Понятие риска, его сущность. Основные черты риска: противоречивость в риске, альтернативность, неопределенность. Понятие риск-менеджмента. Субъект и объект управления в риск-менеджменте. Функции риска: стимулирующая, защитная, компенсирующая, социально-экономическая. Источники риска.
Классификация рисков, признаки классификации: время возникновения (ретроспективные, текущие и перспективные), факторы возникновения (политические, экономические, социальные, психологические, научно-технические, экологические), характер учета (внутренние и внешние), сфера возникновения (производственные, коммерческие, финансовые), уровень возникновения (страновой, региональный, риск на уровне предприятия, на уровне его отдельных подразделений), характер последствий (допустимый, критический, катастрофический, чистый, спекулятивный).
Понятие «управление рисками». Основные этапы управления рисками: идентификация риска, оценивание воздействий, оценка риска, меры по снижению (предупреждению) риска. Принципы управления риском: потери от риска независимы друг от друга; нельзя рисковать больше, чем это может позволить собственный капитал. необходимо думать о последствиях риска;- нельзя рисковать многим ради малого.
Приемы управления рисками (средства разрешения рисков): избежание риска, удержание риска, передача риска, снижение степени риска. Снижение степени риска: диверсификация, приобретение дополнительной информации о выборе и результатах, лимитирование, самострахование, страхование.
Методы управления рисками. Уклонение от рисков: отказ от ненадежных партнеров, отказ от рискованных проектов, страхование рисков, поиск гарантов, увольнение некомпетентных работников. Локализация рисков: создание венчурных предприятий, создание специальных структурных подразделений, заключение договоров о совместной деятельности. Диверсификация рисков: распределение ответственности между участниками, диверсификация видов деятельности, диверсификация сбыта и поставок, диверсификация инвестиций, распределение риска во времени. Компенсация рисков: стратегическое планирование, прогнозирование внешней обстановки, мониторинг среды, создание системы резервов, обучение персонала и его инструктирование.