Планирование в филиале

Планирование в филиале. АСБ Беларусбанк Планирование экономического, социального и финансового развития предприятия осуществляется экономистом совместно с главным бухгалтером, с разработкой и организацией всех мероприятий практически со всеми административными работниками в части вопросов, относящихся к их должности и их функциональным обязанностям.

Экономист филиала 514 АСБ Беларусбанк осуществляет организацию работы по экономическому планированию, подготовку проектов текущих и перспективных планов финансово-хозяйственной деятельности, обоснований и расчетов к ним. Обеспечивает организацию экономического анализа деятельности предприятия и участвует в разработке мероприятий по эффективному использованию материальных и трудовых ресурсов, разрабатывает финансовый план. Также в задачи экономиста входит доведение плановых показателей по видам деятельности да участников, организует и осуществляет систематический оперативный контроль за ходом выполнения доведенных показателей, анализирует эффективность применения действующих форм материального стимулирования. Теперь более подробно рассмотрим прибыль банка на примере филиала 514. Таблица 1.4. Доходы, расходы и прибыль филиала 514, млн.руб. Год Доходы Расходы Прибыль 2001 г. 5 286.5 3 754.0 1 532.5 2002 г. 11 239.6 7 411.1 3 828.5 2003 г. 11 851.9 8 809.7 3 042.2 рост 2001 г. 2.26 2.57 1.74 рост 2002 г. 2.13 1.97 2.50 рост 2003 г. 1.05 1.19 0.79 Прибыль филиала 514 за 2002 год была получена в размере 3,8 млрд. рублей, что превышало показатель 2001 года в 2,5 раза. В 2003 году рост расходов превысил рост доходов и это привело к снижению размера прибыли 2003 года на 21 по сравнению с 2002 годом.

Плановая структура доходов и расходов в разрезе кварталов приведена ниже. Таблица 1.5. Прогноз структуры доходов и расходов Филиала 514 АСБ Беларусбанк на 2004 год млн.руб. ДОХОДЫ 1 кв. 2 кв. 3 кв. 4 кв. Итого ВСЕГО 4121.00 4774.50 5129.10 5552.50 19577.10 1.ПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ 2963.00 3540.00 3810.00 4013.90 14326.90 1.1.По кредитам юр.лицам 2713.00 2940.00 3060.00 3163.90 11876.90 1.2.По кредитам физ.лицам 250.00 600.00 750.00 850.00 2450.00 2.КОМИССИОННЫЕ ДОХОДЫ 875.50 929.00 1005.00 1183.00 3992.50 2.1. По операциям с клиентами 791.00 840.00 900.00 1069.00 3600.00 2.2. По операциям с ЦБ 5.00 5.50 6.00 6.00 22.50 2.3. По оп. на валютном рынке 76.00 80.00 95.00 104.00 355.00 2.4. Прочие 3.50 3.50 4.00 4.00 15.00 3. ПРОЧИЕ БАНКОВСКИЕ ДОХОДЫ 282.50 305.50 314.10 355.60 1257.70 3.1. По купле-продаже инвалюты 220.00 245.00 255.00 295.00 1015.00 3.2. Арендные платежи 18.00 18.50 19.00 19.50 75.00 3.3. По купле-продаже ЦБ 18.00 15.00 13.00 14.00 60.00 3.4 По предоставл. плат.средствам 0.50 0.50 0.60 0.60 2.20 3.5. МФО 25.00 25.00 25.00 25.00 100.00 3.6. Прочие 1.00 1.50 1.50 1.50 5.50 4. ПРОЧИЕ ОПЕРАЦИОННЫЕ ДОХОДЫ 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 РАСХОДЫ 1 кв. 2 кв. 3 кв. 4 кв. 4 кв. ВСЕГО 3527.00 4008.00 4284.40 4947.70 16767.10 1. ПРОЦЕНТНЫЕ РАСХОДЫ 676.00 680.00 732.00 782.00 2870.00 1.1. По счетам юр. лиц и ИП 135.00 130.00 132.00 133.00 530.00 1.2. По счетам физ лиц 541.00 550.00 600.00 649.00 2340.00 2. КОМИССИОННЫЕ РАСХОДЫ 0.00 0.20 0.20 0.20 0.60 3. ПРОЧИЕ БАНКОВСКИЕ РАСХОДЫ 1237.50 1487.50 1592.00 1823.00 6140.00 3.1. По операциям с ЦБ 1.50 2.00 2.50 3.00 9.00 3.2. По использов. плат. средствам 8.50 10.00 11.00 11.50 41.00 3.3. По полученным услугам 22.50 25.50 28.50 33.50 110.00 3.4. МФО 1205.00 1450.00 1550.00 1775.00 5980.00 4. ПРОЧИЕ ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ 1393.50 1480.30 1540.20 1715.00 6129.00 4.1. Расходы на содержание персонала 604.00 486.00 500.00 513.00 2103.00 в т.ч. фонд заработной платы 597.70 480.00 490.00 492.30 2060.00 4.2. По эксплуатации помещений 164.00 300.00 310.00 326.00 1100.00 4.3. Расходы на прочие основные средства и материалы 154.00 165.00 172.00 182.00 673.00 4.4. Амортизационные отчисления 90.00 105.00 110.00 120.00 425.00 4.5. Налоги на ФОТ 225.00 173.00 172.00 180.00 750.00 4.6. Налог на добавленную стоимость 1.50 1.30 1.20 1.00 5.00 4.7. Прочие налоги и внебюдж. платежи 115.00 200.00 220.00 334.00 869.00 4.8. Прочие операционные расходы 40.00 50.00 55.00 59.00 204.00 5. НАЛОГ НА ДОХОДЫ 220.00 360.00 420.00 627.50 1627.50 ПРИБЫЛЬ 594.00 766.50 844.70 604.80 2810.00 2.