993. – 25 дек. – № 237.
2. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть 2) от 26 января 1996 года № 14-ФЗ. // СЗ РФ. – 1996. – № 5. – Ст. 410.
3. Федеральный закон «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт» от 22 мая 2003 г. №54-ФЗ // СЗ РФ. – 2003. – №21. – Ст.1957.
4. Федеральный закон «О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами» от 03 июня 2009 г. № 103-ФЗ // СЗ РФ. – 2009. – № 23. – Ст. 2758,
5. «Положение об осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт без применения контрольно-кассовой техники», утв. Постановлением Правительства Российской Федерации от 6 мая 2008 г. № 359// СЗ РФ. – 2008. – № 19. – Ст. 2191
6. «Положение о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» утв. Банком России 24 апреля 2008 года № 318-П // Вестник Банка России. – 2008. – 29 -30.
7. «Положение о порядке ведения кассовых операций с банкнотами и монетой Банка России на территории Российской Федерации» утверждено Банком России 12 октября 2011 года № 373-П // Вестник Банка России. – 2011. – № 66.
8. Указание Банка России «О предельном размере расчетов наличными деньгами и расходовании наличных денег, поступивших в кассу юридического лица или кассу индивидуального предпринимателя» от 20 июня 2007 года № 1843-У // Вестник Банка России. – 2007. – № 39
Нормативно-правовые акты Украины:
9. Гражданский кодекс Украины от 16 января 2003 г. № 435-IV // ВВР. – 2003. – № 40 – 44. – Ст.356.
10.Закон Украины «О банках и банковской деятельности» от 07 декабря 2000г. № 2121-III // ВВР. – 2001. – № 5-6. – Ст.30
11. Закон Украины «О применении регистраторов расчетных операций в сфере торговли, общественного питания и услуг» от 06 июля 1995г. № 265 // ВВР. – 1995. – № 28. – Ст. 205
12. Положение об организации наличного обращения и ведении эмиссионно-кассовых операций в банковской системе в особенный период, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 12 февраля 2004 года № 46 // Официальный вестник Украины. – 2004. – № 10. – Ст. 214
13. Положение о ведении кассовых операций в национальной валюте в Украине, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 15 декабря 2004 года № 637 // Официальный вестник Украины.. – 2005. – № 3/№ 7. – Ст. 186
14. Постановление Национального банка Украины «Об утверждении Перечня типовых операций расчетно-кассового обслуживания, которые в соответствии с подпунктом 196.1.5. пункта 196.1 статьи 196 раздела V Налогового кодекса Украины не являются объектом налогообложения» от 15 ноября 2011 года № 400 // Официальный вестник Украины. – 2011. – № 97. – Ст. 165
Специальная литература:
15.Алексеева Д.Г., Пыхтин С.В., Хоменко Е.Г. Банковское право. Учебное пособие. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: Юрист, 2007. – 591 с.
16.Борисов А. Н. Комментарий к Федеральному закону «О применении контрольно-кассовой техники при осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт» (постатейный). / А.Н. Борисов. – М.: Юридический Дом «Юстицинформ», 2003.
17.Ефремова М.Д., Петрищев В.С., Румянцев С.А. Защита прав потребителей финансовых услуг / Отв. ред.: Фогельсон Ю.Б. – Москва: НОРМА, ИНФРА-М, 2010. – 368 с.
18.Корнийчук Г. А. Наличные денежные расчеты: с учетом последних изменений в законодательстве. 2-е изд., стер. – М.: ОМЕГА-Л, 2006. – 184 с.
19.Кредитные организации в России: правовой аспект / Отв. ред. Е.А. Павлодский. – М.: Волтерс Клувер, 2006. – 624 с.
20.Курбатов А. Я. Банковское право России: учебник / А. Я. Курбатов. -учеб.изд. -М. :Юрайт :Высшее образование,2009. -561 с.
21.Сидорук М. К. Правовая природа расчетов с использованием банковских платежных карт в Российской Федерации : Дисс. ... канд. юрид. наук : 12.00.03 / М. К. Сидорук. – Иркутск, 2008. – 202 c.
22.Эриашвили Н.Д. Банковское право: Учебник. -5-е изд., перераб. и доп. – М.: Юнити-Дана: Закон и право, 2007. – 543 с.
Публикации в периодических изданиях:
23.Белоцветов А. А. Новое в организации кассовой работы в банках: проблемы и решения. Методический журнал Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. – 2008. – № 4. Режим доступа: http://www.reglament.net/bank/raschet/2008_4_article.htm свободный
Материалы судебной практики:
24. Определение Конституционного Суда РФ от 13 апреля 2000 г. № 164-О «Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданина Н.Г.Лобанова на нарушение его конституционных прав и свобод положениями пункта 2 статьи 861 ГК Российской Федерации и пункта 4 статьи 4 Федерального закона «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» // СЗ РФ. – 2005. – № 27. – Ст. 2812
25. Обзор судебной практики по отдельным категориям дел, связанным с осуществлением наличных расчетов. – [Электронный ресурс] – Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. Режим доступа: http://www.vestnik.ru/index.php свободный