Тема 1. Банковское право: понятие, предмет, методы исследования и методы правового регулирования банковских отношений
Банковское право как отрасль законодательства и как наука.
Предмет банковского права, банковские правоотношения. Понятие, содержание и признаки банковских правоотношений. Виды банковских правоотношений. Основания их возникновения. Особенности банковских правоотношений.
Понятие банковского законодательства. Соотношение банковского законодательства со смежными отраслями законодательства.
Система банковского законодательства. Законы и подзаконные акты в системе банковского законодательства. Закон «О Центральном банке Российской Федерации» в редакции от 26 апреля 1995 г. Закон «О банках и банковской деятельности» в редакции от 3 февраля 1996 г.
Значение нормативных материалов ЦБ РФ.Место Постановлений Конституционного суда РФ, Высшего Арбитражного Суда РФ и Верховного Суда РФ среди других источников банковского права.
Международные конвенции и договоры. Использование правил делового оборота в качестве источника банковского права.
Тема 2. Банковская система. Участники банковских правоотношений: особенности правового статуса
Исторические основы возникновения банков. Появление центральных банков и формирование национальных банковских систем (общие черты и национальные особенности).
Банковская система Российской Федерации и Украины в современных условиях.
Структура и организация управления банковской системой Российской Федерации:
а) Уровни банковской системы;
б) Взаимодействие уровней банковской системы;
в) Органы и принципы управления банковской системой.
Центральный банк Российской Федерации (Банк России):
а) Правовые основы деятельности Банка России;
б) Органы управления и структура Банка России;
Двойственная правовая природа Банка России. Функции ЦБ РФ как органа государственного управления. Банк России как юридическое лицо, занимающееся банковской деятельностью
Система профессионального контроля за деятельностью кредитных организаций;
Понятие и признаки коммерческого банка. Виды коммерческих банков. Правовое положение отдельных видов банков. Особенности правового положения коммерческих банков, образованных с участием иностранного капитала.
Порядок создания коммерческих банков. Основные правовые акты и содержание требований, предъявляемых к порядку их создания. Этапы создания коммерческого банка.
Процедура открытия филиалов коммерческих банков. Особенности открытия в России филиалов зарубежных банков.
Прекращение деятельности коммерческого банка: основания, порядок, последствия. Особенности банкротства кредитных организаций.
Понятие и порядок формирования уставного капитала банка. Требования, предъявляемые к уставному капиталу банка. Изменение уставного капитала банка.
Хозяйственная компетенция коммерческих банков: пределы, содержание и общие запреты. Порядок лицензирования. Виды лицензий.
Понятие и признаки небанковских кредитных организаций. Виды небанковских кредитных организаций.
Банковские ассоциации. Банковские холдинги. Расчетные центры. Клиринговые центры. Кассовые союзы.